Продажи банковских продуктов через POS сеть с использованием банковских карт

Управление по обучению

 

«Продажи банковских продуктов  через POS сеть с использованием  банковских карт»

Управление по обучению

 

Содержание курса

 

• Описание проекта
• Виды Банковских услуг
• Основные характеристики продукта «Кредит наличными на карту»
• Тарифы по дебетовой карте для продукта «Наличные за 15 минут»
• Параметры и тарифы по продукту «Бери больше»
• Параметры и тарифы по продукту «Минутное дело»
• Основные условия кредитования
• Преимущества программ кредитования;
• Краткое описание процесса предоставления кредита на карту
• Способы погашения задолженности

Управление по обучению

 

Описание проекта

 

В рамках пилотного проекта  запущены  продажи «банковских  продуктов через POS сеть с использованием  банковских карт»

 

OTP Bank Retail

 

Города

 

ТТ

 

Барнаул 

 

70

 

Владивосток 

 

50

 

Казань 

 

30

 

Краснодар 

 

150

 

Красноярск

 

100

 

Ставрополь

 

100

 

6 Городов

500 POS-точек

 

Для реализации доступны следующие программы:

 

Кредит наличный на  дебетовую карту;

 

Кредитная карта Up sell;

 

Кредитная карта instant.

 

Нецелевые кредиты, предоставляемые на дебетовую 

карту мгновенной выдачи (самостоятельный продукт).

 

Кредитная карта мгновенной выдачи для клиентов,

получивших потребительский кредит.

 

Кредитная карта мгновенной выдачи – самостоятельный продукт.

Виды банковских услуг

 

Управление по обучению

 

Кредитная карта instant

 

Кредитная карта 

Up Sell

 

Кредит наличными на карту

 

POS Card

Основные характеристики продукта «Кредит наличными на карту»

 

Управление по обучению

 

Тарифы

 

            «Наличные за 15 минут»

 

Целевое использование

 

Валюта

 

Процентная ставка

 

Срок

 

Сумма кредита

 

 

«Наличные за 15 минут»-1

 

 

Не целевое

 

69,9%

 

Рубли РФ

 

6 – 24 мес.

 

min-10 000

max-100 000

 

«Наличные за 15 минут»-2

 

min - 57,9%

max - 69,9%

 

6 – 24 мес.

 

min-10 000

max-100 000

 

«Наличные за 15 минут»-3

 

min - 47,9%

max - 57,9%

 

6 – 36 мес.

 

min-10 000

max-150 000

 

«Наличные за 15 минут»-4

 

min - 35,9%

max - 47,9%

 

6 – 36 мес.

 

min-10 000

max-150 000

 

Выбор/изменение даты ежемесячного  платежа

 

Штраф за первый пропуск платежа

 

 

89 рублей

 

 

0 Рублей

 

Штраф за второй пропуск платежа

 

Штраф за третий пропуск платежа

 

 

10% (мин. 200р., макс.300р.)**

 

 

10% (мин. 800р., макс.900р.)**

 

Кредит наличными на карту

 

** Взимается единовременно от  суммы просроченной задолженности

Тарифы  «Мгновенная дебетовая  карта для продукта «Наличные  за 15 минут»

 

Управление по обучению

 

Не взимается

 

Плата за использование SMS - сервиса

 

Не взимается

 

Плата за предоставление справки  об остатке средств в банкоматах  иных банков

 

 Тип карты

 

Продукт «Наличные за 15 минут»

 

Плата за выпуск карты

 

Не взимается

 

Плата за блокировку Карты в связи с утерей/кражей карты или ПИН-кода

 

500 руб.

 

Плата за безналичную оплату товаров и услуг

 

Не взимается

 

Плата за операцию получения  наличных денежных средств с  использованием карты:

 

В банкоматах и ПВН Банка

 

Не взимается

 

В банкоматах и ПВН иных  банков

 

1% (мин. 100 руб.)*

 

Операции с картой

 

Плата за блокировку карты с постановкой в стоп - лист

 

По тарифам платежной системы

 

Плата за временную блокировку карты

 

Не взимается

 

Плата за возобновление операций по счету карты

 

Не взимается

 

Лимит на снятие наличных денежных средств в банкоматах Банка

 

150 000 руб. в сутки

 

Лимит на операции, совершаемые в торговых точках

 

Не установлен

 

Кредитный лимит

 

0 руб.

 

Процент за превышение платежного лимита

 

49% годовых

 

Плата за предоставление ежемесячной выписки

 

Не взимается

 

Плата за предоставление дополнительной  выписки

 

Не взимается

 

MasterCard  
Unembossed

 

*Комиссия не взимается до 01.03.2013 г. (включительно)

Параметры и тарифы по продукту  «Бери больше»

 

Управление по обучению

 

39 руб.

 

Плата за предоставление справки  об остатке средств в банкоматах  иных банков

 

59 руб.

 

Плата за использование SMS - сервиса

 

 Продукт «Бери больше»

 

Тип карты

 

Плата за выпуск карты

 

Не взимается

 

Плата за блокировку основной и /или доп. Карты в связи с утерей/кражей карты или ПИН-кода

 

Не взимается

 

Плата за безналичную оплату товаров и услуг

 

Не взимается

 

Плата за обслуживание Карты

 

29 руб. ежемесячно

 

Плата за операцию получения  наличных денежных средств с  использованием карты:

 

В банкоматах и ПВН Банка

 

Не взимается

 

В банкоматах и ПВН иных  банков

 

3,9% (мин. 170 руб.)

