Анализ и оценка эффективности деятельности страховой компании

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 07 Мая 2013 в 23:46, дипломная работа

Описание работы

Дипломная работа состоит из трех глав. В первой главе для раскрытия цели рассматривается сама страховая компания. Проводится анализ основных технико-экономических показателей компании, исследуется ее платежеспособность и финансовая устойчивость.
Во второй главе дается оценка рекламной деятельности данной компании.
В третьей главе разрабатывается непосредственно сама рекламная программа и оценивается экономический эффект от ее внедрения.

Содержание работы

ВВЕДЕНИЕ 4
1. АНАЛИЗ И ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СТРАХОВОЙ КОМПАНИИ 8
1.1. Краткая характеристика ОАО «РЕСО-Гарантия» 8
1.2. Оценка рейтинга компании на рынке страховых услуг 13
1.3. Анализ основных технико-экономических показателей 23
1.4. Анализ финансового состояния компании 24
1.4.1. Анализ финансовой устойчивости и платежеспособности 24
1.4.2. Анализ ликвидности 29
1.4.3. Анализ финансовых результатов деятельности компании 31
1.4.4. Анализ рентабельности 36
2. ОЦЕНКА РЕКЛАМНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОМПАНИИ 38
2.1. Значение рекламы в страховой деятельности 38
2.2. Анализ рекламных мероприятий компании 54
3. РАЗРАБОТКА РЕКЛАМНОЙ ПРОГРАММЫ ОАО «РЕСО-ГАРАНТИЯ» 58
3.1. Цели рекламной программы 58
3.2. Выделение целевой группы 60
3.3. Выбор средств, видов и способов рекламы 62
3.4. Разработка бюджета 69
3.5. Оценка эффективности рекламной программы 71
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 77
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 78
ПРИЛОЖЕНИЯ 80

Скачать архив (155.77 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Файлы: 1 файл

diplom.doc

— 735.50 Кб (Скачать файл)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Таблица 3 –  Компании - лидеры в добровольном медицинском  страховании, 1-е полугодие 2003 г.

 

Место

Компания

Взносы (тыс. руб.)

Выплаты (тыс. руб.)

Прирост взносов по сравнению  с 1-м полугодием 2002 года (%)

1

Группа СОГАЗ

2129853

1644276

-14,1

2

РОСНО

1122959

598880

22,5

3

МАКС

628613

404205

43,4

4

"Ингосстрах"

593738

331270

80,0

5

"РЕСО-Гарантия"

451973

208571

32,9

6

"Система "Росгосстрах"

318734

115008

119,2

7

"Группа "АльфаСтрахование"

314122

169032

193,4

8

"Прогресс-Гарант"

313552

168939

38,9

9

"КапиталЪ Страхование"

282497

134373

246,4

10

"Сибирь" (Нижневартовск)"

266604

104233

-9,2

11

"Группа Ренессанс Страхование"

234633

117734

47,2

12

"НИКойл-Страхование"

222999

147550

45,8

13

"Энергогарант"

201870

116138

-34,1

14

"Группа "Росэнерго" (Горно-Алтайск)"

186533

61300

298,9

15

Страховой дом ВСК

184645

80693

17,5

16

"Россия"

146180

81974

122,8

17

"Чулпан" (Альметьевск)"

138729

149338

54,7

18

"КапиталЪ Медицинское  Страхование"

128937

123002

-78,6

19

"Сургутнефтегаз"

121532

211489

н.д.

20

СКМ (Магнитогорск)

88561

67480

н.д.


 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Таблица 4 –  Компании - лидеры в личном страховании, 1-е полугодие 2003 года

 

Место

Страхование от несчастных случаев и болезней

Страхование выезжающих за рубеж

 

Место, 2002 г.

Компания

Взносы (тыс. руб.)

Место, 2002 г.

Компания

Взносы (тыс. руб.)

1

6

Группа СОГАЗ

334 271

1

"Ингосстрах"

68 249

2

1

"РЕСО-Гарантия"

332 595

3

РОСНО

47 554

3

н. д.

