Экономика Швейцарии

Международный рейтинг

Швейцария, как мировой  финансовый центр, играет гораздо более  значительную роль в международной  экономике, чем в демографическом  развитии планеты.

В нижеследующей таблице  приведен список стран - мировых лидеров  в области контроля над частным  капиталом.

Крупнейшие управляющие  трансграничными активами на мировом  рынке, 2010 год

Швейцария                27%  Великобритания       25%  Люксембург               18% Страны Карибского Бассейна                      12% Сингапур и Гонконг                        11% США                              9% Прочие                            8%

Банковская система Швейцарии  является важной частью ее финансовой системы.

Банковская система характеризуется  строгими правилами. Все банки и  финансовые учреждения, занимающиеся банковской деятельностью, обязаны  зарегистрироваться в Федеральной  Банковской комиссии, которая, совместно  с Национальным банком Швейцарии, осуществляет относительно строгий контроль за их работой.

Федеральная банковская комиссия также контролирует швейцарскую  международную торговлю банкнотами. В результате, все банки, желающие торговать банкнотами, должны получить разрешение комиссии. Идя по пути либерализации  деятельности финансовых рынков, недавно  были изменены некоторые положения, касающиеся оказания банковских и финансовых услуг. Банковские комиссии были либерализованы, в том числе брокерское вознаграждение перестало определяться картельным соглашением. Банковский сектор приносит более одной трети налогов со всех компаний в Швейцарии, и около одной пятой уплачиваемых компаниями и физическими лицами налогов в стране.

Банковская деятельность в Швейцарии очень диверсифицирована, хотя и строится на универсальных  банковских принципах. Существует несколько  групп банков, деятельность которых  полностью или частично носит  специализированный характер:

«Большие банки»

Два больших банка» - UBS AG и Credit Swiss Group - вместе составляют свыше 50% совокупного баланса всех банков Швейцарии. UBS является мировым лидером в управлении активами и одновременно ведущим банком Швейцарии по работе с физическими лицами и корпоративными клиентами. Этот банк занимается инвестиционной банковской деятельностью и операциями с ценными бумагами, являясь важнейшим мировым банком в этом виде деятельности. Credit Swiss Group оказывает финансовые услуги по всему миру. Помимо консультирования частных клиентов по финансовым вопросам, банк работает через свою страховую компанию «Винтертур», предлагая пенсионное обеспечение и страхование. Выступая в качестве финансового посредника, банк обслуживает транснациональные компании и учреждения, а также государственные институты.

Банки кантонов

Когда-то в каждом кантоне  было всего один-два банка, в то время как сейчас существуют 24 банка  кантонов (в Швейцарии 26 кантонов и  округов). Банки кантонов представляют собой наполовину государственные  предприятия, работающие с гарантией  государства. В настоящее время  проводится либерализация государственных  гарантий. Несмотря на их тесные связи  с государством, банки кантонов обязаны  придерживаться коммерческих принципов  работы. В соответствии с законодательством  кантонов их цель - развивать экономику  кантонов. Поле их деятельности - это  весь спектр банковских услуг с упором на кредитование и прием депозитов.

Всего в Швейцарии существуют более 600 банков. Практически здесь  представлены все крупные международные  банковские учреждения.

 

4. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СВЯЗИ ШВЕЙЦАРИИ С РФ 

 

Торгово-экономическое сотрудничество между Российской Федерацией и Швейцарской  Конфедерацией имеет уже долгую историю и развивается на прочной  договорной базе. Свою лепту в это  сотрудничество вносит Торговое представительство  РФ в Швейцарии, являющееся преемником Торгпредства СССР в Берне, созданного в 1948 г. Главными задачами торгпредства является оказание содействия двусторонней торговле и инвестиционному сотрудничеству между Россией и Швейцарией.

Работа Торгпредства направляется на разностороннюю поддержку российско-швейцарских  торгово-экономических связей, продвижение  российского экспорта на швейцарский  рынок, на развитие инвестиционного  и инновационного сотрудничества, оказание содействия межрегиональному экономическому сотрудничеству между двумя странами.

