Рынок банковских услуг

__________________________________________________________________________,

           (почтовый адрес физического лица (адрес организации))

документ, удостоверяющий личность, паспорт 1006 N 941502

выдан (кем, когда) отделом УФМС по аАлт.краю. г. Барнаул

в том, что предъявленные  им денежные знаки:

 

----------+----------------------+---------------+------------------------+

¦ Номинал ¦Год образца (выпуска) ¦ Серия и номер ¦Дополнительные  реквизиты¦

+---------+----------------------+---------------+------------------------+

¦    1    ¦          2           ¦       3       ¦           4            ¦

+---------+----------------------+---------------+------------------------+

¦         ¦                      ¦               ¦                        ¦

¦         ¦                      ¦   458965123   ¦                        ¦

¦  1000   ¦       2004           ¦               ¦                        ¦

----------+----------------------+---------------+-------------------------

 

приняты  на  экспертизу,  задержаны как имеющие явные   признаки   подделки

(ненужное зачеркнуть).

 

          Кассир  __________________           Брагина А.Ю

  (наименование  должности)     (личная подпись)      (фамилия и инициалы)

 

    Место  печати

      (штампа)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение С

Лимит остатка наличных денег 

РАСЧЕТ

НА УСТАНОВЛЕНИЕ ПРЕДПРИЯТИЮ  ЛИМИТА ОСТАТКА КАССЫ

 

______________ОАО «Вега»__________________________

наименование (штамп) предприятия

________40701810020000000256_________________________

номер счета

______________ОАО АКБ «Росбанк»___________________________

наименование учреждения банка

 

Налично - денежная выручка  за последние 3 месяца <*>
(фактическая) <***>	2323,02тыс. руб.
Среднедневная выручка <**>	30,16тыс. руб.
Среднечасовая выручка <**>	3,02тыс. руб.
Выплачено наличными деньгами за последние три  месяца (кроме расходов на заработную плату и  выплаты социального характера) (фактически) <***>	1974,57тыс. руб.
Среднедневный расход <**>	25,64тыс. руб.

 

Сроки сдачи выручки: ежедневно, на следующий день,

1 раз в ___ дней, при образовании  сверхлимитного

остатка (нужное подчеркнуть)

Часы работы предприятия  с 8 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин.

Время   сдачи   выручки: в   объединенную   кассу   при  предприятии,

инкассаторам,  в   кассу   банка,  на   почту (нужное   подчеркнуть)

9 час. 00 мин.

Испрашиваемая сумма лимита 4,53 тыс. руб.

Четыре тысячи пятьсот  тридцать рублей -----------------------00 коп.(сумма прописью)

Просим разрешить расходование выручки на общехозяйственные нужды

_____________________________________________________________________

(указать цели расхода)

_____________________

<*> В   случае   резких   изменений  в   объеме  выручки  или  расхода

приводятся данные за последний  месяц.

<**> Сумма   выручки   (расхода),  деленная   на число   рабочих  дней

(часов) предприятия.

<***> Вновь    организуемые    предприятия    показывают    ожидаемую

сумму выручки (расхода).

 

Руководитель предприятия  Тютюнник М.Н (Ф.И.О.)

Главный бухгалтер Трубина  В.А (Ф.И.О.)

Приложение Т

Схема расчетов платежными поручениями

 

 

1. покупатель (плательщик денежных средств) предоставляет в банк платежное поручение в четырех (или пяти) экземплярах и получает назад четвертый экземпляр в качестве расписки банка;
2. банк, обслуживающий покупателя, на основании первого экземпляра платежного поручения списывает денежные средства со счета покупателя;
3. банк, обслуживающий покупателя, направляет в банк, обслуживающий продавца, два экземпляра платежного поручения и денежные средства;
4. банк, обслуживающий продавца, используя второй экземпляр платежного поручения, зачисляет денежные средства на счет продавца (получателя денежных средств);
5. банки выдают своим клиентам выписки из расчетных счетов.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение У

Схема расчетов платежными требованиями - поручениями

 

 

1. отгрузка продукции продавцом;
2. передача платежного требования-поручения вместе с отгрузочными документами в банк, обслуживающий покупателя;
3. помещение отгрузочных документов в картотеку в банке, обслуживающем покупателя;
4. передача платежного требования-поручения покупателю;
5. оформление покупателем платежного требования-поручения и передача его в банк. Банк принимает его только при наличии средств на счете покупателя;
6. передача покупателю отгрузочных документов;
7. банк покупателя списывает сумму оплаты со счета покупателя;
8. банк покупателя направляет в банк, обслуживающий продавца, платежные требования-поручения;
9. банк продавца зачисляет сумму оплаты на счет продавца;
10. банк выдает своим клиентам выписки из расчетного счета.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение Ф

Схема расчетов аккредитивом

 

 

1. заключение договора о поставке товара;
2. покупатель дает поручение банку, обслуживающему его, на открытие аккредитива;
3. авизирование банка, обслуживающего продавца, об открытии аккредитива;
4. авизирование продавца об открытии аккредитива;
5. поставка товара;
6. передача документов;
7. предоставление кредита продавцу;
8. пересылка документов;
9. платеж;
10. передача документов покупателю;
11. акцепт документов;
12. в случае кредита под аккредитив снятие денег со счета покупателя.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение Х

Схема расчетов по чеку

 

 

1. покупатель предоставляет в обслуживающий его банк заявление на получение чеков и платежное поручение на депонирование сумм (если оно осуществляется) или заявление в двух экземплярах для приобретения чеков, оплата которых гарантирована банком;
2. в банке, обслуживающем покупателя, бронируются средства на отдельном счете и заполняются чеки, т. е. проставляются наименование банка, номер лицевого счета, название чекодателя и лимит суммы чека;
3. покупателю выдаются чеки и чековая карточка;
4. продавец предъявляет покупателю документы на отгруженную продукцию (выполненные работы, оказанные услуги);
5. покупатель выдает чек продавцу;
6. продавец предъявляет чек в банк, обслуживающий продавца, при реестре чеков;
7. в банке, обслуживающем продавца, зачисляются денежные средства на счет продавца;
8. банк продавца предъявляет чек для оплаты банку, обслуживающему покупателя;
9. банк, обслуживающий покупателя, списывает сумму чека за счет ранее забронированных сумм;
10. банки выдают клиентам выписки из счетов банка.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение Ц

Схема расчетов по инкассо

 

 

 

1. заключение договора о поставке товара;
2. отправка товара;
3. предоставление документов на инкассо;
4. поручение на инкассо, т. е. банк продавца пересылает документы 
   банку, обслуживающему покупателя;
5. авизирование (уведомление) покупателя о получении документов;
6. оплата документов (выставление платежного поручения);
7. передача документов покупателю;
8. занесение денежных средств на счет банка продавца;
9. авизирование банка продавца об операции;
10. списание денег со счета банка, обслуживающего продавца, и зачисление их на счет последнего;
11. авизирование продавца о зачислении денег на его расчетный счет.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение Ш

Оформление и бухгалтерский  учёт расчётов банка со своими филиалами

№ п/п	Содержание операции	Дебет	Кредит
1	В банке-отправителе платежа, передающим денежные средства	30306	30301
2	В банке-исполнителе платежа, получающем денежные средства	30302	30305
3	В банке-отправителе платежа, возвращающем денежные средства	30305	30301
4	В банке-исполнителе платежа, получающем денежные средства	30302	30306