Анализ Россельхоз банка за 2012 год

Бухбаланс

	A	B	C	D
1		БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на 01 января 2012 года (тыс. руб.)
2	Номер п/п	Наименование статьи	2011	2010
3	1	2	3	4
4	I.	АКТИВЫ
5	1	Денежные средства	19,634,677	16,101,406
6	2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	31,156,734	37,224,137
7	2.1	Обязательные резервы	8,417,133	3,468,121
8	3	Средства в кредитных организациях	49,448,217	22,040,755
9	4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	4,180,302
10	5	Чистая ссудная задолженность	1,110,498,392	840,432,955
11	6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	99,863,488	43,230,200
12	6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	20,753,783	10,854,206
13	7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	31,260,403	13,688,455
14	8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	19,335,217	19,514,785
15	9	Прочие активы	23,044,012	17,128,485
16	10	Всего активов	1,384,241,140	1,013,541,480
17	II.	ПАССИВЫ
18	11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	3,844,967
19	12	Средства кредитных организаций	217,904,594	236,263,213
20	13	Средства клиентов (некредитных организаций)	878,778,679	564,917,586
21	13,1	Вклады физических лиц	149,567,284	125,186,770
22	14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
23	15	Выпущенные долговые обязательства	130,596,016	97,861,108
24	16	Прочие обязательства	17,746,040	12,380,076
25	17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям резидентами офшорных зон	576,585	140,536
26	18	Всего обязательств	1,245,601,914	915,407,486
27	III.	ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
28	19	Средства акционеров (участников)	148,048,000	108,048,000
29	20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
30	21	Эмиссионный доход	0	0
31	22	Резервный фонд	5,783,533	5,023,249
32	23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	-1,064,280	-550,789
33	24	Переоценка основных средств	1,861,701	1,863,578
34	25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	-17,261,878	-17,263,756
35	26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	1,272,150	1,013,712
36	27	Всего источников собственных средств	138,639,226	98,133,994
37	IV.	ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
38	28	Безотзывные обязательства кредитной организации	73,508,818	56,262,540
39	29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	29,592,137	1,096,897
40	30	Условные обязательства некредитного характера	0	0
41

Отчет о прибылях и убытках

	A	B	C	D
1	ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) на 01 января 2012 года (тыс. руб.)
2
3	Номер п/п	Наименование статьи	2011	2010
4	1	2	3	4
5	1	Процентные доходы, всего, в том числе: сумма стр.1.1-1.4	119,774,467	112,222,442
6	1.1	От размещения средств в кредитных организациях	9,762,125	11,339,406
7	1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	104,111,549	97,745,800
8	1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
9	1.4	От вложений в ценные бумаги	5,900,793	3,137,236
10	2	Процентные расходы, всего, в том числе:  сумма стр.2.1-2.3	68,345,044	62,404,008
11	2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	16,660,294	19,869,131
12	2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	42,639,311	33,726,076
13	2.3	По выпущенным долговым обязательствам	9,045,439	8,808,801
14	3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) =стр.1- стр.2	51,429,423	49,818,434
15	4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:	-21,678,264	-26,759,614
16	4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	-1,926,087	-1,165,744
17	5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери=стр.4-стр.3	29,751,159	23,058,820
18	6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	-72,672	534,300
19	7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	443,599	399,904
20	8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	-6,599	-33,230
21	9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	679,793	-178,574
22	10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	540,219	57,475
23	11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	26,987	29,916
24	12	Комиссионные доходы	5,693,106	4,679,325
25	13	Комиссионные расходы	-1,033,278	-785,890
26	14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	-202,781
27	15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,удерживаемым до погашения	0	0
28	16	Изменение резерва по прочим потерям	-3,723,580	-829,962
29	17	Прочие операционные доходы	2,867,048	593,749
30	18	Чистые доходы (расходы)=сумма стр.5-17	35,165,782	27,323,052
31	19	Операционные расходы	28,566,550	23,401,861
32	20	Прибыль (убыток) до налогообложения =стр.18-стр.19	6,599,232	3,921,191
33	21	Начисленные (уплаченные) налоги	5,327,082	2,907,479
34	22	Прибыль (убыток) после налогообложения =стр.20-стр.21	1,272,150	1,013,712
35	23	Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:	0	0
36	23.1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов	0	0
37	23.2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда	0	0
38	24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	1,272,150	1,013,712
39

