Экономические кризисы и их виды

Введение

Как известно, современное общество стремится к постоянному улучшению уровня и условий жизни, которые может обеспечить только устойчивый экономический рост. Однако наблюдения показывают, что долговременный экономический рост не является равномерным, а постоянно прерывается периодами экономической нестабильности и даже кризисами. Кризисы отрицательно влияют практически на все и поэтому с ними пытаются бороться. Но даже в таких развитых странах, как США, Великобритания, Франция,  Германия и других странах Западной Европы особых успехов в борьбе с экономическими кризисами мы не видим. 
 
Проблема экономических кризисов актуальна в настоящее время и в нашей стране. Исследования экономических кризисов на мировом уровне, в частности в России, должны помочь экономистам все-таки научиться безболезненно и быстро выходить из них. Помимо этого очень важно исследовать причины возникновения экономических циклов и выяснить, как сглаживаются амплитуды их колебаний, чтобы использовать эти знания для регулирования этих циклов, дабы они не оказывали разрушительного воздействия на экономику. Научившись сглаживать экономические циклы, люди сразу же ощутят результат в виде экономического процветания страны и личного благополучия. А главная цель экономистов – добиться именно таких результатов. Но не все так просто. Ученые уже на протяжении нескольких веков не могут выяснить точных причин возникновения циклов. В настоящее время существуют лишь теории возникновения экономических циклов, с которыми соглашаются или предоставляют свою точку зрения другие экономисты. Однако этот вопрос остается открытым и по сегодняшний день. 
 
Известный американский экономист Элвин Хансен, посвятивший немало своих работ изучению экономических циклов, так выразился по этому поводу: «На протяжении всей истории литературы об экономических циклах различные экономисты все снова и снова высказывали мнение, что происхождение циклических колебаний остается неразрешимой загадкой» [7].  
 
Макроэкономическое равновесие на практике – скорее удивительная случайность, исключение, подтверждающее правило: рыночная экономика нестабильна. Экономическая история последних двух столетий дает нам великое множество примеров этой нестабильности. За периодами успешного промышленного развития и всеобщего экономического процветания всегда наступали периоды спадов, сопровождающиеся падением объемов производства и безработицей. 
 
Всё вышесказанное говорит о том, что проблема экономических кризисов является одной из центральных в экономической теории. Меня эта проблема заинтересовала не так давно. Как известно с 2008 года весь мир охватил мировой финансовый кризис. Грянул он неожиданно и волнует умы многих до сих пор, так как пока неизвестно как долго он продлится и насколько сильный отпечаток оставит на экономике стран. Выполняя эту курсовую работу, я поставила перед собой следующие цели: глубоко разобраться в сущности экономических кризисов, причинах возникновения различных видов этих кризисов в США, Западной Европе и в России, в их классификации по различным критериям, а также в последствиях, которые они влекут за собой. 
 
Поставленные цели предполагают решение некоторых задач. Следует проанализировать, какие меры принимали руководители тех или иных государств в борьбе с этим явлением, какие были верны, а какие - обречены на провал. Конечно же, речь пойдёт о «Великой депрессии» США – кризисе, последствия которого затронули весь мир. В данной работе будут разобраны причины мирового энергетического кризиса 70-х годов, который имел не меньшее негативное значение для экономики многих государств, чем «Великая депрессия».  
 
Так же, конечно, будет выделена отдельная глава мировому финансовому кризису. Хотелось бы более подробно проанализировать причину его возникновения, меры, принятые государствами, для сохранения экономики стран, последствия, которые, к сожалению, неизбежны в любом случае. 
 
В процессе написания работы использовались материалы периодической печати, экономическая литература. Практически вся литература была найдена мной в электронном виде. Работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы .

1 Экономические кризисы и их  виды.

