Уголовная ответственность за экономические преступления

 

5) Преступления, совершаемые при проведении расчетных операций.

       К  преступлениям,  совершаемым   при  проведении  расчетных   операций, относятся мошенничества с кредитными  картами,  дорожными  чеками,   другими платежными документами.

        Среди  мошеннических   действий,   совершаемых    с    использованием

кредитных карт, условно можно выделить: незаконное использование  поддельных кредитных карточек; мошенническое использование платежных квитанций.

       Наряду с этим все чаще стали  совершаться хищения из банкоматов.  Так,

группа мошенников, владея  технологией  ведения  счетов  по  смарт-картам  в платежной системе банка "Сберкарт", пыталась похитить более 1,5 млрд.  рубл. через банкоматы отделений Сбербанка России в городах  Перми,  Москве  и  С.-Петербурге.

       Распространенным способом мошенничества  является также  использование похищенных или утерянных чеков.

       Расширение применения в кредитно-банковской  системе  компьютерных технологий   неизбежно   ведет   к   росту   преступных  посягательств    с использованием высоких технологий.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Тесты

 

1. Члену кредитного комитета банка «Империя-банк» Лютикову председателем правления «Банк «Платина» Ершовым был предложен высокий пост в этом банке при условии предоставления информации о ставках кредитов, выдаваемых «Империя-банком» VIP-клиентам, с целью «переманить» этих клиентов более выгодными условиями кредитования. Лютиков в течение трех месяцев исправно направлял требуемую информацию в «Банк «Платина».

Подлежат ли Лютиков и Ершов уголовной ответственности:

1. по ст. 183 УК РФ;
2. по ст. 158 УК РФ;
3. по ст. 158 УК РФ;
4. уголовной ответственности не подлежат?

 

Ответ:  Лютиков и Ершов подлежат уголовной ответственности по ст.183 УК РФ.

 

     1. Информация, составляющая коммерческую  или банковскую тайну, относится  к числу охраняемых законом  объектов гражданских прав. Информация  составляет коммерческую или  банковскую тайну в случае, когда  информация имеет действительную  или потенциальную коммерческую  ценность в силу неизвестности  ее третьим лицам, к ней нет  свободного доступа на законном  основании и обладатель информации  принимает меры к охране ее  конфиденциальности (ст. 139 Гражданского  кодекса Российской Федерации). Решение  о наличии действительной или  потенциальной коммерческой ценности  информации, содержание и объем  соответствующих сведений определяются  предпринимателем самостоятельно  по своему усмотрению Коммерческой  тайной могут быть сведения  о технологии производства, внедрении изобретений, планах развития и изменения производства, о деловых партнерах, контрактах и т. д.

     2. Статьей 26 Федерального закона "О внесении изменений и  дополнений 

в Закон РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" 1996 г. (СЗ РФ,

1996, N 6, ст. 492) установлено, что банковской тайной  являются сведения об 

операциях, о счетах и вкладах клиентов банка  и его корреспондентов. По закону

все банки  гарантируют своим клиентам тайну  вклада.

     3. Законом и иными правовыми  актами определяются сведения, которые  не 

могут составлять коммерческую или банковскую тайну. К таким сведениям не могут  быть отнесены учредительные документы, документы, дающие право заниматься предпринимательской деятельностью, сведения, необходимые для проверки правильности начисления и уплаты налогов  и других обязательных платежей, и  иные сведения, содержащиеся в перечне, установленном постановлением Правительства  от 5 декабря 1991 г. N 35 (СП РФ, 1992, N 1 - 2, ст. 7). Указ Президента Российской Федерации  от 23 мая 1994 г. "Об осуществлении комплексных  мер по своевременному и полному  внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей" (СЗ РФ, 1994, N 5, ст. 396) обязал банки и кредитные  учреждения информировать налоговые  органы о совершении физическими  лицами операций на сумму, эквивалентную 10 тысячам 

долларов  и выше. Согласно Указу Президента Российской Федерации от 14 июня

1994 г. "О  неотложных мерах по защите  населения от бандитизма и  иных проявлений организованной  преступности" (СЗ РФ, 1994, N 8, ст. 804) банковская и коммерческая тайна  не является препятствием для  получения управомоченными органами  сведений и документов о финансово-экономической  деятельности, вкладах и операциях  по счетам физических и юридических лиц, причастных к совершению бандитских нападений и других тяжких преступлений, совершенных организованными преступными группами.

