Банковская система России

Основная цель системы  регистрации состоит в том, чтобы  побудить операторов денежных переводов  предоставить о себе данные и взять  обязательство соблюдать требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Основные элементы этой системы обычно включают процесс подачи заявки на получение регистрации, проверки биографических данных заявителя, контроль соблюдения программы превентивных мер по борьбе против отмывания денег и финансирования терроризма.   Основные элементы этой системы обычно включают процесс подачи заявки, проверки заявителей на соответствие требованиям к определенному профессиональному уровню, контроль соблюдения нормативных требований и бизнес-планы, включая программы превентивных мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Представляется, что на сегодняшний день нет оснований для полного запрета деятельности неформальных операторов перевода денег. Видимо, следует признать целесообразным издание специального нормативного акта, вводящего режим лицензирования для рассматриваемых организаций, а также систему контроля за их деятельностью.

Таким образом, законодательство, регламентирующее функционирование банковской системы России требует дальнейшего  совершенствования.

Список использованной литературы

Нормативно-правовые акты

1. Конституция Российской Федерации. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. // Российская газета. – 25.12.93. – № 236.
2. Бюджетный кодекс Российской Федерации [Текст] : федер. закон от 31.07.1998 № 145-ФЗ : [Принят Государственной Думой 17 июля 1998 года]  // Российская газета. - № 153-154, 12.08.1998.
3. О банках и банковской деятельности [Текст] : федер. закон от 2 декабря 1990 года № 395-1 // Российская газета. - № 27, 10.02.1996 (Далее - Закон о банках).
4. О кредитных историях [Текст] :  федер. закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ [принят ГД ФС РФ 22.12.2004] // Российская газета. № 2. 13.01.2005.
5. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации [Текст] :  федер. закон [принят ГД ФС РФ 28.11.2003] // Российская газета. № 261, 27.12.2003.
6. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций  от 25.02.1999 № 40-ФЗ [Текст] :  федер. закон  от 25.02.1999 № 40-ФЗ [принят ГД ФС РФ 18.09.1998] // Российская газета. – № 41-42, 04.03.1999.
7. Об ипотечных ценных бумагах [Текст] :  федер. закон от 11.11.2003 № 152-ФЗ [принят ГД ФС РФ 14.10.2003] // Парламентская газета. – № 215-216. – 19.11.2003.
8. О почтовой связи [Текст] :  федер. закон от 17.07.1999 № 176-ФЗ [принят ГД ФС РФ 24.06.1999] // Российская газета. № 140-141, 22.07.1999.
9. О банке развития  [Текст] :  федер. закон от 17.05.2007 № 82-ФЗ [принят ГД ФС РФ 20.04.2007] Российская газета. № 108, 24.05.2007.
10. О кредитных потребительских кооперативах граждан [Текст] : федер. закон от 07.08.2001 № 117-ФЗ  [принят ГД ФС РФ 11.07.2001] // Российская газета. № 151-152, 09.08.2001.
11. О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года [Текст] :  федер. закон от 27 октября 2008 г. № 175-ФЗ  // Российская газета. 2008. 28 окт.
12. О рынке ценных бумаг [Текст] : федер. закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ  [принят ГД ФС РФ 20.03.1996] // Российская газета. - № 79, 25.04.1996.
13. О валютном регулировании и валютном контроле [Текст] : федер. закон [принят ГД ФС РФ 21.11.2003] // Российская газета. № 253, 17.12.2003.
14. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации  [Текст] : федер. закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ  // СЗ РФ. 2003. № 52 (часть I). Ст. 5029.
15. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Текст] : федер. закон [принят ГД ФС РФ 27.06.2002] от 10.07.2002 № 86-ФЗ // Российская газета. № 127, 13.07.2002.
16. Об утверждении положения о федеральной службе по финансовым рынкам [Текст] : Постановление Правительства РФ от 30.06.2004 № 317 // Российская газета. № 142, 06.07.2004.
17. О министерстве финансов Российской Федерации [Текст] : Постановление Правительства РФ от 30.06.2004 № 329 // Российская газета. № 162, 31.07.2004.
18. О федеральном казначействе [Текст] : Постановление Правительства РФ от 01.12.2004 № 703 // Российская газета. № 272, 08.12.2004.
19. О проведении валютных операций федеральным казначейством [Текст] : Постановление Правительства РФ от 26.11.2007 № 803 // Собрание законодательства РФ", 03.12.2007. № 49. Ст. 6164.                                  
20. О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организации инкассации [Текст] : Положение Банка России от 8 сентября 1997 г. № 516 // Вестник Банка России. № 28. 29.09.1997.
21. Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции Положение Банка России от 21 сентября 2001 г. № 153-П // Вестник Банка России. № 60. 27.09.2001.
22. Об отделах платежных систем и расчетов территориальных учреждений Банка России Указание Банка России от 3 мая 2000 г. № 99-Т // Вестник Банка России. 2000. – №5.
23. О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями [Текст] : Указание ЦБ РФ от 20.06.2007 № 1842-У [Зарегистрировано в Минюсте РФ 05.07.2007 № 9756] // Вестник Банка России. –№ 39. – 11.07.2007.