Система "Росгосстрах"

290 217

5

Страховой дом ВСК

34 834

4

17

СК "Природа"

108 896

4

"РЕСО-Гарантия"

32 191

5

2

"Чулпан" (Альметьевск)

108 661

6

"НИКойл-Страхование"

14 916

6

18

"Энергогарант"

75 624

7

"Класс" (Санкт-Петербург)"

11 317

7

5

Группа "АльфаСтрахование"

73 480

8

Группа НАСТА

10 688

8

8

МАКС

61 122

12

"Авикос"

9 125

9

4

"Ингосстрах"

60 440

9

"Гута-Страхование"

8 686

10

10

Страховой дом ВСК

53 251

н. д.

"Стандарт-Резерв"

8 105


 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Таблица 5 – Результаты экспертного опроса

 

Номинация

Описание номинации

Компании, набравшие наибольшее число баллов

Страховая компания года

Компания, достигшая наилучших  результатов на реальном рынке страхования

"Ингосстрах", "РЕСО-Гарантия", РОСНО, "Согласие", Национальная страховая группа

Страховая компания -- открытие года

Вновь созданная компания или компания, резкоё

 изменившая свою  стратегию развития и добившаяся  существенных результатов

"Росгосстрах", группа  АВЕСТ, "Нефтеполис", "Лидер", "Оранта", "Природа", Столичное СО

Человек года в страховании

Человек, оказавший наибольшее влияние на развитие рынка в целом  или деятельность отдельных компаний

Александр Коваль (президент  ВСС), Игорь Жук (гендиректор СК "Согласие", председатель президиума РСА), Андрей Слепнев (директор РСА), Евгений Кургин (гендиректор РОСНО), Рубен Варданян (гендиректор холдинга "Росгосстрах")

Страховая компания -- разочарование  года

Компания, сократившая  реальные объемы деятельности или изменившая свою стратегию, но при этом не добившаяся достижения поставленных целей

"Прогресс-Гарант", Промышленно-страховая компания, "Спасские  ворота", "Россия", "АльфаСтрахование"


 

На основании данных экспертного  опроса компания по итогам 2002 года признана страховой компанией года. Эту  почетную номинацию с нами разделили «Ингосстрах», РОСНО, «Согласие» и Национальная страховая группа. В данную номинацию отбирались компании, достигшие наилучших результатов на реальном рынке страхования в России. Такая высокая оценка результатов работы компании является, безусловно, лестной.

Результаты ОАО «РЕСО-Гарантия»  в целом по России являются впечатляющими. Но поскольку мы проживаем в Сибирском  регионе, мы представили страховые  компании-лидеры по Сибири, где рассматриваемая  компания также входит в десятку  лидеров, занимая восьмое место по взносам. При этом следует учесть тот фактор, что компания на этом рынке работает всего лишь три года, а страховое общество «Надежда» - 12 лет, занимая 15 место по взносам.

 

 

Таблица 6 –  Десятки лидеров в страховании  по Сибири, тыс. руб.

Компания

Взносы за I полугодие 2003 г.

Прирост, %

Выплаты за I полугодие 2003 г.

Место по взносам

Десятка лидеров в  добрвольном медицинском страховании, тыс. руб.

Росэнерго

183 346

252,8

59 067

2

ВостСибЖАСО

98 153

90,5

74 305

5

Зап-Сиб <ЖАСО>

87 515

150,5

68 408

3

ЖАСО-М

66 605

-1,1

29 318

9

Сибирский спас

45 355

134,9

10 049

13

ВостСибРоссо

38 165

97,1

13 678

11

ВСК

32 980

52,7

12 990

6

РЕСО-Гарантия

31 955

49,0

2 047

8

БАСК

30 905

109,7

19 065

7

Надежда

29 647

4,2

17 129

15

Десятка лидеров в страховании авто гражданской ответственности, тыс. руб.