     4. Законом определен круг организаций  и лиц, которые управомочены  на 

официальное истребование и получение информации, составляющей коммерческую или банковскую тайну. К их числу относятся суды общей юрисдикции, арбитражные суды, органы прокуратуры, следствия и  дознания. К числу таких органов  отнесены Государственная налоговая  служба, налоговая полиция, органы валютного  контроля, аудиторские организации, нотариат, федеральные (территориальные) антимонопольные органы.

     5. Статьей 182 настоящего Кодекса  предусмотрены два состава преступления:

собирание сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, и разглашение  или использование указанных  сведений без согласия владельца. Собирание указанных сведений (ч. 1 ст. 182) представляет собой формальный состав, т. е. для наступления уголовной ответственности достаточно самого факта собирания сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, независимо от наступления или ненаступления вредных последствий. Уголовная ответственность за разглашение или использование подобных сведений без согласия владельца (ч. 2 ст. 182) наступает в случае причинения указанными действиями крупного ущерба.

       Субъектами этого преступления являются лица, обладающие соответствующей информацией в связи со служебной или профессиональной деятельностью (Лютиков и Ершов).

     6. Форма вины для обоих преступлений - умысел. Для состава собирания

указанной информации необходимо наличие указанной в  диспозиции ч. 1 комментируемой статьи цели - ее разглашения или незаконного использования. При разглашении или использовании этой информации необходимо наличие корыстной или иной личной заинтересованности.

 

Вывод: В условии задачи усматриваются признаки состава преступления предусмотренного ст. 183 УК РФ. Лютиков занимает должность члена кредитного комитета банка, т.е. он является специальным субъектом преступления.

Объектом  преступления является – общественные отношения, складывающиеся в сфере  банковской деятельности, между Лютиковым  и  Ершовым на предмет информации, которая составляет коммерческую и  банковскую тайну. К данной информации  на законном основании нет свободного доступа, и обладатель принимает  меры по охране её конфиденциальности (ст. 139 ГК РФ) Иначе, зачем Ершов пошёл  по такому сложному пути, путём подкупа, пообещав высокий пост в банке  Лютикову при условии предоставления информации. Если бы данная информация имела свободный доступ, то Ершов, не выходя из собственного кабинета смог бы узнать её,  позвонив в кредитный  отдел, либо выйдя в интернет и  на сайте банка «Империя – банк»  взял бы всю информацию, которая  его интересует.

Объективной стороной данного деяния является собирание  сведений (информации), которая составляет коммерческую или банковскую тайну.

Субъективная  сторона деяния совершается с  прямым умыслом. Лютиков осознаёт, что  собирает сведения, составляющие коммерческую тайну не законным способом, и желает совершить данные действия. Данные сведения он  передаёт Ершову, который  является председателем правления  другого банка, а Ершов в свою очередь использует эту информацию с целью «переманить» этих клиентов более выгодными условиями кредитования.

Лютиков незаконно  собирает и разглашает информацию, а Ершов незаконно использует сведения, составляющие коммерческую тайну, т.е.  предмет преступления, без согласия её владельца.

Лютиков подлежит уголовной ответственности по ст. 183 ч. 1 и ч. 2 УК РФ, а также на основании  ст. 139 ГК РФ обязан возместить причинённые  убытки.

Ершов так  же должен быть привлечён к уголовной  ответственности по ч. 2 ст. 183 УК РФ и  обязан возместить убытки в соответствии со ст. 139 ГК РФ.

 

2. Во время досмотра в аэропорту пассажиров, прилетевших из Узбекистана, одному из них (Сакадзе) стало плохо. У таможенников возникло подозрение, что он везет в желудке наркотики, однако рентген наличия посторонних предметов не показал. Состояние Сакадзе продолжало ухудшаться и его повезли в больницу. По дороге Сакадзе признался врачам, что в его желудке находится героин в запаянных одноразовых шприцах.

Содержат ли действия Сакадзе состав преступления и подлежит ли он уголовной ответственности:

1. по ст. 158 УК РФ;
2. по ст. 228 УК РФ;
3. уголовной ответственности не подлежит;
4. по ст. 188 и 281 УК РФ?

 

Ответ:  действия Сакадзе  содержат состав преступления, и он подлежит  уголовной ответственности  по ст. 228 УК РФ.

