Основы банковского дела

- отсутствие у них  высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования – опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;

- наличие судимости  за совершение преступлений против  собственности, хозяйственных и  должностных преступлений;

- совершение в течение  года административного правонарушения  в области торговли и финансов, установленного вступившим в  законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

- наличие в течение последних двух лет фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе администрации по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 254 Кодекса законов о труде Российской Федерации.

2. Неудовлетворительное  финансовое положение учредителей  кредитной организации или невыполнение  ими своих обязательств перед  федеральным бюджетом, бюджетом  субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года.

3. Несоответствие документов, поданных для государственной  регистрации кредитной организации  и получения лицензии, требованиям  федеральных законов.

Решение об отказе в государственной  регистрации и выдаче лицензии сообщается учредителям кредитной организации в письменной форме и обязательно должно быть мотивировано.

Отказ в государственной  регистрации и выдаче лицензии, непринятие ЦБ РФ в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы в  арбитражном суде.