Эволюция денежных систем зарубежных стран

1. золото выполняло функции  мировых денег. Оно выступало  средством окончательного расчета  между странами и всеобщим  воплощением общественного богатства;

2. кроме золота в международном  платежном обороте использовались  национальная денежная единица  США - доллар и английский фунт  стерлингов;

3. доллар США обменивались  на золото в Казначействе США  по официально установленному  соотношению;

4. национальные денежные  единицы свободно обменивались  через ЦБ на доллары и между  собой по твердо установленным  Международным валютным фондом (МВФ)  соотношениям. Все обратимые национальные  денежные единицы через доллар  могли превратиться в золото, что обеспечивало многосторонние  расчеты между странами.

В связи с ослаблением  позиций США на международном  рынке в результате сокращения золотых  запасов страны международная денежная система, основанная на широком использовании доллара как эталона ценности всех денежных единиц в 1971-73 гг. Потерпела банкротство. С 1 августа 1971г. Был превращен обмен доллара на золото.

На смену Бреттон-Вудской денежной системы пришла Ямайская денежная система, оформленная соглашением стран-членов МВФ в 1976 г. Новая денежная система характеризуется следующими чертами:

- мировыми деньгами объявлялись  специальные права заимствования  в МВФ, которые становились  международной счетной единицей;

- доллар США сохранял  важное место в международных  расчетах и в валютных резервах  других стран;

- юридически была завершена  демонетизация золота. Золото утратило  денежные функции. Однако золото  осталось резервом государств  и используется для приобретения  денежных единиц других стран. [5]

1.3 Элементы денежной системы  и эмиссионное право Российской  Федерации

 

Денежная система включает следующие  основные элементы: денежную единицу, виды денег, имеющие законную платежную  силу, эмиссионную систему, кредитный  аппарат.

Денежная единица – это установленный  в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения  и выражения цен всех товаров.

Денежная единица, как правило, делится на мелкие кратные части. Наибольшее распространение получила десятичная система деления: 1: 100 (например, рубль равен 100 копейкам; 1 долл. США  равен 100 центам; 1 ф.ст. – 100 пенсам и т.д.).

Виды наличных денег, являющиеся законным средством платежа, включают банкноты, казначейские билеты, разменные монеты.

Эмиссионная система представляет собой установленный законом  страны порядок эмиссии и обращения  денег. В развитых капиталистических  странах выпуск банкнот осуществляется центральными банками, а казначейских билетов и монет – казначействами – в соответствии с законодательно установленным в государстве  эмиссионным правом.

В результате правового регулирования  денежного обращения в Российской Федерации создана денежная система, включающая следующие элементы:

1) официальную денежную  единицу (рубль, состоящий из  ста копеек);

2) эмиссию наличных денег;

3) организацию наличного  денежного обращения.

Первым элементом денежной системы является валюта Российской Федерации. В соответствии с Федеральным  законом о Центральном банке  официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль, состоящий из ста копеек. В Законе РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» данное понятие несколько  уточнено, и понятием «валюта Российской Федерации» охватываются:

1) находящиеся в обращении,  а также изъятые или изымаемые  из обращения, но подлежащие  обмену рубли в виде банкнот  Центрального банка РФ и монеты;

2) средства в рублях  на счетах в банках и иных  кредитных организациях в Российской  Федерации; 

3) средства в рублях  на счетах в банках и иных  кредитных организациях за пределами  РФ на основании соглашения, заключенного  Правительством РФ и ЦБ РФ  с соответствующими органами  иностранного государства об  использовании на территории  данного государства валюты РФ  в качестве законного платежного  средства.

Введение на территории страны других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.

С 1990 г. официальное соотношение  между рублем и золотом или  другими драгоценными металлами, существовавшее ранее, не устанавливается. Такое положение  характерно для большинства стран  мира. Официальный курс рубля к  денежным единицам других государств устанавливается и публикуется  Центральным банком. Валюта Российской Федерации включает в себя банкноты (банковские билеты) и монеты Банка  России, являющиеся единственным законным средством платежа на территории страны. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону. [3]

Банкноты и монеты являются безусловными обязательствами Банка  России, обеспечиваются всеми его  активами и обязательны к приему по нарицательной стоимости при  всех видах платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории страны.

Банкноты и монеты Банка  России не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монету нового образца. Не допускаются какие-либо ограничения  по суммам или субъектам обмена.

При обмене банкнот и монет  на денежные знаки срок изъятия банкнот  и монет из обращения не может  быть менее одного года, но и не превышает  пяти лет. Банк России вправе обменивать без ограничений ветхие и поврежденные банкноты. Решение о выпуске в  обращение новых банкнот и  монет и об изъятии старых принимает  Совет директоров Центрального банка  РФ. Он же утверждает номиналы и образцы  новых денег. Описание новых денежных знаков публикуется в средствах  массовой информации.

Очень важно, что о выпуске  новых денежных знаков Банк России обязан предварительно информировать  Правительство страны.

Вторым элементом денежной системы является осуществление  эмиссии наличных денег. Эмиссионная  система представляет собой установленный  законодательством порядок эмиссии  и обращения денег. Существует ряд  общих черт в проведении эмиссии в различных странах, в том числе выпуск банкнот возлагается на главный банк страны (центральные, национальные банки, в США — Центральная резервная система), а казначейских билетов и монет — на казначейства.

Обслуживая хозяйственный  оборот, деньги постоянно выпускаются  в оборот и изымаются из оборота. Такого рода операции не влияют на увеличение денежной массы и этим отличаются от эмиссии денег, под которой  понимается выпуск денег в оборот, ведущий к увеличению денежной массы, находящейся в обороте. Существует эмиссия наличных и безналичных денег. В условиях рыночной экономики эмиссию наличных денег осуществляют центральные банки, а эмиссию безналичных денег — коммерческие банки, что регулируется также центральным банком страны.