Ингосстрах

10 849

26,3

889

1

РЕСО-Гарантия

10 463

45,6

3 457

8

Зап-Сиб <ЖАСО>

1 805

-

731

3

Национальная Страховая  Группа

1 715

122,1

508

-

Коместра-Томь

1 650

103,6

787

16

СИБРОССО

1 203

23,4

729

23

НИКойл-Страхование

1 162

-47,2

1 304

14

НАСТА

1 150

1 752,2

712

19

ЖАСО-М

1 101

464,3

23

9

Возрождение-Кредит

793

26,6

463

20

Десятка лидеров в  страховании имущества юридических  лиц от огневых и иных рисков

Ингосстрах

806 650

-0,4

14 449

1

Росэнерго

233 422

79,8

7 497

2

ВСК

57 390

74,3

6 887

6

Энергогарант

20 544

674,4

199

17

Возрождение-Кредит

18 851

137,3

220

20

Продолжение таблицы 6

ВостСибЖАСО

18 419

58,2

1 742

5

Коместра-Томь

9 619

24,7

245

16

Страховое Дело Сибири

7 762

-21,4

175

25

Надежда

7 526

36,5

139

15

РЕСО-Гарантия

7 288

-1,7

990

8

Десятка лидеров в  страховании имущества физических лиц

ВостСибЖАСО

6 377

42,0

1 813

5

ВСК

5 245

30,6

1 330

6

Ангара

3 108

60,2

1 045

22

РЕСО-Гарантия

2 958

43,3

1 044

8

Росэнерго

2 350

25,9

49

3

РОСНО

1 254

388,1

393

12

Энергогарант

1 045

1 221,0

169

17

Спасские ворота

1 000

66,7

168

21

Коместра-Томь

980

21,9

381

16

Надежда

936

-4,9

371

15

Десятка лидеров в  страховании наземного транспорта

ВСК

52 304

62,1

27 996

6

Ингосстрах

20 940

118,4

13 774

2

РЕСО-Гарантия

17 553

23,9

11 686

8

НИКойл-Страхование

13 057

84,7

8 043

14

РОСНО

10 885

199,3

3 351

12

ВостСибРоссо

9 334

88,1

4 408

11

Зап-Сиб <ЖАСО>

9 191

105,5

2 179

3

ВостСибЖАСО

8 247

130,0

10 628

5

Коместра-Томь

7 178

18,8

3 854

16

СИБРОССО

6 625

1 409,8

3 646

23


 

Согласно Устава компании страховая деятельность является основной. Компания не может осуществлять производственную, торгово-посредническую и банковскую деятельность. Страховая фирма в  целях увеличения своей доли на страховом рынке России, открыла филиал в г.Красноярске, в крае филиалы открыты в Зеленогорске,  Железногорске, Ачинске, Шарыпово, Канске, Сосновоборске, Абакане, Минусинске, Назарово.

Клиентами фирмы являются промышленные, коммерческие, бюджетные  предприятия города Красноярска, Красноярского края и России.

На протяжении 12 лет  компания успешно выдерживала конкуренцию  с наиболее крупными страховыми компаниями России, многие из которых прекратили свое существование. В настоящее  время исследуемая страховая компания является одной из десяти самых крупных страховых компаний в нашей стране с годовыми страховыми взносами 8892592 руб. (таблица 1).

В крае за 2002 г. страховые  взносы составили 6524249,22 руб., а за 9 месяцев 2003 г. 28707092,07 руб., что на 234% больше, чем в предыдущем году.



 

Рисунок 1 - Сбор страховой  премии по видам в 2001 и 2002 гг. (млрд.руб.)

 

1.3. Анализ основных технико-экономических  показателей

Таблица 7 – Динамика основных показателей страховой компании, тыс.руб.

Показатели

2001 год

2002 год

Отклонения

сумма

%

Страховые взносы

5311618

8892592

3580974

59,73

Общая сумма страховых  выплат

2336028

2083549

-252479

-10,81

Отчисления в резервный  фонд:

        

- всего 

35760

-

-35760

-

- в % к страховым  взносам

0,67

-

-,067

-

Показатель прибыли  СК

4791

50316

45525

1005

Расходы на ведение дела:

27705

      

- всего 

272731

685507

412776

251,34

- в % к страховым  взносам

5,13

7,7

2,4

-

Информация о работе Анализ и оценка эффективности деятельности страховой компании