Финансовое оздоровление

Финансовое  оздоровление — это процедура банкротства, направленная на восстановление платежеспособности предприятия должника и погашение задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности.

При финансовом оздоровлении должник  в соответствии с графиком начинает расплачиваться по долгам почти сразу  после введения процедуры; одновременно осуществляются меры по финансовому  оздоровлению предприятия.

Ходатайство о введении финансового оздоровления

С ходатайством о введении финансового  оздоровления к собранию кредиторов, не позднее чем за 15 дней до даты проведения собрания, имеют право обращаться — учредители предприятия должника, собственник имущества должника, уполномоченный государственный орган и третьи лица по согласованию с должником.

К решению об обращении с ходатайством прилагаются план финансового оздоровления предприятия (если ходатайствуют учредители, участники, собственник), график погашения  задолженности, сведения об обеспечении  исполнения обязательств и другие документы.

Последствия введения финансового оздоровления предприятия

С даты вынесения арбитражным судом определения о введении финансового оздоровления наступают такие последствия:

• требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил на дату введения финансового оздоровления, могут быть предъявлены к должнику только с соблюдением порядка предъявления требований к должнику, установленного законом о банкротстве;
• отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований — кредиторов;
• аресты на имущество должника и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом могут быть наложены исключительно в рамках процесса о банкротстве;
• приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, за исключением исполнения исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения финансового оздоровления решений о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений по авторским договорам, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и возмещении морального вреда;
• запрещается удовлетворение требований учредителя (участника) предприятия должника о выделении доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников), выкуп должником размещенных акций или выплата действительной стоимости доли (пая);
• запрещается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам;
• не начисляются неустойка (штрафы, пени), подлежащие уплате проценты и иные финансовые санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежных обязательств и обязательных платежей, возникших до даты введения финансового оздоровления.

Неустойка (штрафы, пени), а также  суммы причиненных убытков в  форме упущенной выгоды, которые  должник обязан уплатить кредиторам в размерах, существовавших на дату введения финансового оздоровления, подлежат погашению в ходе финансового  оздоровления в соответствии с графиком погашения задолженности после  удовлетворения всех остальных требований кредиторов.

Требования кредиторов, предъявленные  в ходе финансового оздоровления и включенные в реестр требований кредиторов, удовлетворяются не позднее  чем через месяц с даты окончания исполнения обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности, если иное не предусмотрено законом о банкротстве.

Управление  предприятием-должником в ходе финансового  оздоровления

В ходе финансового оздоровления органы управления предприятия должника осуществляют свои полномочия с определенными  ограничениями.

Однако на основании ходатайства  собрания кредиторов, административного  управляющего или предоставивших обеспечение  лиц, содержащего сведения о ненадлежащем исполнении руководителем предприятия-должника плана финансового оздоровления или о совершении им действий, нарушающих права и законные интересы кредиторов и (или) предоставивших обеспечение  лиц, арбитражный суд может отстранить руководителя предприятия-должника от должности.

Должник не вправе без согласия собрания кредиторов (комитета кредиторов) совершать  сделки или несколько взаимосвязанных  сделок:

• в совершении, которых у должника имеется заинтересованность;
• которые связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более 5% балансовой стоимости активов должника на последнюю отчетную дату, предшествующую дате заключения сделки;
• которые влекут за собой выдачу займов (кредитов), выдачу поручительств и гарантий, а также учреждение доверительного управления имуществом должника;
• которые влекут за собой возникновение новых обязательств должника в случае, если размер денежных обязательств должника, возникших после введения финансового оздоровления, составляет более 20% суммы требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов.

Должник не вправе без согласия административного  управляющего совершать сделки или  несколько взаимосвязанных сделок, которые:

• влекут за собой увеличение кредиторской задолженности предприятия должника более чем на 5% суммы требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов на дату введения финансового оздоровления;
• связаны с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, за исключением реализации имущества должника, являющегося готовой продукцией (работами, услугами), изготовляемой или реализуемой должником в процессе обычной хозяйственной деятельности;
• влекут за собой уступку прав требований, перевод долга;
• влекут за собой получение займов (кредитов).