Контроль за объемом денежной массы осуществляет Банк России. Количество денег в обращении определяется как сумма наличных денег и банковских депозитов. Предоставляя кредиты, банки увеличивают объем денежной массы. Задача Центрального банка РФ заключается в ограничении или расширении возможности банков эмитировать кредитные деньги. Для этого Банк России устанавливает систему обязательных резервов банков, предусматривающую депонирование кредитными организациями в Банке России определенной части привлеченных ими денежных средств. Обязательные резервы — один из инструментов осуществления денежно-кредитной политики Центробанком. Изменяя норматив резервирования, ЦБ РФ поддерживает на определенном уровне объем денежной массы, находящейся в обращении в стране. Чем меньше сумма обязательных резервов, тем большее количество денег может создать банковская система.

Эмиссия наличных денег представляет собой их выпуск в обращение, при  котором, как уже отмечалось, увеличивается  общая масса наличных денег. На основе кассовых оборотов банков и составляемой аналитической отчетности Банк России прогнозирует размер предполагаемой эмиссии, а также регионы ее проведения. В осуществлении эмиссии принимает  участие не только Банк России, но и  его региональные РКЦ, содержащие резервные  фонды и оборотные кассы. [8]

В резервных фондах РКЦ  хранится запас денежных знаков, предназначенных  для выпуска их в обращение  в случае увеличения потребности  хозяйства данного региона в  наличных деньгах. Эти деньги не относятся  к находящимся в обращении, поскольку не совершают движения, не накапливаются, не служат средством платежа и являются резервными. В оборотную кассу постоянно поступают и из нее выдаются наличные деньги от банков. Эти деньги находятся в постоянном движении, в обращении.

Если сумма поступлений  наличных денег на счете банков превышает  установленный лимит для данного  РКЦ, то деньги изымаются из обращения  и переходят в резервный фонд. При, потребности банка в наличности происходит обратный процесс. Со счета  банка в пределе его свободного резерва РКЦ выдает требуемую  сумму наличности, перемещая ее из резервного фонда в оборотную  кассу РКЦ с разрешения Центрального банка. Для данного РКЦ это  будет эмиссионной операцией. Правление  ЦБ РФ составляет ежедневный баланс на основе сведений по сети РКЦ: где прошла эмиссия наличных денег, а где - их изъятие.

В соответствии с Федеральным  законом о Центральном банке  РФ, в целях организации наличного  денежного обращения на территории страны на Банк России возлагаются  следующие функции:

- прогнозирование и организация  производства, перевозка и хранение  банкнот и монет, создание их  резервных фондов;

- установление правил  хранения, перевозки и инкассации  наличных денег для кредитных  организаций;

- установление признаков  платежеспособности денежных знаков  и порядка замены поврежденных  банкнот и монет, а также  их уничтожения}

- определение порядка  ведения кассовых операций для  кредитных организаций. [11]

1.4 Сущность и функции  денег

 

Сущность денег выражается в единстве трех свойств:

- деньги непосредственно  обеспечивают неограниченный обмен  на любой товар;

- деньги выражают меновую  стоимость товаров. С помощью  денег определяется цена товара, что дает возможность количественно  сравнивать товары, имеющие различные  потребительские стоимости;

- деньги выступают материализацией  всеобщего рабочего времени, заключенного  в товаре.

Сущность денег как  экономической категории проявляется  в их функциях, которые выражают внутреннюю основу, содержание денег. [4]

Деньги выполняют следующие  пять функций: мера стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления и сбережения, мировые  деньги.

1. Функция денег как меры стоимости. Деньги как всеобщий эквивалент измеряют стоимость всех товаров. Все товары выступают продуктами общественно необходимого труда, поэтому действительные деньги (серебро и золото), обладающие стоимостью, могут стать мерой их стоимости.

При золотом стандарте  цена зависит от стоимости товара, поскольку стоимость обмена денег  на золото остается относительно постоянной. При бумажно-денежной и банкнотной системах цены на товары выражаются в знаках стоимости, не обладающих собственной стоимостью, поэтому они не могут точно отражать ценность товаров. Отсюда вытекают различия в ценах одного и того же товара, что затрудняет принятие товаропроизводителем правильных рациональных решений о производстве товаров.

Количественная оценка стоимости  товара в деньгах, т.е. цена товара, обеспечивает возможность соизмерения не только продуктов общественного труда, но и части одного и того же денежного  товара — серебра или золота. Для сравнения цен разных по стоимости  товаров необходимо свести их к одному масштабу, т.е. выразить их в одинаковых денежных единицах. Масштабом цен  при металлическом обращении  называется весовое количество денежного  металла, принятое в данной стране за денежную единицу и служащее для измерения цен всех других товаров.

Деньги обслуживают не просто обмен товаров, а обмен  производительного, товарного, финансового  капитала, выступая как денежный капитал. Современные деньги становятся денежным капиталом в результате участия  их в кругообороте промышленного  капитала, в процессе функционирования которого создается добавочная стоимость (прирост капитала). Денежный капитал, с одной стороны, обеспечивает производство товаров, а с другой — создает  условия для реализации товарного  капитала, включающего прирост.

2. Функция денег как  средства обращения. В отличие от первой функции, где товары идеально оцениваются в деньгах до начала их обращения, деньги при обращении товаров должны присутствовать реально. Товарное обращение включает: продажу товара, т.е. превращение его в деньги, и покупку товара, т.е. превращение денег в товары. В этом процессе деньги играют роль посредника в процессе обмена.