 
1.1Сущность экономических кризисов

    Кризис - это резкое нарушение существующего равновесия, вследствие нараставших диспропорций экономических показателей. На этом промежутке возникает снижение совокупного спроса и, как следствие, избыточное предложение. Так как спрос сокращается, возникают проблемы с реализацией готовой продукции, и увеличивается безработица. Происходит сокращение всех экономических показателей. Все виды доходов, в том числе заработная плата, инвестиции, прибыль, а также цены начинают снижаться быстрыми темпами. Из-за парализованного капитала, хранившегося в виде нереализованного товара, возникает острый недостаток денежных средств для оплаты постоянных издержек, поэтому быстро растет плата за кредит - ставка ссудного процента. Курсы акций и облигаций, а также других ценных бумаг начинают снижаться, поэтому наступает волна банкротства и массового закрытия предприятий. Кризис завершается с наступлением депрессии.[ 12] 
 
  Поскольку производство товаров переходит границу, поставленную узкими рамками платёжеспособного спроса населения, экономический кризис приобретает характер всеобщего перепроизводства товаров и перенакопления капитала. Он завершает один капиталистический цикл и расчищает почву для следующего путём выправления нарушенных пропорций между накоплением капитала и потреблением, производством средств производства и производством предметов потребления. Экономический кризис резко обостряет классовые противоречия, поскольку вся тяжесть приносимых ими бедствий падает главным образом на плечи трудящихся. Это вызывает усиление классовой борьбы, в ходе которой растет самосознание рабочего класса, его организованность и сплочённость. 
 
  Так же экономические кризисы приводят к огромным хозяйственным потерям для общества, поскольку во время них простаивает значительная часть производственного аппарата, и теряют работу сотни тысяч и даже миллионы трудящихся.  Сроки наступления, глубина и продолжительность экономического кризиса зависят, прежде всего, от степени нарушений основных пропорций воспроизводства во время экономических подъёмов. Но, кроме того, кризисы способны самогенерироваться, поскольку в ходе их происходит обычно падение покупательной способности трудящихся (из-за роста безработицы и сокращения рабочего времени), что ещё больше осложняет условия реализации товаров и препятствует восстановлению временного равновесия между накоплением капитала и потреблением. Хотя причина экономических кризисов единая, каждый кризис имеет свои специфические черты, обусловленные конкретными историческими условиями, в которых он развивается. На их течении сказываются и особенности эпохи, и уровень развития капитализма, и весь комплекс экономических и политических факторов, действующих в той или иной стране в момент развёртывания кризиса.

2. Основные виды кризисов.

Исходной категорией для понимания экономических кризисов является понятие экономический цикл. Экономический цикл можно определить как временной интервал между двумя качественно одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры. Экономические колебания представляют собой отклонения от стабильного состояния важнейших параметров экономики – объема производства, уровня цен, занятости населения и др. 
 
Экономические циклы состоят из четырёх фаз:  
 
- фаза кризиса; 
 
- фаза решения (депрессии); 
 
- фаза оживления; 
 
- фаза подъёма;[1] 
 
Фаза кризиса: 
 
1. Реализация промышленных товаров начинает происходить с трудом, а значительная часть товаров вообще не реализуется. 
 
2. Понижаются рыночные цены на товары. 
 
3. Масса и норма прибыли фирм уменьшается.  
 
4. Инвестиционная деятельность фирм останавливается по двум причинам: 
 
1) Наращивать производство товаров нет смысла, так как произведенные ранее товары еще не реализованы. 
 
2) Уменьшается масса прибыли фирм, а, следовательно, сокращаются финансовые возможности фирм для расширения производства. 
 
5. Фирмы перестают возвращать кредиты, да и вообще начинается кризис платежей. В результате начинаются массовые банкротства фирм и банков, а ставка процентов за кредиты становится очень высокой, подымаясь с 10-15% до 30-50% годовых. И даже под эту высокую ставку процента банки выдают кредиты только тем, кому они доверяют. 
 
6. Существенно увеличивается безработица. 
 
7. Заметно понижается уровень жизни большинства граждан страны. 
 
8. Объёмы производства валового национального продукта резко падают. 
 
9. Начинается хронический простой производственных мощностей (до 60-70%). 
 