Административный  управляющий

Административный управляющий  утверждается арбитражным судом  и действует с даты его утверждения арбитражным судом до прекращения финансового оздоровления либо до его отстранения или освобождения арбитражным судом.

Прекращение производства по делу о  банкротстве в связи с погашением требований кредиторов в ходе финансового  оздоровления влечет за собой прекращение  полномочий административного управляющего. При введении другой процедуры банкротства  административный управляющий продолжает исполнять свои обязанности до утверждения  соответственно внешнего или конкурсного  управляющего.

План  финансового оздоровления предприятия  должника

План финансового оздоровления, подготовленный учредителями (участниками) предприятия должника, собственником  имущества должника — унитарного предприятия, утверждается собранием  кредиторов и должен предусматривать  способы получения должником  средств, необходимых для удовлетворения требований кредиторов в соответствии с графиком погашения задолженности  в ходе финансового оздоровления.

График  погашения задолженности

Графиком погашения задолженности  должно предусматриваться погашение  всех требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, не позднее чем за месяц до даты окончания срока финансового оздоровления, а также погашение требований кредиторов первой и второй очереди не позднее чем через 6 месяцев с даты введения процедуры финансового оздоровления.

График погашения задолженности  по обязательным платежам, взимаемым  согласно законодательству о налогах  и сборах, устанавливается в соответствии с требованиями законодательства о  налогах и сборах. Графиком погашения  задолженности должно быть предусмотрено  пропорциональное погашение требований кредиторов исходя из очередности, установленной  законом о банкротстве.

Должник вправе досрочно исполнить  график погашения задолженности. В  этом случае на основании отчета должника о досрочном окончании процедуры  финансового оздоровления арбитражный  суд может вынести определение  о прекращении производства по делу о банкротстве.

В случае неисполнения должником графика  погашения задолженности (непогашение  задолженности в установленные  сроки и (или) в установленных  размерах) учредители (участники) предприятия  должника, собственник имущества  должника — унитарного предприятия, третьи лица, предоставившие обеспечение, не позднее чем через 14 дней с даты, предусмотренной графиком погашения задолженности, вправе обратиться к собранию кредиторов с ходатайством об утверждении внесенных в график погашения задолженности изменений или погасить требования кредиторов в соответствии с графиком погашения задолженности.

Собрание кредиторов может принять  решение о внесении изменений  в график, после чего эти изменения  утверждаются арбитражным судом. Также  собрание кредиторов может отказать в утверждении изменений в  графике погашения задолженности  и обратиться в арбитражный суд  с ходатайством о досрочном прекращении  процедуры финансового оздоровления. В случае удовлетворения этого ходатайства  арбитражным судом вводится процедура  внешнего управления или конкурсного  производства.

Не позднее чем за месяц до истечения установленного срока финансового оздоровления, должник обязан предоставить административному управляющему отчет о результатах проведения финансового оздоровления.

По итогам рассмотрения результатов  финансового оздоровления, а также  жалоб кредиторов арбитражный суд  принимает один из судебных актов:

• определение о прекращении производства по делу о банкротстве в случае, если непогашенная задолженность отсутствует, и жалобы кредиторов признаны необоснованными;
• определение о введении внешнего управления в случае наличия возможности восстановить платежеспособность предприятия должника. Совокупный срок финансового оздоровления и внешнего управления не может превышать два года. В случае если с даты введения финансового оздоровления до даты рассмотрения арбитражным судом вопроса о введении внешнего управления прошло более чем 18 месяцев, арбитражный суд не может вынести определение о введении внешнего управления;
• решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства в случае отсутствия оснований для введения внешнего управления и при наличии признаков банкротства.

