Финансовый мониторинг в банках

Финансовый мониторинг в банках

Данная процедура, по сути, является контролем над финансовой стороной конкретной организации. Как правило, финансовый мониторинг затрагивает не только внешние операции, связанные с финансами, но и внутренние денежные отношения организации.

Финансовый мониторинг в банках также предусматривает контроль над банковскими средствами в целях предотвращения финансовый махинаций, а также с операциями, направленными на «отмывание» нелегальных доходов и финансирование терроризма.

В Российской Федерации финансовый мониторинг проводится Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Функции системы финансового мониторинга

Как правило, система финансового мониторинга банков предусматривает следующие действия:

1. Операция  финансового мониторинга  в обязательном  порядке подлежит  регистрации, при  этом данные о  финансовых операциях, подлежащих мониторинг, могут вводиться  без существования  счетов, вручную;

2. При  мониторинге ведутся  анкеты клиентов  банка и формируются  файлы информационного  обмена финансового  мониторинга, формируется  принятие квитанций  на файлы финансового  мониторинга;

3. Создается  так называемый  «черный список»  организаций и  частных лиц, которые  подозреваются в  поддержке и финансировании  террористических  и экстремальных  движений и организаций. В этом списке  также зафиксированы  лица, подозреваемые  в совершении финансовых  махинаций;

4. Отбор  финансовых операций, по которым осуществляется  мониторинг, происходит  на основании документов, предоставляемых  по окончании рабочего  дня банка. Правила, по которым происходит  отбор, прописаны  в системе мониторинга.

При этом в каждом коммерческом банке существует служба внутреннего контроля, которая подчиняется совету директоров банка. Именно эта служба проводит финансовый мониторинг внутренних денежных операций в само банке, целью этой операции – предотвратить нарушения на внутреннем уровне.

Руководитель этой службы имеет доступ даже к информации о высшем руководстве банка и подчиняется непосредственно председателю совета директоров. Таким образом, сотрудники службы внутреннего контроля имеют доступ ко всем документам банка и за разъяснениями могут обратиться абсолютно к любому сотруднику своего банка.