Наконец, экономический кризис доходит до своей нижней точки, на котором объёмы производства валового национального производства и рыночные цены не уменьшаются и безработица не увеличивается. Начинается стагнация (рецессия), когда производство останавливается.[4] 
 
Фаза решения (депрессии): 
 
Рыночная экономика самостоятельно выходит из кризиса. Фирмы любыми способами пытаются получать хоть какую-то прибыль за их продукцию. И тогда фирмы начинают коренную микроперестройку, чтобы уменьшить издержки производства и получать среднюю прибыль при этих низких ценах. Для этого фирмы мобилизуют все имеющиеся у них финансовые ресурсы, под любой процент берут кредиты у коммерческих банков и начинают выпускать продукцию, пользующуюся спросом на рынке, при этом фирмы отказываются от выпуска убыточных видов продукции. То есть коренным образом изменяется структура производства этих фирм, но для всего этого им надо обновлять свой основной капитал. Поэтому начинаются инвестиционная деятельность фирм, начинает увеличиваться спрос на инвестиционные товары, и по технологической цепочке начинает расширяться производство в других фирмах, а, значит, увеличивается спрос и рыночная экономика постепенно выходит из фазы депрессии и начинается третья фаза – фаза оживления. Кроме того, кризис очищает рыночную экономику от всех слабых фирм, которые и в нормальное время были не очень прибыльными.  
 
Фаза оживления: 
 
Её характерной чертой является массовое обновление основного капитала. 
 
Эта фаза продолжает действовать до тех пор, пока не будет достигнут докризисный уровень производства валового национального продукта. А когда начинается массовое обновление основного капитала и существенное расширение производства, фаза оживления переходит в фазу подъема.  
 
Фаза подъема: 
 
1. Возрастают темпы экономического роста и увеличиваются объемы производства валового национального продукта. 
 
2. Торговля идет бойко и рыночные цены на многие товары повышаются. 
 
3. Повышается масса и норма прибыли фирм. 
 
4. Рыночная экономика постепенно приходит к полной занятости всех имеющихся производственных мощностей. 
 
5. Заработная плата начинает расти. 
 
6. В силу обновления основного капитала повышается производительность труда и на этой общей основе повышается и оплата труда. 
 
7. Уменьшается количество безработных. 
 
По критерию продолжительности в экономической литературе различают три типа экономических циклов: большие (длинные волны) — 45-60 лет; средние — 7-13 лет; малые (короткие) — 3-4 года.

 
Материальной основой малых циклов является массовое обновление товаров длительного пользования. В  малых  циклах  кризис является толчком к модернизации и  техническому  улучшению  производства,  а, следовательно, к расширению  рынка.   Средние (промышленные) циклы связаны с изменением спроса на оборудование и сооружения, а сам спрос, его величина и направление зависят, в свою очередь, от внедрения новых технических и технологических достижений, которое осуществляется обычно за 7-13 лет. Материальной основой средних циклов является массовое обновление основного капитала, в результате чего производство совершенствуется. Однако на каком-то этапе дальнейшее совершенствование производства становится невозможным, на смену старой технической системе приходит иная система, совершенствование которой происходит за несколько средних циклов. Эта техническая система также исчерпывает себя, и наступает новый технологический способ производства, протяженность которого соответствует большому экономическому циклу (длинной волне). В  больших циклах  кризисные  процессы требуют внедрения базовых  нововведений.  Это  стимулирует  не  только  рост производства, но и структурную перестройку всей  экономики  и механизма  ее функционирования. Следовательно, большие  циклы  характеризуются  не  только расширением рынка, но и созданием новых рынков.

 
 Общепризнано, что между всеми типами экономических циклов существует взаимосвязь. Длинные волны вбирают в себя более короткие циклы. Каждый длинный цикл формируется, прежде всего, в результате взаимодействия научно-технического прогресса с одной стороны и всей системой хозяйства с другой стороны.[11]

 
И малые, и большие циклы в экономике развитых стран движутся относительно синхронно, образуя мировые циклы. Малые циклы являются органической частью больших циклов. Если они возникли на понижательной фазе больших циклов, то они  характеризуются глубиной кризиса, длительностью депрессии, слабостью подъема. Для повышательной фазы больших циклов характерны малые циклы с сильными подъемами и слабыми депрессиями. 
 
Экономический кризис является одной из фаз цикла, и он тоже может быть классифицирован по нескольким признакам:

 
1) По характеру нарушения пропорций воспроизводства выделяются два вида: 
 
Кризис перепроизводства товаров,  - выпуск излишнего количества полезных вещей, не находящих сбыта. 
 
Кризис недопроизводства товаров - острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения. [3] 
 
В дальнейшем они будут более подробно рассмотрены. 
 
