Цели задачи и функции Центрального банка РФ

Цели,  задачи    и  функции  Центрального  банка  РФ.

ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И  ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Центральный банк является регулирующим звеном в банковской системе, поэтому основные цели его деятельности - укрепление денежного обращения , защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам , развитие и укрепление банковской системы страны , обеспечение эффективного и бесперебойного осуществления расчетов.

Традиционно центральный  банк должен решать 5 основных задач- он призван быть:

1.эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;

2. органом регулирования экономики денежно - кредитными методами , т.е. проводить денежно-кредитную и валютную политику ;

3. «банком банков», т.е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой , а преимущественно с банками одной страны : хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом ; предоставлять им кредиты ; осуществлять контроль и надзор , поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе;

4. банкиром правительства, т.е. поддерживать государственные экономические программы и размещать государственные ценные бумаги, предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства, хранить золотовалютные резервы.;

5. главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов.

Основными целями деятельности Банка России являются: 
 
- защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам; 
 
- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; 
 
- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. 
 
Получение прибыли не является целью деятельности Банка России. 
 
Основными задачами ЦБР являются регулирование денежного обращения, проведение единой денежно - кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности. 
 
Центральный банк уполномочен выполнять следующие функции:

•  
  Монопольная эмиссия наличных денег, организация их обращения и изъятие из обращения на территории Российской Федерации.

 
Эта функция является одной из самых  старейших и, кроме того, одной  из наиболее важных функций Центрального банка. С развитием капитализма  она перенесла существенные изменения: раньше наряду с центральными банками  эмиссию банкнот производили  и коммерческие банки, но в процессе сосредоточения эмиссии в крупнейших банках и дальнейшее преобразование этих банков в центральные монополия  на выпуск банкнот закрепилась лишь за одним банком страны – центральным. В настоящее время Центральный  банк обладает исключительным правом на выпуск в обращение наличных денег, который реализуется в процессе кредитования коммерческих банков, государственного бюджета, покупки ценных бумаг в  иностранной валюте. 
 
В целях организации налично-денежного обращения на территории Российской Федерации на Банк России возлагаются следующие функции:

1.  
   прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание их резервных фондов;
2.  
   установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
3.  
   установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения;
4.  
   определение порядка ведения кассовых операций [5, с 159].

•  
  Функция Банка банков.

 
Это означает, что центральный банк призван совершать операции с  коммерческими банками (преимущественно  данной страны – России). Центральный  банк может хранить их кассовые резервы, предоставлять им кредиты (это кредитор последней инстанции), осуществлять надзор за их деятельностью, выдавать и отзывать лицензии на деятельность коммерческих банков, а так же поддерживать необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе.

•  
  Функция банкира правительства.

 
Банк России осуществляет операции по размещению и погашению государственного долга, кассовому исполнению бюджета, ведению текущих счетов правительства, надзору за хранением, выпуском и  изъятием из обращения монет и  казначейских билетов, а также переводу валютных средств при осуществлении расчётов правительства с другими странами. 
 
Центральный банк выступает кредитором своей страны. Основными методами финансирования внутреннего государственного долга являются:

1.  
   денежная эмиссия, в результате которой увеличивается объем доходов за счёт разницы между номинальной и реальной стоимостью денег. Но это чревато и опасными последствиями, такими как обесценение денег и усиление инфляции;
2.  
   прямые кредиты Центрального банка;
3.  
   выпуск государственных займов, которые применяются для покрытия бюджетных дефицитов страны путём аккумуляции временно свободных средств физических и юридических лиц. Они предоставляются на определённый срок на условиях выплаты дохода и оформляются удостоверяющими долговыми обязательствами в бумажной или безбумажной форме. Держатели государственных займов – коммерческие банки, небанковские кредитно-финансовые институты, промышленные корпорации и юридические лица [7, с 112].

 
Выполняя функцию финансового  агента правительства, центральный  банк реализует кассовое исполнение бюджета. В процессе кассового исполнения бюджета центральный банк аккумулирует бюджетные поступления, выдаёт финансовые средства, ведёт учёт поступлений  и платежей федерального и местных  бюджетов, предоставляет финансовым органам отчёты о кассовом исполнении этих бюджетов. В основу кассового исполнения бюджета положен принцип единства кассы, т.е. все мобилизированные государственные доходы направляются на единый счёт министерства финансов в центральный банк, с которого черпаются средства для осуществления государственных расходов. Таким образом, центральный банк выступает кассиром правительства.

•  
  Функция главного расчётного центра страны.

 
Платёжная система используется центральным  банком для реализации денежно-кредитной политики. Средства коммерческих банков, поступающие на счета Центрального банка в соответствии с выполнением банками минимальных резервных требований, не только используются в целях денежно-кредитной политики, но и обеспечивают надежное функционирование платёжной системы, поскольку могут применяться в случае необходимости для устранения перебоев в платежах. Кроме того, совершенные, эффективно функционирующие платёжные системы способствуют ускорению обращения денег. В связи с этим задачами центрального банка в организации платёжной системы страны являются:

•  
  Поддержание стабильности финансовой структуры;
•  
  Обеспечение эффективного функционирования платёжной системы
•  
  Проведение денежно-кредитной политики.

 
Для нормального функционирования экономики представляется чрезвычайно  важным обеспечить эффективную работу платёжных систем. Чтобы избежать задержек в оплате коммерческих сделок создаются специальные клиринговые  палаты, осуществляя безналичные  расчеты путём зачёта взаимных требований. В зависимости от степени участия  в функционировании клиринговых  систем при решении вышеперечисленных  трёх основных задач центральный  банк использует следующие инструменты: содействие в проведении клиринговых  операций (внутренний контроль) и надзор за работой частных клиринговых  систем (внешний контроль). Возможность  контролировать деятельность частных  клиринговых палат предоставляется  в зависимости от того, как центральный  банк выполняет функции кредитора  последней инстанции. Центральные  банки оказывают помощь лишь в  том случае, если частные клиринговые  палаты не в состоянии решить определённые проблемы, возникшие в результате их неэффективной деятельности [10, с 258]. 
 
Таким образом, центральный банк играет ключевую роль в платёжной системе страны, непосредственно участвуя в работе частных клиринговых палат или осуществляя контроль над их деятельностью.

•  
  Функция регулирования экономики денежно-кредитными методами.

 
Денежно-кредитная политика представляет собой совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в  обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного  обращения и кредита. Денежно-кредитная  политика ЦБ направлена либо на стимулирование денежно-кредитной эмиссии - кредитная  экспансия (оживление конъюнктуры  в условиях падения производства), либо на ограничение денежно-кредитной  эмиссии в периоды экономических  подъемов - кредитная рестрикция.