Сущность количественной теории денег

При характеристике денег нередко  обращается внимание на их товарное происхождение  и, соответственно, товарную природу. Товарное происхождение денег вряд ли может  вызвать сомнение. Однако постепенно, в том числе в связи с  переходом от применения полноценных  денег к использованию денежных знаков, не обладающих собственной  стоимостью, а также в связи  с развитием безналичных расчетов, деньги утрачивали такую присущую товарам  особенность, как наличие у них  стоимости и потребительской  стоимости.

В современных условиях денежные знаки  и деньги безналичного оборота не обладают собственной стоимостью, но сохраняется возможность применения их в качестве меновой стоимости. Это свидетельствует о том, что  деньги все больше отличаются от товара и превратились в самостоятельную  экономическую категорию с сохранением  некоторых свойств, придающих им сходство с товаром.

 

1.3 Функции денег

 

Сущность денег проявляется  в их функциях, которые отражают возможности и особенности их использования, а также в роли денег, состоящей в достижении с  их помощью определенных результатов⁴.

Функциям денег присущи устойчивость, стабильность, они мало подвержены изменениям, в то время как, например, роль денег в различных условиях может меняться.

Деньги выступают в качестве:

- меры стоимости;

- средства обращения;

- средства платежа;

- средства накопления.

Помимо перечисленных функций, нередко признается выполнение деньгами функции мировых денег (международного платежного средства), в которой  они используются для денежных операций между странами. Выполнение такой  функции при существовании золотых  денег или свободно конвертируемой валюты не вызывало сомнений. В современных  условиях денежная единица РФ - рубль - не обладает собственной стоимостью и фиксированным золотым содержанием. Как правило, рубли не применяются  для расчетов с другими странами, не выполняют функцию мировых  денег.

Функции денег рассматриваются  как проявление их сущности. Вместе с тем они могут выполняться только при участии людей. Именно люди, используя возможности денег, могут определять цены товаров, применять деньги в процессах реализации и платежей, а также использовать их в качестве средства накопления.

Такой подход к функциям денег означает, что деньги представляют инструмент экономических отношений в обществе, а функции денег могут осуществляться лишь при участии людей.

Выполнение деньгами функции меры стоимости заключается в оценке стоимости товаров путем установления цен.

При установлении цен на отдельные  виды товаров необходимо учитывать  уровень цен взаимозаменяемых товаров. Игнорирование этого обстоятельства может привести к ограничению  возможности реализации отдельных  товаров.

Кроме того, при установлении цен  на товары должно быть учтено наличие  платежеспособного спроса, фактически складывающиеся соотношения объема предложения товаров и платежеспособного  спроса и др. В частности, при превышении предложения над спросом цены могут понизиться и, соответственно, для возможности реализации товаров  оказывается необходимым снизить  цену товаров, предлагаемых к реализации.

Поэтому при установлении цен на отдельные виды товаров исходной величиной является их стоимость, но, кроме того, должны быть учтены и  другие обстоятельства. В частности, цены могут изменяться под влиянием мер, предпринимаемых государством, в том числе в виде установления налогов (налог на продажу), акцизов, таможенных пошлин.

Деньги как средство обращения  используются для оплаты приобретаемых  товаров. При этом особенностью такой  функции денег служит то, что передача товара покупателю и его оплата происходят одновременно. В этой функции употребляются  наличные денежные знаки.

Как средство оплаты приобретаемых  товаров деньги используются кратковременно. Одни и те же денежные знаки могут  применяться многократно в различных  сделках, перемещаясь от одних участников сделок к другим. Здесь большое  значение приобретает скорость обращения  денег: чем быстрее совершается  оборот, тем меньше нужно денег  для обращения товаров. Соответственно скорость обращения денег важна  для регулирования массы денег, необходимых для обращения.

Совокупный объем оборота, в  котором участвуют деньги в функции  средства обращения, относительно невелик  и составляет лишь часть объема совокупного  денежного оборота.

При выполнении деньгами функции средства обращения и поддержании стабильности цен важно, чтобы объем платежеспособного  спроса соответствовал предложению  товаров. Соблюдение такого требования обусловлено стремлением предотвратить  задержку реализации товаров в связи  с недостаточностью средств обращения, а также возможностью необоснованного  роста цен и влиянием искусственного превышения платежеспособного спроса над предложением товаров.