2) По масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах кризисы принято разделять на общие (кризисы, охватывающие всё национальное хозяйство) и частичные (кризисы, охватывающие какую-либо одну сферу или отрасль экономики). 
 
Так, финансовый кризис - глубокое расстройство государственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюджетных дефицитах (когда расходы государства значительно превышают его доходы). Крайним проявлением финансового кризиса является неплатежеспособность государства по иностранным займам. Например, во время мирового экономического кризиса 1929 - 1933г.г. прекратили платежи по внешним займам Великобритания, Франция, Германия, Италия. А США в 1931г. на год отсрочили все платежи по внешним долгам.  
 
Денежно-кредитный кризис - потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение банковских кредитов, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за наличными деньгами, падение курсов акций и облигаций, а также нормы банковского процента. 
 
Валютный кризис выражается в обесценении валюты отдельных стран (нехватка иностранных “твердых” валют, истощение валютных резервов в банках, падение валютных курсов). 
 
Биржевой кризис - резкое снижение курсов ценных бумаг, значительное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельности фондовой биржи. 
 
Аграрный кризис - это резкое ухудшение сбыта сельскохозяйственной продукции (падение цен на сельскохозяйственную продукцию). 
 
Структурный кризис обусловлен нарушением нормальных соотношений между отраслями производства (однобоким развитием одним отраслей в ущерб другим, ухудшением положения в отдельных видах производства). Например, в середине 70-х годов возникли большие трудности в обеспечении западных стран сырьем и энергоносителями. 
 
3) По регулярности нарушения равновесия в экономике кризисы делят на: 
 
Периодические кризисы повторяются регулярно через какие-то промежутки времени. 
 
Промежуточные не дают начала полного делового цикла и прерываются на каком-то этапе; являются менее глубокими и менее продолжительными. 
 
Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения. 
 
Экономические кризисы имеют две стороны. Одна из них - разрушительная. Она связана с решительным устранением сложившихся ненормальных пропорций в хозяйстве. Нередко большие излишки товаров варварски уничтожались.  
 
Другая сторона -оздоровительная. Она неизбежна, поскольку во время депрессии падение цен делает производство невыгодным: оно не дает обычной, средней прибыли. Выходу из этого тупика помогает обновление основного капитала (машин, оборудования). Это позволяет удешевить изготовление продукции, сделать ее в достаточной степени прибыльной. В итоге кризис очищает рыночную экономику от всех слабых фирм. 
 
Основатели классической экономической науки — Адам Смит и Давид Рикардо утверждали, что в масштабе общества предложение и спрос всегда уравновешиваются, и перепроизводство становится невозможным. В отличие же от упомянутых классиков Томас Мальтус и Симонд Сисмонди признавали неизбежность кризисов и связывали их с недостаточным совокупным спросом на произведенные товары. При этом Мальтус считал источником недостаточного спроса перенакопление капиталов, а Сисмонди — недопотребление рабочих и капиталистов: первых — в результате более медленного роста доходов по сравнению с ростом товарных масс, а вторых — вследствие сокращения потребления ради накопления капиталов. Карл Маркс же считал цикличность пороком капиталистической системы, свидетельствующим о ее обреченности, а причину кризисов видел в основном противоречии капитализма между общественным характером производства и частнокапиталистической формой присвоения. 
 
Рыночная экономика, по мере своего развития как бы сама разрушает, деформирует механизм рыночного регулирования, без которого она не может нормально и эффективно функционировать. Это объясняется тем, что по мере развития рыночной экономики чистая или свободная конкуренция трансформируется в несовершенную конкуренцию, сохраняя свои позиции лишь на отдельных секторах рыночной экономики, прежде всего в сфере торговли и малого бизнеса. Свободная конкуренция упрочивает позиции тех фирм, которые работают в соответствии со всеми требованиями экономических законов. Они получают большую массу и норму прибыли, а, значит, имеют большие возможности для расширения и научно-технического совершенствования производства. В результате повышается большая концентрация производства, и появляются корпорации, которые имеют возможность заниматься ценовой эксплуатацией рынка своих товаров и превращаться в монополии или олигополии. Они устанавливают неоправданно завышенные рыночные цены на свою продукцию, не обращая внимания на законы чистой конкуренции. В результате этого они получают не только среднюю и избыточную прибыль, но и монополистическую сверхприбыль. А для поддержания этих высоких цен на свою продукцию и чтобы не натолкнуться на спросовые ограничения на рынке, монополии и олигополии начинают искусственно сокращать производство своей продукции. И тогда свободная рыночная конкуренция перестает быть эффективным инструментом регулирования рыночной экономики. 
 