Научная и иная литература

24. Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право [Текст] : Учебное пособие. 3-е изд., перераб. и доп./ под ред. Д.Г. Алексеевой. – М.: Юристъ, 2007. – 675с.
25. Алексеева, Д.Г. Банковское право [Текст]  : Учебник / Д.Г. Алексеева. – М.: Юрист, 2006. – 567с.
26. Амосов, А.И. Эволюция денежной системы России [Текст] / А.И. Амосов // Вопросы истории. – 2003. № 8. – С. 21.
27. Ананьич, Б.В. Банкирские дома в России, 1860 - 1914 гг. [Текст]: Очерки истории частного предпринимательства. 2-е изд. /  Б.В. Ананьич. – М.: РОССПЭН, 2006. – 254с.
28. Банковское дело: управление и технологии [Текст] : Учебное пособие для вузов / Под ред. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. – 455с.
29. Барчуков, В.П. Статус государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" как конкурсного управляющего (ликвидатора) банков и организации, осуществляющей страхование банковских вкладов [Текст] / В.П. Барчуков // Банковское право. – 2006. – № 1. – С. 9.
30. Белов, В.А. Банковское право России [Текст] : Учебник. – М.: Юристъ, 2008. – С. 18.
31. Бережинская, Е.В. Пути и формы совершенствования правового обеспечения деятельности иностранных кредитных организаций на территории Российской Федерации [Текст] / Е.В. Бережинская // Законодательство и экономика. – 2007. – № 2. – С. 11.
32. Братко, А.Г. Банковское право (теория и практика) [Текст] : Учебное пособие / А.Г. Братко. – М.: Издательство "ПРИОР", 2008. – 534с.
33. Бурляева, Т. Правовой статус субъектов банковской системой в Российской Федерации [Текст] / Т. Бурляева // Право и жизнь. – 2003. – № 12. – С.18.
34. Вишневский, А.А. Банковское право [Текст] : Краткий курс лекций. 2-е изд., перераб. и доп. / А.А. Вишневский. – М.: Статут, 2004. – 254с.
35. Власов, К.А. Общая характеристика системы государственного управления в сфере банковской деятельности Российской Федерации [Текст] / К.А. Власов // Банковское право. – 2009. – № 1. – С. 12.
36. Гейвандов, Я.А. Государственное регулирование банковской деятельности в условиях федеративного устройства современной России [Текст] / Я.А. Гейванов // Россия и ее субъекты: Право и политика. – 2000. – № 1. – С. 20.
37. Гейвандов, Я.А. Социальные и правовые основы банковской системы Российской Федерации [Текст] / Я.А. Гейванов. – М.: Статут, 2006. – 345с.
38. Гейвандов, Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия [Текст] / Я.А. Гейванов. – М.: Юрайт, 1997. – 321с.
39. Дружинин, А.И. Цели и направления развития банковской системы России [Текст] / А.И. Дружинин // Известия Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. – 2006. – № 3. – С. 81, 86.
40. Дружинин, Д.Н. Тоцкий, М.Н. К вопросу о правовом статусе Центрального банка Российской Федерации [Текст] / Д.Н. Дружинин, М.Н. Тоцкий // Финансовое право. – 2006. – № 6. – С. 28.
41. Елизарова, В.В. Влияние банковской системы на экономическую безопасность стра<span class="dash041e_0431_044b_0447_043d_044b_0439__Char" style=" font-size: 14