Центральный Банк России, его функции и свойства

ЦБ РФ уточняет, что основные параметры денежно-кредитной  политики в предстоящий трехлетний период будут определяться развитием  ситуации на внешних рынках, соотношением между уровнем ставок на внутреннем и внешнем рынках, степенью жесткости  бюджетной политики и ходом реализации экономических реформ. Показатели денежной программы не являются жестко заданными  и могут быть уточнены при изменении  экономической конъюнктуры и  отклонении фактических значений от исходных условий формирования вариантов  развития экономики. Отметим, что основной задачей курсовой политики на 2012 г. и период 2013 - 2014 гг. является последовательное сокращение прямого вмешательства  Банка России в курсообразование и создание условий для перехода к режиму плавающего валютного курса. В свою очередь, в рамках внедрения новых международных требований к качеству и достаточности капитала, поддержанию необходимого уровня ликвидности, предусмотренных документами БКБН (Базель III) в 2010 г., поддержанными "Большой двадцаткой" на саммите в Сеуле в ноябре 2010 г., Банк России проведет работу:

- по внесению  изменений в нормативную базу  в части пересмотра структуры  регулятивного капитала и введения  требований к достаточности компонентов  капитала;

- по установлению  требований к формированию буферов  капитала, введению показателя "леверидж", определяемого как отношение величины капитала к совокупной величине активов и внебалансовых позиций без учета уровня риска по ним;

- по введению  двух нормативов ликвидности:  показателя краткосрочной ликвидности,  определяемого как отношение  ликвидных активов к чистому  оттоку денежных средств в  ближайшие 30 дней в условиях  рыночного стресса, и показателя  чистого стабильного фондирования, определяемого как отношение  имеющихся в наличии стабильных  источников фондирования сроком  не менее одного года к необходимому  объему такого фондирования в  условиях стресса. [12, c.19]

Таким образом, в ближайшие три года будет  происходить совершенствование  банковского законодательства, формирование новых показателей в целях  получения более достоверной  информации о ситуации в банковской сфере.

Банк России в принятой им денежно-кредитной  политике подчеркивает, что реализация курса на интеграцию в мировой  финансовый рынок должна осуществляться с учетом национальных интересов, реального  уровня развития и конкурентоспособности  российского банковского сектора. В качестве необходимой меры поддержания  конкурентоспособности российских банков на внутреннем рынке банковских услуг останется запрет на открытие филиалов иностранных банков, в связи  с чем продолжится участие  Банка России в разработке соответствующего федерального закона.

Кроме того, в 2012 - 2014 гг. в ходе инспекционной деятельности Банка России особое внимание будет  уделяться проверкам кредитных  организаций, системно значимых для  банковского сектора России и  ее субъектов, а также кредитных  организаций, ведущих высокорискованную деятельность, и кредитных организаций, деятельность которых недостаточно транспарентна. При этом в ходе проверок основное внимание будет уделяться оценке рисков банков (кредитного и рыночного рисков, риска потери ликвидности и риска концентрации, в т.ч. на бизнес собственников) и систем управления ими, а также выявлению сомнительных операций.

В целом несмотря на декларативный характер документа, принятого ЦБ РФ, исходя из представленной в нем информации можно сделать  определенные выводы:

- экономическое  положение в стране, как и в  прошлые годы, будет зависеть  от стоимости нефти на мировых  рынках;

- разработано  три варианта условий проведения  денежно-кредитной политики, при  этом даже при высоких ценах  на энергоресурсы темпы роста  экономики России не достигнут  в 2012 г. уровня 2011 г.;

- федеральный  бюджет в 2012 - 2014 гг. прогнозируется  с дефицитом до 4% [13];

- ожидается  рост государственных заимствований  для покрытия дефицита бюджета.

Таким образом, развитие мирового кризиса окажет значительное влияние на экономическое положение  в нашей стране, и реальное развитие российской экономики напрямую зависит  от стоимости барреля нефти сорта "Юралс".

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

    В соответствии со статьей  3 Федерального закона «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» целями деятельности  Банка России являются: защита  и обеспечение устойчивости рубля;  развитие и укрепление банковской  системы Российской Федерации  и обеспечение эффективного и  бесперебойного функционирования  платежной системы.

Основные  функции Центрального банка РФ –  эмиссия банкнот, проведение денежно-кредитной  политики, рефинансирование банков, контроль за деятельностью кредитно-банковских учреждений, организация и контроль за функционированием системы платежей, проведение валютной политики, выполнение функций агента правительства.

Денежно-кредитное регулирование, осуществляемое центральными банками, являясь одной из составляющих экономической  политики государства, одновременно позволяет  сочетать макроэкономическое воздействие  с возможностями быстрой корректировки  регулирующих мер.

