Денежные фонды

Многообразие денежных отношений, образования и использования целой системы фондов в процессе кругооборота средств создает сложную совокупность взаимоотношений предприятия с поставщиками – приобретение материальных ценностей, услуг, необходимых для его деятельности; подрядчиками – оплата строительно-монтажных, ремонтных и других работ; с покупателями – при реализации товаров и оказании услуг; с бюджетом – по налогам, отчислениям, платежам и ассигнованиям; с банком – по кредитам, хранению денежных средств, выполнению расчетных операций; с рабочими и служащими – по оплате труда и другим расчетам

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………..…3
РАЗДЕЛ I. Теоретические аспекты формирования и использования денежных фондов и резервов предприятия……………………………………………………5
Понятие и сущность денежных фондов и резервов предприятия……………5
Контроль за формированием и использованием денежных фондов предприятия…………………………………………………………………….11
Нормативно-правовое регулирование формирования и использования денежных фондов предприятия……………………………………………….14

РАЗДЕЛ II. Анализ формирования и использования денежных фондов и резервов ЗАО «Агропромбанк»…………………………………………………...16
2.1 Характеристика ЗАО «Агропромбанк»……………………………………….16
2.2 Анализ формирования собственных денежных фондов и резервов……….19
2.3 Анализ использования денежных фондов ЗАО «Агропромбанк»………….28
2.4 Пути совершенствования формирования и использования денежных фондов и резервов предприятия………………………………………………………………
ЗАКЛЮЧЕНИЕ……………………………………………………………………..38
Список использованных источников……………………………………………...40