Инспекционная деятельность Банка России

Инспекционная деятельность  Банка России. 

 

• Структура, функции и полномочия Главной инспекции кредитных организаций и инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России.
• Организация и порядок проведения инспекционных проверок кредитных организаций.
• Взаимодействие подразделений дистанционного и контактного надзора.
• Организация надзора за соответствием банков требованиям к участию в системе страхования вкладов

 

Инспекционная деятельность Банка   России – составная часть  банковского регулирования и  банковского надзора, которая включает  в себя непосредственное (с выходом  на место) проведение проверок  кредитных организаций (их филиалов) и их организационное, информационное, методическое и иное обеспечение.

ИНСПЕКЦИОННАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ  БАНКА РОССИИ

 

Федеральный закон 

«О Центральном банке  Российской Федерации 

(Банке России)» (статья  73)

 

Инструкция Банка России 

от 25.08.2003 № 105-И

 «О порядке проведения проверок

кредитных организаций (их филиалов)

уполномоченными представителями 

Центрального банка Российской  Федерации»

 

Инструкция Банка России 

от 01.12.2003 № 108-И

«Об организации инспекционной  деятельности

 Центрального банка Российской Федерации

(Банка России)»

 

Федеральный закон 

«О страховании вкладов 

физических лиц в банках 

Российской Федерации» 

(статьи 27, 32)

 

Указание Банка России 

от 13.01.2005 № 1542-У 

«Об особенностях проведения  проверок банков

с участием служащих государственной  корпорации 

«Агентство по страхованию вкладов»

 

Методические рекомендации (Письма Банка России)

 

Внутренние регламенты  территориальных учреждений Банка  России

 

«Актуальные вопросы нормативного  и методического обеспечения 

инспекционной деятельности  Банка России»

 

3

Непосредственное проведение  проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляется уполномоченными представителями Банка России

 

 

• работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной инспекции кредитных организаций Банка России, инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России);
• работниками иных структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции контроля:
• иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки).

• Основной целью проведения Банком России проверок кредитных организаций (их филиалов) является оценка на месте общего состояния кредитной организации либо отдельных направлений её деятельности, а также выявление действий, угрожающих интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации.

• Проверки кредитных организаций (их филиалов), проводимые  банком России, не выполняют задач аудиторских проверок и документальных ревизий, осуществляемых в соответствии с законодательством РФ для сбора доказательств по уголовным и другим делам.  

Стадии централизации  
инспекционной деятельности Банка России

 

8

 

2002 год

Создание Главной инспекции  кредитных организаций

_________________________________________________________________________

2003 год

Создание Межрегиональных  инспекций

__________________________________________________________

2005-2008 годы

Расширение функционала  и полномочий  Межрегиональных  инспекций

__________________________________________

2009-2010 годы

Эксперимент по централизации  инспекционной деятельности 

в Северо-Западном федеральном  округе

___________________

2011 год-1 января 2014  года

Поэтапная централизация  инспекционной деятельности 

____

с 1 января 2014 года

Осуществление инспекционной  деятельности Банка России на  принципах централизации 

Поэтапная централизация  
инспекционной деятельности Банка России

 

В целях формирования  полноценных механизмов 

управления инспекционной  деятельностью 

Советом директоров Банка  России (протокол заседания от 08.04.2010 № 7)

РЕШЕНО:

 

•   одобрить результаты эксперимента по централизации

инспекционной деятельности  Банка России;

• перейти к поэтапной централизации инспекционной деятельности

по установленному графику.

 

     При решении вопросов организации инспекционной деятельности

на принципах централизации  ГИКО исходит из необходимости 

обеспечения соблюдения осторожности и постепенности

организационных изменений  в надзорном процессе, контролируемости

результатов централизации и сохранения необходимого уровня

управляемости инспекционной  деятельности.