Первым видом экономических кризисов являются кризисы перепроизводства. Сущность экономических кризисов перепроизводства заключается в том, что нарушается основное рыночное равновесие между спросом и предложением. Предложение выходит за рамки спроса, и, если это происходит в ощутимых размерах, то начинается экономический кризис перепроизводства товаров.  
 
Можно выделить несколько теорий, согласно которым появляются экономические кризисы перепроизводства: 
 
1. По Марксу – закон прибавочной стоимости. Его действие объясняется следующим образом: фирмы стремятся получить большую массу и норму прибыли, для этого они стараются расширять и совершенствовать производство и выпускать всё больше продукции. Тогда фирмы получают большую массу прибыли не только за счет повышения рыночных цен на свою продукцию, но и за счет увеличения количества производимых и реализуемых единиц продукции, а каждая единица продукции приносит фирмам какую-то маленькую массу прибыли. И тогда чем больше производится количество единиц продукции, тем большую массу прибыли получают фирмы. Это и есть способ заработать большую массу прибыли за счет оборота, даже когда рыночные цены и издержки производства неизменны. Но, увеличивая производство продукции с целью получения большей массы прибыли, фирмы не очень оглядываются на спрос на свою продукцию. Спрос есть, поэтому фирмы хотят снять сливки с этой хорошей экономической конъюнктуры и наращивают производство, а реализация этой продукции имеет довольно сложную структуру: крупно -, средне -,  мелкооптовую и розничную торговлю. И вот в розничной торговле уже начинаются заминки в реализации продукции, но оптовая сеть пока об этом ещё не знает и продолжает закупать продукцию у фирм. И вот, наконец, спросовые ограничения на производимую продукцию становятся понятными для всех форм бизнеса, но уже поздно, так как предложение товаров вышло за пределы спроса, и начался экономический кризис перепроизводства. 
 
2. Монетарная теория кризисов. Суть этой теории заключается в том, что, когда экономическая конъюнктура хорошая и торговля идет хорошо, денежный поток, направляемый в рыночную экономику, растёт. Другими словами предложение денег для рыночной экономики со стороны центрального банка, коммерческих банков и фондовой биржи увеличивается, то есть увеличивается денежная масса, функционирующая в рыночной экономике. В результате кредит становится дешевле, фирмы такой кредит берут охотно для расширения производства, а денежный поток увеличивается. Коммерческим банкам надо повысить ставку процента за кредиты, так как экономические темпы выходят за пределы оптимального, и тем самым сократить предложение денег для рыночной экономики. Но каждому коммерческому банку в отдельности трудно узнать, когда ему надо сделать паузу, а денежный поток продолжает увеличиваться, и тогда предложение выходит за пределы спроса и начинается кризис перепроизводства. 
 
3. Теория недопотребления или теория чрезмерных сбережений. Суть этой теории в том, что по каким-то причинам домашние хозяйства начинают больше сберегать своих доходов по сравнению с тем, сколько они сберегали раньше. Т.е. под действием каких-то слухов, например, что скоро курс рубля поднимется до небывалых высот, население страны начинает стремительно «прятать деньги под подушку». И тогда какая-то часть произведенного в данном году валового национального продукта не будет реализована. Чрезмерное сбережение может происходить и вследствие экономической нестабильности в обществе. В итоге предложение выходит за пределы спроса и начинается кризис перепроизводства. 
 