Широко используются деньги как  средство платежа. Такую функцию  деньги выполняют при предоставлении и погашении денежных ссуд, при  платежах за приобретаемые товары и  оказанные услуги, при денежных взаимоотношениях с финансовыми органами (налоговые  платежи, получение средств от финансовых органов), а также при погашении  задолженности по заработной плате  и др.

Функцию средства платежа выполняют  и наличные деньги, главным образом  во взаимоотношениях, в которых участвуют  физические лица. Лишь небольшая часть  платежей юридических лиц (в основном на не очень крупные суммы) производится наличными деньгами. Однако преобладающая  часть денежного оборота, в котором  деньги выступают как средство платежа, приходится на безналичные денежные расчеты между юридическими лицами и в определенной части в расчетах физических лиц (перечисление средств  из вклада в банке в уплату за коммунальные услуги и др.).

Выполнение деньгами функции средства платежа как в налично-денежном обороте, так и в безналичных  расчетах нельзя сводить к перемещению  денежных средств. Неотделимым элементом  платежей является их использование  для регулирования взаимоотношений  участников таких операций.

Деньги, непосредственно не участвующие  в обороте, в том числе в  функциях средства обращения и средства платежа, образуют денежные накопления и выполняют функцию средства накопления.

В состав денежных накоплений входят остатки наличных денег, хранящихся у отдельных граждан, а также  остатки денег на счетах в банках. Образование денежных накоплений отдельных  граждан обусловлено: превышением  их доходов над расходами, необходимостью создания резерва для предстоящих  крупных и сезонных расходов.

Наличие денежных накоплений позволяет  населению использовать их в предстоящие  периоды для оплаты приобретаемых  товаров и погашения различных  обязательств. Деньги в функции средства накопления состоят, кроме того, из остатков, накапливаемых предприятиями  и организациями на их счетах в  банках.

Выполнение деньгами функции средства накопления является важной предпосылкой развития кредитных отношений, с  помощью которых становится возможным  использование временно свободных  средств, образующихся в различных  звеньях хозяйства и у населения  для предоставления ссуд предприятиям и организациям других звеньев хозяйства  и отдельным гражданам.

Несмотря на различия функций денег, между ними существует взаимосвязь  и единство, обусловленное сущностью  денег. Так, функция меры стоимости  реализуется в функциях средства обращения и средства платежа. Вместе с тем деньги могут попеременно  выполнять функции средства обращения  и средства платежа, а также служить  средством накопления. В свою очередь  денежные накопления могут быть использованы как средство обращения и как  средство платежа.

Функция мировых денег проявляется  во взаимоотношениях между странами или между юридическими и физическими  лицами, находящимися в различных  странах. В таких взаимоотношениях деньги используются для оплаты приобретаемых  товаров, при совершении кредитных  и некоторых других операций.

 

2 СУЩНОСТЬ КОЛИЧЕСТВЕННОЙ ТЕОРИИ ДЕНЕГ

 

2.1 Появление и развитие количественной теории денег

 

Непосредственной причиной генезиса количественной теории денег была "революция  цен", совершившаяся в Европе в  XVI – XVII веках в результате ввоза дешевого южноамериканского золота и серебра, что вызвало быстрый рост цен товаров.

Количественная теория денег возникла в XVI – XVIII веках как реакция на концепцию меркантилистов, утверждавших, что чем больше золота в стране, тем она богаче. Ее родоначальником является французский экономист Ж. Боден (1530 – 1596 гг.), который пытался раскрыть причины «революции цен», связав их рост с притоком благородных металлов в Европу⁵.

В 18 веке количественную теорию денег  развили англичане Д. Юм (1711 – 1776 гг.) и Дж. Милль (1773 – 1836 гг.), а также француз Ш. Монтескье (1689 – 1755 гг.). Английский экономист, философ, психолог и историк Д. Юм в соответствии со своими субъктивно-идеалистическими взглядами отвергал понятие субстанции стоимости. Пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI – XVII веках, он выдвинул тезис о том, что стоимость денег определяется их количеством. По мнению Юма, цены товаров и стоимость денег определяются между количеством обращающихся денег и товаров, то есть цена товаров всегда пропорциональна количеству денег. В действительности же новые открытия золота и серебра привели к снижению их стоимости, так как они стали воплощать меньшее количество общественного труда. Именно этим объясняется увеличение суммы цен товаров и расширение потребностей обращения в деньгах.