Швейцария традиционно рассматривает  Россию как стратегического партнера и проявляет готовность к взаимодействию по различным вопросам торгово-экономического сотрудничества. В 2007 году в Швейцарии  принята правительственная стратегия  по развитию внешнеэкономических связей со странами БРИК (Бразилия, Россия, Индия  и Китай), в рамках реализации которой  значительное внимание уделяется именно России.

В политическом плане важную роль в развитии двусторонних экономических  связей играет Смешанная Межправительственая Комиссия по торговле и экономическому сотрудничеству между РФ и Швейцарской Конфедерацией, которую с российской стороны возглавляет министр спорта, туризма и молодежной политики В.Л.Мутко. Большое значение имеет деятельность рабочих групп Комиссии по межрегиональному сотрудничеству и сотрудничеству в сфере малого и среднего предпринимательства, деятельность которых направлена на продвижение совместных проектов в области инвестиций и инноваций.

По инициативе швейцарцев в 2009 г. на повестке дня стал вопрос о начале переговоров между РФ и странами ЕАСТ (Швейцария, Лихтенштейн, Норвегия, Исландия) по заключению соглашения о  свободной торговле. Создание режима беспошлинной торговли в ареале ЕАСТ – Таможенный союз РФ, Белоруссии и  Казахстана даст дополнительный импульс  для интенсификации торговых связей, в том числе в целях модернизации российской экономики.

В отраслевом плане наиболее перспективным  представляется развитие промышленной кооперации и совместной исследовательской  деятельности в области инновационного машиностроения, прецизионного станкостроения, мехатроники, микро и нанообработки и измерительного оборудования, систем для авиастроения, судостроения, транспортного машиностроения и автомобильной промышленности. Швейцарские предприятия данных отраслей входят в крупнейшее швейцарское объединение деловых кругов – Швейцарский союз машиностроительной, электротехнической и металлургической промышленности «Свиссмем». Именно на развитии сотрудничества с данным, наиболее влиятельным в Швейцарии, объединением Торгпредство сконцентрировало свои усилии в последнее время.

Модернизации российской экономики  будет способствовать привлечение  прямых швейцарских инвестиций. К  концу 2009 г. в российской экономике  было накоплено 4,68 млрд. долл. швейцарских  инвестиций, в том числе более  половины – прямых. Крупнейшими  швейцарскими инвесторами в России являются «Нестле» (1 млрд. долл. США  инвестиций), «Хольцим» (700 млн. долл.), «Кронохолдинг» (500 млн. долл.). Эти компании являются мировыми лидерами в области производства, соответственно, продовольствия, бетона, древесных плит. Расширяют инвестиции в России машиностроительная компания «Шиндлер» (лифты и эскалаторы), электротехнический концерн «АББ», фармацевтические компании «Новартис» и «Рош». Торгпредство ведет переговоры с руководством этих компаний, ориентируя его на размещение производства на территории России.

Торгпредство постоянно проводит переговоры по вопросам размещения производства фармацевтической продукции в России и развития прикладного научно-исследовательского сотрудничества с руководством крупнейших швейцарских фармацевтических компаний: «Рош», «Новартис» и «Никомед». Компании «Никомед», в частности, объявила 
в сентябре 2009 г. о решении построить в г. Ярославле   предприятие с ежегодным объемом производства твердых лекарственных средств до 2 млн. ед., жидких ЛС – до 120 млн. ед. Инвестиции швейцарской компании должны составить 70 млн. евро. Выпуск готовой продукции намечен на 2014 год.

Руководство компании «Новартис» также заявило о намерении увеличить инвестиции в российскую фармацевтическую промышленность и сферу здравоохранения до 2,5 млрд. долл. США в ближайшие 5 лет.

Что касается компании «Рош», то она наращивает свое присутствие на российском рыке диагностических препаратов. Компания сотрудничает с 200 российскими институтами и клиниками. На российском рынке диагностических препаратов доля «Рош», по оценке компании, достигает 35%. Препараты «Рош» включены в Программу государственных гарантий оказания гражданам России бесплатной медицинской помощи.

