Статус и структура Центрального банка РФ

Содержание

 

Введение...................................................................................................................2

1. Общая характеристика и функции Центрального Банка России....................4

1.1 Статус и цели Центрального Банка России....................................................4

1.2 Структура Центрального Банка России..........................................................5

1.3 Функции Центрального Банка России.............................................................8

2. Денежно-кредитная политика центрального банка.......................................11

2.1 Основные задачи, цели, и формы денежно-кредитного регулирования....11

2.2 Методы денежно-кредитной политики.........................................................12

2.3 Инструменты денежно-кредитной политики................................................14

3. Основные направления денежно-кредитной политики на 2011 год и период 2012 и 2013 годов..................................................................................................22

3.1 Принципы денежно-кредитной политики, направленные на стабилизацию денежной системы России....................................................................................22

3.2 Цели и инструменты денежно-кредитной политики в 2011 году и на период 2012 и 2013 годов.....................................................................................24

Заключение............................................................................................................32

Список использованных источников..................................................................34

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Актуальность темы определяется тем, что ключевым элементом финансовой системы любого развитого государства  сегодня является центральный банк, выступающий официальным проводником  денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная политика, наряду с бюджетной, составляет основу всего государственного регулирования  экономики. Поэтому эффективная  деятельность центрального банка является одним из условий эффективного функционирования рыночной экономики.

Денежно - кредитная политика, как известно, - это совокупность мероприятий, направленных на изменение  денежной массы в обращении, объема кредитов и общего уровня процентных ставок. Основным субъектом денежно - кредитной политики на макроуровне является государство, а проводником его политики является Центральный Банк. Регулирующая деятельность ЦБ направлена на осуществление контроля за состоянием совокупно - денежной массы в стране, а ее цель - это эффективное управление денежным оборотом путем установления границ прироста денежной массы, достижения стабильности национальной валюты, урегулирования государственного долга.

Основные направления  единой государственной денежно - кредитной  политики, разрабатываемые в соответствии с Федеральным законом «О Центральном  банке Российской Федерации Банке  России», определяют те конкретные задачи, которые в предстоящем году будет  решать Банк России.

Согласно Конституции  Российской Федерации (статья 75, п.2) и  Федеральному закону «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» (статья 4) главной задачей  Центрального банка страны является защита и обеспечение устойчивости национальной денежной единицы - российского  рубля. В данном документе формулируются  цели денежно - кредитной политики и  определяются основные меры, направленные на поддержание стабильности внутренних цен и валютного курса российского  рубля, а также количественные ориентиры  основных макроэкономических пропорций. Все это делает политику Банка  России более прозрачной, служит повышению  доверия к экономической политике государства, что является важным условием формирования в обществе устойчиво  низких инфляционных ожиданий.

Целью курсовой работы является исследование роли ЦБ РФ в обеспечении  стабильности денежной системы страны.

Это предполагает решение  следующих задач:

• раскрыть сущность и содержание денежно-кредитной политики Банка России;
• проанализировать основные инструменты денежно-кредитной политики ЦБ;
• рассмотреть особенности и основные направления денежно-кредитной политики Центрального банка РФ.

Объектом исследования является Центральный Банк Российской Федерации. Предмет исследования – денежная система РФ.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Общая характеристика  и функции центрального банка  России

1.1 Статус и цели Центрального  банка России

 

Статус и цели Центрального банка России определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и другими федеральными законами.

Центральный банк страны является главным звеном банковской системы  любого государства. Он отражает общенациональный интерес, проводит политику в интересах  государства, формирует главные  принципы всей банковской деятельности.

В банковской системе Центральный  банк страны играет ключевую роль. От его  деятельности зависит устойчивость развития национальной экономики и  ее банковского сектора. Регулируя  денежный оборот в наличной и безналичной  формах, Центральный банк создает  экономические предпосылки для  движения товаров и услуг от производителя  к потребителю.

Независимость Центрального банка носит относительный характер в рамках правительственных структур, так как его экономическая  политика определяется приоритетами макроэкономического  курса правительства и не может  быть успешной без согласования ее основных элементов с правительством. Основная цель Центрального банка в  развитии рыночной экономики выражается в поддержании денежно-кредитной  и валютной стабилизации в целях  экономического роста.

Главной его задачей в  условиях двухуровневой банковской системы стали поддержание стабильности функционирования банковской и денежной систем страны, организация процессов  управления операциями банков на макроэкономическом уровне, координация деятельности банков и других кредитно-финансовых институтов.

Основными целями его деятельности являются:

- защита и обеспечение  устойчивости национальной валюты  – рубля, в том числе его  покупательной способности и  курса по отношению к иностранным валютам;

- развитие и укрепление  банковской системы РФ;

- обеспечение эффективного  и бесперебойного функционирования  системы расчетов.

Получение прибыли не является целью деятельности Центрального банка. В соответствии с Федеральным  законом это орган государственного руководства, выполняющий роль «банка банков» и наделенный правами  и полномочиями монопольной эмиссии  банкнот, регулирования денежного  обращения, кредитно-банковской деятельности, валютной сферы, хранения золотовалютных резервов. Центральный банк – не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство не отвечает по денежным обязательствам банка, если они не приняты на основе федерального законодательства.

