Автор работы: Пользователь скрыл имя, 24 Апреля 2014 в 17:30, курсовая работа
Описание работы
Цель данной работы : - определить основные задачи и функции ЦБ РФ - выявить основные функции ЦБ РФ в области осуществлении финансового контроля и их значение -рассмотреть основные контрольные органы ЦБ РФ , определить их структуру и задачи
Содержание работы
Введение…………………………………………………………………… 1. Функции, полномочия и обязанности ЦБ РФ в области финансово - экономического контроля……………………………………… 1.1 Организационные основы функции полномочия и . обязанности Центрального банка РФ……………………………………. 1.2 Функции Центрального банка РФ…………………………………….. 1.3 Полномочия и обязанности ЦБ РФ…………………………………… 2. Контрольные органы ЦБ РФ. 2.1 Структура ЦБ РФ……….. 2.2 Задачи банковского контроля 3.Роль ЦБ РФ в осуществлении финансового контроля Заключение………………………………………………………………… Список литературы………………………………………………………..
Важным направлением контроля
ЦБ РФ за деятельностью кредитных организаций
является противодействие легализации
незаконных доходов. ЦБ РФ в соответствии
со ст. 7 Федерального закона «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем» принял рекомендации
по разработке правил внутреннего контроля
и программы его осуществления для кредитных
организаций с целью выявления операций,
подлежащих обязательному контролю, а
также утвердил положения о порядке контроля
за исполнением кредитными организациями
данного закона и о представлении ими
в уполномоченный орган сведений, предусмотренных
законом.
Российское законодательство
сделало первый шаг в разработке мер противодействия
легализации незаконных доходов, установив,
что обязательному контролю подлежат
операции на сумму свыше 600 000 рублей. Организации,
совершающие такие операции, обязаны документально
фиксировать и представлять в уполномоченный
орган не позднее рабочего дня, следующего
за днем совершения операции, сведения,
позволяющие идентифицировать физических
и юридических лиц (и их представителей),
отправляющих и получающих деньги. Однако
международный опыт показывает, что для
определения подозрительных банковских
операций количественного критерия недостаточно.
Необходимо обращать внимание также на
региональную принадлежность участников
сделок (районы военных действий, политической
нестабильности, выращивания и производства
наркотиков и т. п.).
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Таким образом, рассмотрение
роли ЦБ РФ в системе ГФК позволяет сделать
вывод, что ЦБ РФ обладает статусом, функциями
и полномочиями, позволяющими контролировать
денежный оборот в стране, систему расчетов,
порядок приобретения иностранной валюты
и проведение операций с ней (разумеется,
в рамках легальной экономической деятельности).
ЦБ РФ в состоянии осуществлять предварительный
и текущий контроль за деятельностью кредитных
организаций и состоянием денежно-кредитной
сферы, а также корректировать ситуацию
в ней, проводя определенную кредитно-денежную
политику. ЦБ РФ взаимодействует с Президентом
РФ, Правительством РФ, Счетной палатой
РФ и другими организациями ГФК. Однако
существующего законодательства не достаточно,
чтобы осуществлять превентивные меры
и брать под контроль вероятные каналы
финансовых нарушений и преступлений.
В связи с этим представляется
целесообразным принятие федерального
закона «О выявлении подозрительных банковских
операций», в котором с учетом международного
опыта зафиксировать не только количественные,
но и качественные критерии подозрительных
операций. Это позволит повысить эффективность
контрольных функций ЦБ РФ в системе ГФК.
Список использованной литературы
1.Нормативно-правовые акты:
Федеральный закон «О банках и банковской
деятельности» от 2 декабря 1990 года 395-ФЗ(в ред. от 1 апреля 2014 г.) // Собрание законодательства
РФ. - 1996. - № 3
Федеральный закон «О Центральном банке
Российской Федерации от 10 июля 2002 года (в ред.от 1 апреля 2014 г.) // Собрание законодательства РФ. - 2002. - № 3
Налоговый кодекс Российской Федерации
(часть первая). Федеральный закон от 31
июля 1998 г. № 146-ФЗ(в ред. от 1 апреля 2014 г.) // Собрание законодательства
РФ. - 1998. - № 2.
Книги
Андреева Л.А. Уголовный процесс в РФ / Л.А. Андреева. – Спб.: Редакционно-издательский отдел Санкт-Петербургского юридического института Генеральной прокуратуры РФ, 2000. – 207 с.
Брагин А.П. Типы уголовного
процесса / А.П. Брагин. - М.: Изд. центр ЕАОИ,
2008. - 426 с.
Ветров Н.И. Уголовное право.
Учебник для вузов. -2-е изд., перераб. и доп./Н.И.Ветров - М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2008. – 306с.
Демидов И.Ф. Принципы уголовного
процесса./ И.Ф.Демидов.-М.: изд.Дорфа, 2012.-115 с.
Ермаков Ю.М. Уголовное право.
Учебник для вузов. / Ю.М. Ермаков, С.А. Исаков,
В.П. Новиков, А.В. Симоненко. - М.: ЮНИТИ-ДАНА,
2008. - 304 c.
Жариков Ю.С. Формы уголовного процесса. / Ю.С. Жариков. - М.: Изд-во СГУ, 2008. - 215 c.
Ключевский В.О. Русская история.
Полный курс лекций./ В.О.Ключевский.- СПб.: Академия, 2010.-426с.
Нажимов В.В. Типы и формы уголовного
процесса./ В.В.Нажимов.-М.:Юанта,2011.-186с.
Прохорова М.Л Состязательный
процесс. / М.Л. Прохорова. – СПб.: Юрид. центр Пресс, 2002. – 285 с.