Модернизация российской экономики, как представляется, должна быть не догоняющей, а опережающей. Она должна помножить собственные инновации  на обновленную научно-производственную базу. У нас есть много изобретений  и нефтедолларов. Нужна капитализация  идей. В Швейцарии это делать умеют, и мы, в частности, видим свою задачу в оказании содействия для использования   этой управленческой технологии в России.

 

 

Рис. 4.1.

 

5. ПЕРСПЕКТИВЫ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ ШВЕЙЦАРИИ

 

В заключении целесообразно  изложить, какие угрозы возникли последнее  время для экономики Швейцарии. Этих угроз, по моему мнению, две:

- требование прозрачности банковских операций, исходящее от стран G20;

- перемещение индустриальных центров в юго-восточную Азию.

Известно, что в кризисе 2008 года (который, кстати, еще не завершился) обвиняют прежде всего банки. Основное обвинение, предъявляемое банкам, в  том, что последние выдавали кредиты, которые не были обеспечены реальными  деньгами (так называемые деривативы). Соответственно, чтобы избежать повторения таких ситуаций в дальнейшем, страны G20, в первую очередь США, требуют от банков более прозрачной отчетности. Но это идет вразрез с принципом банковской тайны. Ведь именно на принципе банковской тайны поострено благополучие швейцарских финансовых организаций, а не на низких налогах. Известно, что в Швейцарии до сих пор есть счета, открытые членами руководства гитлеровской Германии. В 2009 году США потребовали от Швейцарии раскрытия данных о лицах, гражданах США, которые имеют счета в швейцарских банках. Швейцарии пришлось выполнить это требование.

Второе требование к швейцарской  банковской системе исходит от стран  Еврозоны: Германия и Франция настаивают на том, чтобы на банковские операции в Европе был введен налог. Введение налога невозможно без раскрытия  банковской тайны. В апреле этого  года между Германией и Швейцарией возник дипломатический спор по этому  поводу. Пока Швейцария отстояла права  на банковскую тайну. Но это временная  победа, потому что страны G20 добьются своего. Без контроля над банковским сектором повторение ситуации с деривативами вполне возможно. Уже сейчас долги по деривативам угрожают стабильности финансовым система развитых стран

Рис. 5.1.

На рисунке выше показан  объем долгов по отношению к ВВП  в этих странах - в Великобритании суммарное количество долгов приближается к 10-кратному объему годового ВВП. В  Швейцарии, по всем показателям благополучной  стране, долг также не малый - 4-кратный  размер ВВП. Пока существуют такие долги, они представляют угрозу финансовым системам этих стран и единственное решение проблемы, которую сейчас видят экономисты - установление прозрачности банковской системы. Для экономики Швейцарии реализация этого станет если не катастрофой, то существенно подорвет ее конкурентоспособность.

Вторая угроза - географические и структурные изменения в  индустрии. Географические - производства смещаются в Азию, где есть квалифицированная  и дешевая рабочая сила. Структурные - производства становятся все более  наукоемкими и теперь уже не каждая страна может себе позволить развивать  новые технологии. Швейцария не имеет  преимуществ в электронике и  генной инженерии и это будет  сказываться в ее отставании от промышленных гигантов.

Но Швейцария может  сосредоточиться на выпуске уникальных дорогих изделий для богатых  как она это делает в часовой  индустрии. Разрыв между бедными  и богатыми будет только увеличиваться  при современной экономической  системе. У богатых всегда будут  средства покупать дорогие вещи. Во всяком случае, это определенный шанс для экономики страны.

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ  

 

1. Рикардо.Д Начала политической экономии и налогового обложения. Избранное. Перевод П. Клюкина, Эксмо, 2007.

2. SwissFederal Statistical Office   http://www.bfs.admin.ch/bfs/portal/en/index/themen/20/02.html

3. Официальный информационный  портал министерства иностранных дел Швейцарии (на русском)

http://www.swissworld.org/ru/ehkonomika

4. Сикорская Н. Швейцарские банки полезны для общества // Наша газета. Швейцарские новости на русском. 21.10.2010.

http://www.nashagazeta.ch/news/10686

5. Министерство экономического  развития РФ

http://www.ved.gov.ru/eng/general/news/257.html