В случае неисполнения должником графика  погашения задолженности в течение  более 5 дней административный управляющий  обязан обратиться к лицам, предоставившим обеспечение исполнения должником  обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности, с требованием  об исполнении должником обязательств согласно графику погашения задолженности.

Денежные средства, полученные в  результате исполнения лицами, предоставившими  обеспечение исполнения должником  обязательств, перечисляются на счет предприятия должника для расчетов с кредиторами.

В случае удовлетворения требований кредиторов лицами, предоставившими  обеспечение исполнения должником  обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности, требования этих лиц погашаются должником после  прекращения производства по делу о  банкротстве или в ходе конкурсного  производства в составе требований кредиторов третьей очереди.

Споры между лицами, предоставившими  обеспечение исполнения должником  обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности, и административным управляющим, конкурсными кредиторами  и уполномоченными органами разрешаются  арбитражным судом, рассматривающим  дело о банкротстве.

 

 

Финансовое  оздоровление Банка Москвы

17:57 12.07.2012

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) и Банк России в пятницу сообщили о начале процедуры санации Банка  Москвы. АСВ дает Банку Москвы заем на сумму 295 миллиардов рублей по ставке 0,51% годовых на срок 10 лет. Министр  финансов РФ Алексей Кудрин считает, что без ВТБ, который увеличит капитал Банка Москвы на 100 миллиардов рублей, санация обошлась бы вкладчикам, кредиторам и государству гораздо  дороже.

Банк Москвы еще в 2008 г имел признаки нужды в финоздоровлении - АСВ

Банк Москвы, шестой по размерам активов российский банк, еще на начало 2008 года имел признаки организации, нуждающейся в проведении процедуры финансового оздоровления, сообщил журналистам первый заместитель гендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Валерий Мирошников.

 

Летом в Bank of Cyprus завершится финансовое оздоровление

Надзорное управление Bank of Cyprus Републики Кипр сообщило, что процесс финансового оздоровления главного кипрского банка должен завершиться примерно в середине июля. Михаилис Стильяну, представитель ведомства, сообщил, что к концу июля будут приняты окончательные решения по 22,5 % счетов, не покрытых страховкой.

Частично средства будут переведены в акции, а частично — отданы вкладчикам банка. К концу недели будет назначена  организация, в задачи которой войдет оценка активов кипрских банков Bank of Cyprus и Laiki Bank. К середине июля закончится оценка, а к концу месяца счета, которые открыты в главном кипрском банке, конвертируются в акции. Таким образом завершится финансовое оздоровление Bank of Cyprus.

 

Финансовое  оздоровление холдинга «Полет и К» оплатят дольщики? (Омск)

Почти 14 млн рублей расходов могут дополнительно лечь на плечи дольщикам дома по улице 10 лет Октября, возводимого холдингом «Полет и К» Александра Тарасова. В такую сумму управляющий Валерий Нестеров оценил свои затраты на финансовое оздоровление компании.

По словам генерального директора  «Полет и К» Александра Тарасова, дом на 10 лет Октября не вызывает никаких проблем, на объекте трудятся 38 рабочих, все работы идут по утвержденному графику. Сдать дом г-н Тарасов планирует уже в октябре 2012 года.   Однако во время заседания выяснилось, что дольщикам этого дома могут выпасть дополнительные расходы – за услуги внешнего управления. С февраля 2012 года в компании введено наблюдение, проводится финансовое оздоровление предприятия. При этом управляющий Валерий Нестеров составил свой план сдачи дома, который намечен только на 2013 год. А заодно и определил новые статьи расходов: 2 млн рублей - за услуги обеспечения процедуры конкурсного управления, еще 2,7 млн рублей – вознаграждение арбитражного управляющего за 1,5 года работы. Прочие непредвиденные расходы – более 9 млн рублей. После сдачи объекта эти расходы, по закону, должны нести дольщики.