Бухбаланс анализ

	A	B	C	D	E	F	G	H	I	J	K
1	Номер п/п	Наименование статьи	2011	2010	Изменение тыс. руб.	Изменение %	Структурный анализ динамики 2011	Структурный анализ динамики 2010	Изменение Структуры
2	1	2	3	4
3	I.	АКТИВЫ
4	1	Денежные средства	19,634,677	16,101,406	3,533,271	22	1.42	1.59	-0.17
5	2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	31,156,734	37,224,137	-6,067,403	-16	2.25	3.67	-1.42
6	2.1	Обязательные резервы	8,417,133	3,468,121	4,949,012	143	0.61	0.34	0.27
7	3	Средства в кредитных организациях	49,448,217	22,040,755	27,407,462	124	3.57	2.17	1.40
8	4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	4,180,302	-4,180,302	-100	0.00	0.41	-0.41
9	5	Чистая ссудная задолженность	1,110,498,392	840,432,955	270,065,437	32	80.22	82.92	-2.70
10	6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	99,863,488	43,230,200	56,633,288	131	7.21	4.27	2.95
11	6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	20,753,783	10,854,206	9,899,577	91	1.50	1.07	0.43
12	7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	31,260,403	13,688,455	17,571,948	128	2.26	1.35	0.91
13	8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	19,335,217	19,514,785	-179,568	-1	1.40	1.93	-0.53
14	9	Прочие активы	23,044,012	17,128,485	5,915,527	35	1.66	1.69	-0.03
15	10	ИТОГО АКТИВОВ	1,384,241,140	1,013,541,480	370,699,660	37	100.00	100.00	0.00
16	II.	ПАССИВЫ								Структура пассивов 2011	Структура пассивов 2010
17	11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	3844967	-3,844,967	-100	0.00	0.42	-0.42	0.00	0.38
18	12	Средства кредитных организаций	217904594	236263213	-18,358,619	-8	17.49	25.81	-8.32	15.74	23.31
19	13	Средства клиентов (некредитных организаций)	878778679	564917586	313,861,093	56	70.55	61.71	8.84	63.48	55.74
20	13,1	Вклады физических лиц	149567284	125186770	24,380,514	19	12.01	13.68	-1.67	10.81	12.35
21	14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0	0	0	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
22	15	Выпущенные долговые обязательства	130596016	97861108	32,734,908	33	10.48	10.69	-0.21	9.43	9.66
23	16	Прочие обязательства	17746040	12380076	5,365,964	43	1.42	1.35	0.07	1.28	1.22
24	17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям резидентами офшорных зон	576585	140536	436,049	310	0.05	0.02	0.03	0.04	0.01
25	18	Всего обязательств	1,245,601,914	915,407,486	330,194,428	36	100	100		89.98	90.32
26	III.	ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ			0					0.00	0.00
27	19	Средства акционеров (участников)	148,048,000	108,048,000	40,000,000	37	106.79	110.10	-3.32	10.70	10.66
28	20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0	0	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
29	21	Эмиссионный доход	0	0	0	0	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
30	22	Резервный фонд	5,783,533	5,023,249	760,284	15	4.17	5.12	-0.95	0.42	0.50
31	23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	-1,064,280	-550,789	-513,491	93	-0.77	-0.56	-0.21	-0.08	-0.05
32	24	Переоценка основных средств	1,861,701	1,863,578	-1,877	-0	1.34	1.90	-0.56	0.13	0.18
33	25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	-17,261,878	-17,263,756	1,878	-0	-12.45	-17.59	5.14	-1.25	-1.70
34	26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	1,272,150	1,013,712	258,438	25	0.92	1.03	-0.12	0.09	0.10
35	27	Всего источников собственных средств	138,639,226	98,133,994	40,505,232	41	100.00	100.00	0.00	10.02	9.68
36		ИТОГО ПАССИВОВ	1,384,241,140	1,013,541,480						100	100
37	IV.	ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
38	28	Безотзывные обязательства кредитной организации	73,508,818	56,262,540
39	29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	29,592,137	1,096,897