Одной из важнейших функций центрального банка является участие в управлении государственным долгом, который  формируется из обязательств центрального правительства, местных органов  власти,. предприятий государственного сектора. Управление государственным  долгом используется одновременно в  качестве способа разрешения проблем  государственных финансов и регулирования  спроса и предложения на внутреннем денежно-кредитном рынке.

Центральный банк является проводником  государственной валютной политики, направленной главным образом на регулирование валютного курса. Выбор режимов валютных курсов, используемых центральными банкам (фиксированный, свободно плавающий, "ползучий", двойной, система  множественности валютных курсов) осуществляется в зависимости от их сравнительных  преимуществ применительно к  конкретным экономическим условиям данной страны.

Центральный банк сегодня является ключевым элементом  финансово-кредитной системы любого развитого государства. Он выступает  проводником официальной денежно-кредитной  политики. В свою очередь денежно-кредитная  политика наряду с бюджетной составляет основу всего государственного регулирования  экономики.

В целях повышения  оперативности и качества анализа  финансового состояния кредитных  организаций и эффективности  контроля за достоверностью банковской отчетности будут внедрены комплексные  методики анализа финансового состояния  кредитных организаций как на этапе документарного надзора, так  и на этапе проведения инспекторских  проверок, направленные на выявление  проблем кредитных организаций  на ранних стадиях их возникновения.

СПИСОК  ЛИТЕРАТУРЫ

1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в ред. от 19.10.2011, с изм. от 21.11.2011//Справочно-правовая система Консультант плюс [электронный ресурс]/Компания Консультант плюс. – последнее обновление 10.12.2012
2. Андрюшин С. Денежно-кредитная политика центральных банков в условиях глобального кризиса  // Вопросы экономики. - 2010. - № 6. - С.69-87.
3. Андрюшин С. Приоритеты денежно-кредитной политики центральных банков в новых условиях / С. Андрюшин // Вопросы экономики. - 2011. - № 6. - С.57-70.
4. Беспалов М. Анализ основных направлений российской денежно-кредитной политики в 2012 году и на период 2013 и 2014 годов / М.Беспалов// Налоговый вестник: комментарии к нормативным документам для бухгалтеров. - 2011. - № 12. – С. 29 - 32.
5. Бычков А.И. К вопросу о правовом статусе Банка России / А.И. Бычков // Государственная власть и местное самоуправление. 2011. № 8. С. 33 - 37.
6. Кондратов Д.И. Некоторые актуальные проблемы российской денежно-кредитной политики / Д.И. Кондратов // Пробл. прогнозирования. - 2010. - № 6. - С.132-148
7. Лукасевич И.Я. Оценка эффективности денежно-кредитной политики ЦБ РФ в период финансового кризиса / И.Я. Лукасевич// Пробл. прогнозирования. - 2012. - № 1. - С.109-116.
8. Марченко А.А. О влиянии денежно-кредитной политики Центрального банка России на экономическую активность в стране / А.А. Марченко // Соц.-гуман. знания. - 2012. - № 1. - С.339-344. 
9. Матовников М.Ю. К вопросу об инструментах денежно-кредитной политики / М.Ю. Матовников // Деньги и кредит. – 2012. - № 1. - С.32-34.
10. Общая теория денег и кредита: Учебник. /Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2010
11. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2009 год и период 2010 и 2011 годов // Деньги и кредит. - 2009. - № 1. - С.3-36.
12. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012-2013 годов // Деньги и кредит. - 2011. - № 1. - С.3-26.
13. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год и период 2013 и 2014 годов//Справочно-правовая система Консультант плюс [электронный ресурс]/Компания Консультант плюс. – последнее обновление 10.12.2012
14. Панфилов В.С. Денежно-финансовый аспект прогнозирования экономической динамики /В.С. Панфилов // Пробл. прогнозирования. - 2011. - № 11. - С.5-16.
15. Пастушенко Е.Н. Цели правовых актов Центрального банка Российской Федерации /Е.Н. Пастушенко // Банковское право. 2011. № 4. С. 41 - 44.
16. Российская экономика в 2011 году. Тенденции и перспективы. (Выпуск 33) – М.: Институт Гайдара, 2012. 612 с.
17. Социально-экономическое положение России. Ежемесячный доклад Госкомстат России. – М.: Госкомстат РФ, 2012
18. Улюкаев А.В. Среднесрочные перспективы денежно-кредитной политики А.В. Улюкаев // Деньги и кредит. - 2011. – № 10. - С.3-5.
19. Хансен Э. Денежная теория и финансовая политика. – М.: Дело, 2011.
20. Юров А.В. Деньги вчера, сегодня, завтра/Э. Хансен // Деньги и кредит. - 2010. - № 7. - С.3-12.
21. Центральный банк Российской Федерации [электронный ресурс]. – режим доступа: http://www.cbr.ru/