 

1.2 Структура Центрального  Банка России

 

Центральный банк в пределах своих полномочий, предоставленных  Конституцией РФ и федеральными законами, независим в своей деятельности от распорядительных и исполнительных органов государственной власти и подотчетен высшему законодательному органу своего государства – Государственной  Думе Федерального Собрания РФ.

Высшим органом Центральный  банк является Совет директоров, который  определяет основные направления его  деятельности и осуществляет руководство  и управление им. Это коллегиальный  орган, в состав которого входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Председатель назначается на должность  Государственной Думой сроком на 4 года большинством голосов от общего числа депутатов. Члены совета работают на постоянной основе в Банке России.

Совет директоров в соответствии со ст. 16 Закона выполняет следующие  задачи:

• разрабатывает и обеспечивает выполнение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики государства во взаимодействии с Правительством РФ;
• утверждает годовой отчет Центральный банк и представляет его Государственной Думе;
• рассматривает и утверждает счету расходов Центральный банк на очередной год;
• определяет структуру его подразделений;
• принимает решения, касающиеся:
• создания и ликвидации учреждений и организаций Центральный банк;
• установления обязательных нормативов для кредитных организаций;
• величины резервных требований;
• изменения процентных ставок Центральный банк;
• определения лимитов операций на открытом рынке;
• участие в международных организациях;
• купли и продажи недвижимости для обеспечения деятельности Центральный банк;
• применения прямых количественных ограничений;
• выпуска и изъятия банкнот и монет из обращения, об общем объеме выпуска наличных денег;
• порядка формирования резервов кредитными организациями;
• вносит в Государственную Думу предложения об изменении уставного капитала Центральный банк;
• утверждает порядок своей работы;
• назначает главного аудитора Центральный банк;
• утверждает его внутреннюю структуру;
• определяет условия допуска иностранного капитала в банковскую систему РФ.

Для совершенствования денежно-кредитной  системы и координации работы Центральный банк, законодательных  и исполнительных органов власти, министерств, ведомств, хозяйственных структур и кредитных учреждений при нем создан Национальный банковский совет, в состав которого входят по два председателя от палат Федерального Собрания РФ и Правительства РФ, а также министр финансов РФ и министр экономики РФ. Остальные его члены назначаются Государственной Думой по представлению Председателя Центральный банк. Как экспертно-совещательный орган он выполняет следующие функции:

• рассматривает проекты основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики, политики валютного регулирования и валютного контроля;
• определяет концепцию совершенствования и развития банковской системы;
• разрабатывает основные принципы организации системы расчетов в РФ и регулирования деятельности кредитных организаций;
• осуществляет экспертизу проектов законов и иных нормативных актов в области банковского дела.

Закон подтверждает организацию  Центральный банк по принципу единой централизованной системы с вертикальной схемой подчинения, включающей центральный  аппарат, территориальные учреждения, РКЦ, вычислительные центры, учебные  и другие учреждения. Национальные банки республик в составе  РФ являются территориальными учреждениями Центральный банк. Как подразделения  Банка России они не имеют статуса  юридического лица. Кроме того, они  не могут принимать решения нормативного характера, а также выдавать гарантии, поручительства, вексельные и другие обязательства.

Центральный банк Российской Федерации имеет уставной капитал, служащий обеспечением его обязательств, может создавать за счет своей  прибыли резервы и фонды различного назначения, в том числе страховой  фонд, формируемый за счет обязательных отчислений коммерческих банков на условиях и в порядке, определяемых Уставом  банка. Нормативы отчислений прибыли  в эти фонды и порядок их расходования определяются Советом  директоров.

Центральный банк издает нормативные  акты, которые обязательны для  федеральных органов государственной  власти, субъектов федерации, органов  местного самоуправления, а также для всех юридических и физических лиц. Они не имеют обратной силы.

Отчетный период устанавливается  с 1 января по 31 декабря каждого года. Структура баланса банка определяется Советом директоров. Годовой отчет  представляется ежегодно Государственной  думе не позднее 15 мая. Последняя рассматривает  его до 1 июля очередного года и направляет со своим заключением Правительству  и Президенту РФ. После этого он публикуется не позднее 15 июля очередного года. Кроме того, центральный банк ежемесячно публикует сой баланс, данные о денежном обращении, включая  динамику и структуру денежной массы, обобщенные данные о своих операциях.

Центральный банк перечисляет  в федеральный бюджет 50% фактически полученной балансовой прибыли по итогам года после утверждения годового отчета банка Советом директоров, оставшуюся прибыль – в резервы  и фонды различного назначения. Он и его учреждения освобождаются  от уплаты всех налогов, сбора пошлин и других платежей на территории РФ.

Для рассмотрения годового отчета центрального банка Государственная  Дума до завершения отчетного года принимает решение об его аудите и назначает аудиторскую фирму, имеющую лицензию на осуществление  банковского аудита на территории Российской Федерации.

Внутренний аудит Центральный  банк осуществляется службой главного аудитора, непосредственно подчиненной  Председателю Центральный банк.