Прибыли и убытки анализ

	A	B	C	D	E	F	G	H	I	J
1	ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 2011 год
2
3	Номер п/п	Наименование статьи	2011	2010	Изменение тыс. руб.	Анализ процентых доходов и расходов 2011%	Анализ процентых доходов и расходов 2010%
4	1	2	3	4
5	1	Процентные доходы, всего, в том числе:	119,774,467	112,222,442	7,552,025	100	100
6	1.1	От размещения средств в кредитных организациях	9,762,125	11,339,406	-1,577,281	8.15	10.10
7	1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	104,111,549	97,745,800	6,365,749	86.92	87.10
8	1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0	0	0.00	0.00
9	1.4	От вложений в ценные бумаги	5,900,793	3,137,236	2,763,557	4.93	2.80
10	2	Процентные расходы, всего, в том числе:	68,345,044	62,404,008	5,941,036	100	100
11	2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	16,660,294	19,869,131	-3,208,837	24.38	31.84
12	2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	42,639,311	33,726,076	8,913,235	62.39	54.04
13	2.3	По выпущенным долговым обязательствам	9,045,439	8,808,801	236,638	13.23	14.12
14	3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)=стр.1- стр.2	51,429,423	49,818,434	1,610,989
15	4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:	-21,678,264	-26,759,614	5,081,350
16	4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	-1,926,087	-1,165,744	-760,343
17	5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери=стр.4-стр.3	29,751,159	23,058,820	6,692,339
18	6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	-72,672	534,300	-606,972
19	7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	443,599	399,904	43,695
20	8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	-6,599	-33,230	26,631
21	9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	679,793	-178,574	858,367
22	10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	540,219	57,475	482,744
23	11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	26,987	29,916	-2,929
24	12	Комиссионные доходы	5,693,106	4,679,325	1,013,781
25	13	Комиссионные расходы	-1,033,278	-785,890	-247,388
26	14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	-202,781	202,781
27	15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,удерживаемым до погашения	0	0	0
28	16	Изменение резерва по прочим потерям	-3,723,580	-829,962	-2,893,618
29	17	Прочие операционные доходы	2,867,048	593,749	2,273,299
30	18	Чистые доходы (расходы)=сумма стр.5-17	35,165,782	27,323,052	7,842,730
31	19	Операционные расходы	28,566,550	23,401,861	5,164,689
32	20	Прибыль (убыток) до налогообложения=стр.18-стр.19	6,599,232	3,921,191	2,678,041
33	21	Начисленные (уплаченные) налоги	5,327,082	2,907,479	2,419,603
34	22	Прибыль (убыток) после налогообложения=стр.20-стр.21	1,272,150	1,013,712	258,438
35	23	Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:	0	0	0
36	23.1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов	0	0	0
37	23.2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда	0	0	0
38	24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	1,272,150	1,013,712	258,438
39
40
41		Анализ доходной и расходной составляющей
42	Номер п/п	Наименование статьи	2011 доходы	Изменение доходы % 2011	2010 доходы	Изменение доходы % 2010	2011 расходы	Изменение расходы % 2011	2010 расходы	Изменение расходы % 2010
43	1	2	3		4		3		4
44	1	Процентные доходы, всего, в том числе:
45	1.1	От размещения средств в кредитных организациях
46	1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)
47	1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
48	1.4	От вложений в ценные бумаги
49	2	Процентные расходы, всего, в том числе:
50	2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций
51	2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)
52	2.3	По выпущенным долговым обязательствам
53	3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)=стр.1- стр.2
54	4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:
55	4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам
56	5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери=стр.4-стр.3
57	6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
58	7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
59	8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
60	9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой
61	10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
62	11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц
63	12	Комиссионные доходы
64	13	Комиссионные расходы
65	14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи
66	15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам,удерживаемым до погашения
67	16	Изменение резерва по прочим потерям
68	17	Прочие операционные доходы
69	18	Чистые доходы (расходы)=сумма стр.5-17
70	19	Операционные расходы
71	20	Прибыль (убыток) до налогообложения=стр.18-стр.19
72	21	Начисленные (уплаченные) налоги
73	22	Прибыль (убыток) после налогообложения=стр.20-стр.21
74	23	Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:
75	23.1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов
76	23.2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда
77	24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
78		ИТОГО РАСХОДОВ/ДОХОДОВ		100		100		100		100
79