 

Дополнительная плата за пропуск  минимального платежа впервые

 

Не взимается

 

Дополнительная плата за пропуск  минимального платежа 2-й раз подряд

 

10% (min 200, Max 300 руб.)

 

Дополнительная плата за пропуск  минимального платежа 3-й раз подряд

 

10% (min 700, Max 900 руб.)

 

Лимит на снятие наличных  денежных средств

 

45 000 руб. в сутки

 

Лимит на операции, совершаемые  в торговых точках

 

Не установлен

 

Кредитный лимит

 

До 150 000 руб.

 

% по кредиту по операциям  оплаты товаров и услуг и  иным операциям, (в том числе,  получения наличных денежных  средств)

 

48,5% годовых

 

Ежемесячный минимальный платеж 

 

5% (min 500 руб.)

 

Длительность льготного периода

 

55 дней

 

Плата за предоставление ежемесячной выписки

 

Не взимается

 

Кредитная картаUp Sell

 

MasterCard  
Unembossed

Параметры и тарифы по продукту  «Минутное дело»

 

Управление по обучению

 

39 руб.

 

Плата за предоставление справки  об остатке средств в банкоматах  иных банков

 

59 руб.

 

Плата за использование SMS - сервиса

 

 Продукт «Минутное дело»

 

Тип карты

 

Плата за выпуск карты

 

Не взимается

 

Плата за блокировку основной и /или доп. Карты в связи с утерей/кражей карты или ПИН-кода

 

Не взимается

 

Плата за безналичную оплату товаров и услуг

 

Не взимается

 

Плата за обслуживание Карты

 

99 руб. ежемесячно

 

Плата за операцию получения  наличных денежных средств с  использованием карты:

 

В банкоматах и ПВН Банка

 

Не взимается

 

В банкоматах и ПВН иных  банков

 

3,9% (мин. 350 руб.)

 

Дополнительная плата за пропуск  минимального платежа впервые

 

Не взимается

 

Дополнительная плата за пропуск  минимального платежа 2-й раз подряд

 

10% (min 1000, Max 1500 руб.)

 

Дополнительная плата за пропуск  минимального платежа 3-й раз подряд

 

10% (min 2000, Max 2500 руб.)

 

Лимит на снятие наличных  денежных средств

 

45 000 руб. в сутки

 

Лимит на операции, совершаемые  в торговых точках

 

Не установлен

 

Кредитный лимит*

 

До 150 000 руб.

 

% по кредиту по операциям  оплаты товаров и услуг /  по иным операциям, (в том  числе, получения наличных денежных  средств)

 

39,9%годовых / 48,5% годовых

 

Ежемесячный минимальный платеж 

 

5% (min 500 руб.)

 

Длительность льготного периода

 

55 дней

 

Плата за предоставление ежемесячной выписки

 

Не взимается

 

Кредитная карта Instant

 

MasterCard  
Unembossed

 

В момент оформления  карты, лимит устанавливается в  размере 10 000 рублей

Основные условия кредитования

 

Управление по обучению

 

Продукт

 

«Наличные за 15 минут»*

 

Граждане, работающие по найму/ Неработающие пенсионеры

 

От 21 года до 69 лет включительно  на момент выдачи Кредита

 

«Бери больше»**

 

«Минутное дело»**

 

Категория заемщиков

 

Возраст

 

Гражданство РФ

 

фактическое проживание в регионе (субъекте РФ) оформления Кредита

 

Гражданство

 

Регистрация и место фактического  проживания

 

Обязательно наличие мобильного  телефона, и дополнительно один  из: рабочий или домашний номер  телефона

 

Паспорт гражданина РФ

 

Контактная информация

 

Необходимые документы

 

*Допускается наличие не более  3-х действующих кредитов (включая  кредитные карты) в Банке;

Допускается оформление очередного (следующего) потребительского кредита  не ранее, чем после погашения  первого аннуитетного платежа  по последнему оформленному (взятому) кредиту (в срок, согласно графику  платежей).

 

**Допускается наличие не более  3-х действующих кредитов (включая  кредитные карты) в Банке;

 
Преимущества программ кредитования 

 

Управление по обучению

 

Предоставление карты по одному  документу

 

Низкий процент по кредиту

 

Низкая стоимость годового обслуживания

 

Отсутствие скрытых комиссий - ПСК

 

Простота расчета минимального  платежа по кредиту

 

Контроль баланса и расходов  по карте через сервис OTPdirect

 

SMS – информирование об операциях  по счету карты

Краткое описание процесса предоставления  кредита на карту

 

Управление по обучению

 

Привлечение /

Обращение клиента

 

Ознакомление  клиента с условиями программы

 

Ввод/редактирование информации о клиенте

 

Оформление заявки на кредит

 

Рассмотрение заявки

 

Сообщение клиенту о результате

 

Подписание клиентом документов

 

Выдача клиенту карты и комплекта документов

 

Активация карты

 

Перечисление кредитных средств на карточный счет

 

SMS – информирование по карточному счету