 

9

График поэтапной централизации  
инспекционной деятельности Банка России

 

 

•  с 1 января 2011 года

 

– Инспекция № 3 (в связи  с завершением проведения эксперимента), Инспекция № 7,

Инспекция № 8 ГИКО и  ТУБР, расположенные в Северо-Западном, Сибирском и 

Дальневосточном федеральных  округах;

 

•   с 1 января 2012 года

 

– Инспекция № 2, Инспекция  № 6 ГИКО и ТУБР, расположенные  в Центральном и 

Уральском федеральных  округах;

 

•   с 1 января 2013 года

 

– Инспекция № 4, Инспекция  № 5 ГИКО и ТУБР, расположенные  в Южном,

Северо-Кавказском и Приволжском  федеральных округах;

 

•   с 1 января 2014 года

 

– Инспекция № 1 ГИКО  и Московское ГТУ Банка России.

 

10

Поэтапная централизация  
инспекционной деятельности Банка России

 

 

I этап

 

IV этап

 

III этап

 

II этап

 

11

Целью организационных  преобразований является повышение  надзорной результативности и  качества проверок кредитных  организаций на основе: 

 

• повышения объективности деятельности инспекторов на основе усиления их независимости;
• возможности рационализации и оптимизации использования кадровых ресурсов, перераспределения и «выравнивания» инспекционной нагрузки;
• повышения профессионализма и компетентности инспекторов в ходе участия в проверках кредитных организаций, расположенных в других регионах, а также обмена опытом.

2. Организация и порядок проведения  плановых и внеплановых инспекционных  проверок кредитных организаций  (их филиалов) и оформление  их результатов

 

Проверки КО (их филиалов) проводятся с периодичностью, устанавливаемой  законодательством РФ и нормативными  актами БР и определяемой с  учётом: 

 

• финансового состояния кредитных организаций (их филиалов);
• подверженности кредитных организаций (их филиалов) рискам;
• оценки систем управления рисками и организации внутреннего контроля кредитных организаций (их филиалов);
• достоверности учёта (отчётности) кредитных организаций (их филиалов);
• результатов предыдущих проверок кредитных организаций (их филиалов).

Структура, функции и полномочия  Главной инспекции кредитных  организаций и инспекционных  подразделений территориальных  учреждений Банка России. 

 

 

Главная инспекция кредитных  организаций

 

Сводный годовой план комплексных  и тематических проверок (108-И)

(с указанием вида проверок КО (комплексные и тематические) и типа проверок (региональные и межрегиональные))

 

Проект сводного годового плана  на основе

 

• решений СД БР, Председателя БР, КБН БР;
• предложений от структурных подразделений БР;
• предложений от АСВ в соответствии со статьёй 27 ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»;
• предложения от ТУ БР.

 

 

• Департамент наличного денежного обращения
• Департамент регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России
• Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций
• Департамент банковского надзора
• Департамент банковского регулирования
• Департамент финансового мониторинга и валютного контроля
• Сводный экономический департамент

 

Руководитель рабочей  группы на основании поручения  на проведение проверки должен:

 

• организовать проведение предпроверочной подготовки;
• организовать проведение проверки кредитной организации и своевременное информирование должностного лица Банка России, о ходе и результатах проверки кредитной организации (её филиала).

В акте проверки отражается  надзорная информация о выявленных  фактах (событиях) и (или) обстоятельствах  деятельности кредитной организации: 

 

• являющихся основой для оценок и выводов БР об общем состоянии кредитной организации либо об отдельных направлениях её деятельности;
• оказывающих влияние на финансовое состояние (финансовую устойчивость) КО, величину собственных средств (капитала)КО, на выполнение ею обязательных нормативов и на иные состоянияКО;
• обусловливающих возникновение оснований для применения к КО мер воздействия в соответствии с законодательством РФ, в том числе нормативными актами БР.

Факты недостоверности  учета(отчетности), нарушений и недостатков  в деятельности КО отражаются  в акте проверки с учетом  их существенности для: 

 

• оценки финансового состояния и перспектив деятельности кредитной организации,
• оценки системы управления рисками и организации внутреннего контроля в кредитной организации (её филиале);
• принятия решений о применении к кредитной организации мер в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.