4. Теория перенакопления основного капитала. Когда в рыночной экономике хорошая экономическая конъюнктура, фирмы начинают капитализировать всё большую часть своей прибыли для увеличения и обновления основного капитала. Иными словами, предприниматели стремятся как можно быстрее увеличить масштабы производства, закупают новое оборудование и нанимают более квалифицированных и, соответственно, более дорогостоящих специалистов. Они иногда даже создают резервные производственные мощности, предполагая, что такая экономическая конъюнктура будет длиться долго. А в результате накапливается избыточный основной капитал, и, когда экономическая конъюнктура ухудшается, спрос на товары резко падает и инвестиционная деятельность фирм замедляется. Приходится сокращать персонал, а оставшихся на рабочих местах эксплуатировать «по полной программе». В результате увеличивается безработица, падает спрос на потребительские товары и в экономике начинается кризис перепроизводства.[6]

                                        2.Мировой финансовый кризис.

 
2.1 Сущность мирового финансового  кризиса.

Мировой кризис шагает по миру со скоростью финансовой операции. Ни для кого не секрет, что финансовый кризис наступил, и многие уже ощутили на себе его влияние. Откуда появился этот «Финансовый кризис 2008», если можно его так назвать? Для начала стоит разобраться, что же такое этот Мировой финансовый кризис. Мировой финансовый кризис (global economic crisis) – устойчивый финансовый кризис стран, которые входят в глобальную финансовую систему, основанную на доминировании американской финансовой системы над другими системами. Очевидным фактом является то, что финансовый кризис в США перерос в мировой финансовый кризис. Кризисными признаками мирового кризиса 2008 года можно назвать: потребительский бум в США, который привел к тому, что цены на сырьевые товары достигли своих исторических максимумов (нефть стоила $147,27 за баррель). В крупнейшей экономике мира случился ипотечный кризис, затем последовали банкротства банков, страховых компаний и обвал рынка. Государство принялось спешно национализировать финансовую сферу, крупнейшие банки, страховые компании и инвестиционные компании обратились к государству за помощью. В США началась рецессия свидетелями, которой мы являлись.  Дальше началась цепная реакция, жертвами финансового кризиса в США стали Европа, Япония, Россия. Начался финансовый кризис и на Украине. Рецессия как прямое следствие финансового кризиса началась в большей части мировой экономики. Статистические данные о сокращении ВВП показывают, что мировой финансовый кризис вызвал экономический кризис в России и во многих других странах мира. Начались проблемы в реальном секторе экономики, по всему миру наблюдается падение промышленного производства.  
 
Ипотечный кризис на ипотечном рынке США в 2007 и 2008 году, стал толчком к началу мирового финансового кризиса. Высокие цены на нефть и как следствие, снижение спроса на определенные товары (например, автомобили). После падение потребительского спроса последовало сокращение производства и рост безработицы во многих экономиках мира. Рекордные цены на нефть достигнув своего максимума после резко пошли вниз и упали больше, чем в 3 раза. Это резкое изменение цены на энергоносители стало одним из основных причин мирового финансового кризиса 2008 года. 
  Перепроизводство и потребительский бум, сменившийся ростом цен и резким падением спроса. Перегрев фондового рынка и рост числа виртуальных финансовых инструментов, не имеющих под собой реальной основы (деривативных депозитов).  
Примечание – Деривативные депозиты – это депозиты, вклады, вложения, осуществляемые не за счет собственных средств, а с использованием кредитных, заемных денег. 
 
Зависимость мировой экономики от одной резервной валюты – доллара. Низкие ставки по кредитам и перегрев кредитного рынка. В совокупности эти причины дополняют картину и являются взаимосвязанными причинами мирового финансового кризиса. По сути, мировой финансовый кризис 2008 года прямое следствие глобализации мировой экономики и финансового кризиса в США, как центра мировой глобализации. При этом мировой (глобальный) экономический кризис угрожает свести к минимуму все завоевания глобализации, так считают экономисты. В любом случае, кризис был вынужденной процедурой для ряда стран, хотя многие из них переживут его практически без ущерба, многие смогут поднять свою внутреннюю экономику, а некоторые наоборот окажутся в затруднительном положении. 
 
Таким образом, нельзя говорить, что экономический кризис – это однозначно плохо. Он возникает только тогда, когда система капиталистического устройства устаревает и становится неэффективной. Современный кризис является структурным, то есть фактически его можно было ожидать. В истории человечества кризисов было достаточно, поэтому по опыту прошлых лет мы можем предположить, что наша проблема продлится не более трех лет, причем точка абсолютного кризиса приходится на 2009 год, а затем начнется постепенное восстановление всех отраслей, это займет еще около двух лет.[9]