 

     В ч. 1 и ч. 2 данной статьи установлена ответственность за следующие преступления в сфере незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ:

1) незаконное приобретение таких  средств или веществ в крупном  размере без цели сбыта; 

2) незаконное хранение таких  средств или веществ в крупном  размере без цели сбыта;

3) незаконное приобретение наркотических  средств или психотропных веществ  в целях сбыта; 

4) незаконное хранение наркотических  средств или психотропных веществ  в целях сбыта; 

5) незаконное изготовление наркотических  средств или психотропных веществ; 

6) незаконная переработка наркотических  средств или психотропных веществ; 

7) незаконная перевозка наркотических  средств или психотропных веществ; 

8) незаконная пересылка наркотических  средств или психотропных веществ; 

9) незаконный сбыт наркотических  средств или психотропных веществ.

     Незаконность вышеперечисленных  действий означает, что они совершены  в нарушение установленного порядка  законного оборота соответствующих  средств или веществ, без получения  разрешений на деятельность с  ними.

      Приобретением наркотических  средств или психотропных веществ  надлежит считать покупку, получение  в обмен на другие товары  и вещи, взаймы, в дар, в уплату  долга, присвоение найденного, сбор  дикорастущих конопли и мака  или их частей, а также остатков  неохраняемых посевов наркотикосодержащих  растений после завершения их  уборки и т. п.

    Под хранением следует  понимать любые умышленные действия, связанные с нахождением наркотических  средств или психотропных веществ  во владении виновного (при  себе, в помещении, в тайнике  и других местах). Ответственность  за хранение наступает независимо от его продолжительности.

    Под незаконным сбытом  наркотических средств или психотропных  веществ понимаются любые способы  их распространения, как-то: продажа,  дарение, обмен, уплата долга,  дача взаймы, введение инъекций  другому лицу и т. п.

     Об умысле на сбыт  могут свидетельствовать как  наличие соответствующей договоренности  с потребителями, так и другие  обстоятельства дела, например значительный  объем наркотических средств  или психотропных веществ, их  приобретение лицом, которое само  такие средства не употребляет,  и т. п.

     Для квалификации  действий виновного не имеет  значения, предназначались ли наркотические  средства или психотропные вещества  для реализации на территории  Российской Федерации либо других  государств.

  При решении вопроса, совершены  ли незаконные приобретение или  хранение в крупном размере,  судам надлежит исходить не  только из количества наркотических  средств или психотропных веществ,  но и из свойств различных  видов соответствующих средств  либо веществ по степени их  воздействия на организм человека; при этом необходимо учитывать  рекомендации, разработанные Постоянным  комитетом по контролю наркотиков (журнал "Новые лекарственные  препараты", 1994, вып. 2; 1995,

вып. 5).

Под перевозкой следует понимать любые  умышленные действия по перемещению наркотических средств или психотропных веществ, независимо от способа транспортировки и места хранения незаконно перемещаемых наркотических средств или психотропных веществ. Незаконное перемещение таких средств или веществ через государственную границу следует дополнительно квалифицировать по ч. 2 ст. 188 настоящего Кодекса (контрабанда).

Под пересылкой следует понимать незаконное перемещение наркотических средств или психотропных веществ в виде почтовых, багажных отправлений, а равно использование иного способа, при котором транспортировка происходит без участия отправителя.

Действия, предусмотренные ч. 1 и  ч. 2 данной статьи, считаются оконченными с момента их совершения. Так, приобретение окончено, когда соответствующие средства или вещества поступили во владение виновного, для изготовления моментом окончания будет получение готовых к употреблению средств или веществ, а для переработки - получение наркотика или психотропного средства повышенной концентрации.

Сбыт соответствующих средств  или веществ будет окончен, когда  они будут переданы хотя бы одному потребителю.

В ч. 3 данной статьи предусмотрены квалифицированные виды незаконных приобретения или хранения в целях сбыта, изготовления, переработки, перевозки, пересылки, а также сбыта наркотических средств или психотропных веществ.

 В ч. 4 ст. 228 предусмотрены особо  квалифицированные виды действий 

в сфере незаконного  оборота наркотиков или психотропных средств. К ним относятся совершение деяний, предусмотренных ч. 2 и ч. 3 данной статьи, организованной группой и в отношении наркотических средств или психотропных веществ в особо крупном размере. Здесь следует руководствоваться рекомендациями Постоянного комитета по контролю наркотиков, которые на сегодняшний день отсутствуют, поскольку данное квалифицирующее обстоятельство появилось только в настоящем Кодексе.