Таким образом, основные положения  количественной теории денег сводятся к следующему:

- покупательная способность денег,  как и цены товаров, устанавливается  на рынке;

- в обращении находятся все  выпущенные деньги;

- покупательная способность денег  обратно пропорциональна количеству  денег, а уровень цен прямо  пропорционален количеству денег.

Количественная теория видит в  деньгах только средство обращения, утверждая, что в процессе обращения  в результате столкновения денежной и товарной масс устанавливаются  цены, и определяется стоимость денег.

Критикуя Юма, К. Маркс писал, что  основная ошибка количественной теории денег коренится у ее первых представителей в той нелепой гипотезе, что  товары вступают в процесс обращения  без цены, а деньги без стоимости, и затем в этом процессе известная  часть товарной мешанины обменивается на соответственную часть металлической  груды, в то время как в действительности цены товаров обязательно предполагают наличие денежного эквивалента.

Другая ошибка количественной теории денег состоит в представлении, что вся денежная масса находится  в обращении. На самом деле существует объективный экономический закон, определяющий необходимое количество денег в обращении в соответствии с законом стоимости. При наличии  полноценных денег в обращение  вступает не любое количество денег, а лишь такое, какое в данный период необходимо для обращения с учетом отсрочки платежей, безналичных расчетов и скорости обращения денежных единиц. Определяя цены товаров и стоимость  денег количеством денег, буржуазные экономисты искажали подлинную причинную  связь явлений.

Количественная теория денег игнорировала роль сокровища как стихийного регулятора металлического обращения. Ее сторонники исходили из того, что в обращении  могло находиться избыточное количество золота и серебра. Английский экономист  Д. Рикардо (1772 – 1823 гг.) не понял стихийного механизма регулирования количества благородных металлов в обращении с помощью функции денег как средства образования сокровищ, в связи с чем К. Маркс и критиковал его за дуализм в вопросе о понимании сущности денег. Следует иметь в виду, что ранняя количественная теория возникла в условиях обращения не бумажных, а металлических денег.

 

2.2 Две разновидности количественной теории денег

 

Современная количественная теория, базирующаяся на бумажно-денежном обращении, берет свое начало в работах таких  экономистов, как англичанин А. Маршалл, американец И. Фишер, шведы Г. Кассель и Б. Хансен, а также развивается в кембриджской версии англичанина А. Пигу и монетаристами чикагской школы М. Фридмена.

С первой половины ХХ века господствуют две разновидности количественной теории:

- «трансакционный вариант» И.  Фишера и монетаристов во главе  с М. Фридменом;

- концепция «кассовых остатков»  английской кембриджской школы  во главе с А. Пигу, а после  второй мировой войны – Д. Патинкиным.

Американский буржуазный экономист, статистик и математик И. Фишер (1867 – 1947 гг.) отрицал трудовую стоимость и исходил из покупательной силы денег. Пытаясь математически обосновать количественную теорию денег, Фишер выделил 4 фактора, от которых зависит покупательная сила денег:

 

М – количество наличных денег  в обращении;

V – скорость обращения денег;

Р – средневзвешенный уровень цен;

Q – количество товаров;

Впоследствии в показатель М  была включена и масса денег в  чековом обращении (М¹), а в показатель V - скорость оборота денег в чековом обращении (V¹). Таким образом, покупательная сила денег зависела уже от 6 факторов⁶.

Полагая, что сумма денег, уплаченных за товары, равна количеству товаров, умноженному на уровень товарных цен, Фишер вывел «уравнение обмена»:

 

MV = å PQ

 

Фишер хотя и употребляет в своей  работе знак суммирования å, но не как сложение цен всех товаров, взятых в отдельности и каждый со своей ценой, а как сложение результатов произведений товаров определенного вида на средневзвешенную для них цену.

Из функциональной зависимости  уравнения, имеющего одинаковое значение для левой и правой частей, Фишер  делает односторонний вывод о  том, что цены товаров Р прямо  пропорциональны количеству денег  в обращении (скорость их обращения  у Фишера принята за величину постоянную) и обратно пропорциональны количеству товаров (эта величина у Фишера почти  постоянная).