Отчет по практике в ОАО «Сбербанк России»

·     Поэтапного обучения, адаптации и освоения системы Лин.  
·     Вовлечения всего персонала (из разных подразделений и филиалов) в процесс непрерывных улучшений. 

·     Выявление скрытых резервов и устранения «узких мест».   
        Главная особенность этой системы — включение всех сотрудников компании в процесс бережливого производства. Это лозунг «каждодневное улучшение», так называемый «кайдзен»: каждый день сотрудник что-то делает лучше, эффективнее, и это отражается на его производительности труда, а потому поощряется.

        Данный процесс практически не известен в России и именно в этом кроется причина отставания многих наших банков от  западных. 
        Внедрение «Лин» необходимо начать с выбора приоритетных направлений по улучшению банковских процессов в розничном рынке услуг. Для Сберегательного банка таковыми являются: замена сберкнижек, выплата компенсаций, обмен валюты. По расчетам аналитиков, среднее время выполнения этих операций в результате оптимизации сможет сократиться на 45-80%.  
       Самый главный  проблемой Сбербанка являются  очереди, особенно в дни выплаты пенсий и зарплат. А в результате этих мер очереди в офисах могут сократиться на 25-50%.

        Зарубежным банкам при реализации  бизнес-стратегия для банка на три года с  привлечением внешних консультантов удалось:

·       На 30 % сокращено время обслуживания клиентов.  
·       На 40% сокращено количество передач «из рук в руки» в процессе выдачи ссуд. 

·       На 80% повышена производительность труда.  
·       На 15% сократилось количество случаев отсутствия наличности.  
·       На 25% уменьшен уровень запаса наличных. 

·       На 10% сокращена потребность в персонале.

·       На 24% повышена з/п работникам РКО.

     

       Таким образом, по подсчётам зарубежных аналитиков, система бережливого производств позволяет без особых дополнительных затрат почти в 1,5 раза  повысить производительность труда,  на 80% сократить время операций. Она позволяет делать больше с меньшими затратами, в то же время приближаясь к тому, чтобы предоставить потребителю именно то, что ему нужно.

 

           По подсчётам российских предприятий затраты на внедрение лин-лаборатории находятся в пределах 20-30 тысяч $, их основу составляет оплата труда внешним консультантам.

           Опираясь на опыт зарубежных стран рассчитаем годовой экономический эффект от внедрения системы бережливого производства  

Таблица  3.1 Экономический эффект для Сберегательного банка  от внедрения системы «Лин» в расчёте на одно отделение

№    п/п	Показатель	Условное обозначение	Формула расчёта	Значение, руб
1	Единовременные затраты, руб	К		189,2
2	Нормативный  коэффициент    эффективности капитальных    вложений	Ен		0,2
3	Прирост прибыли в день, руб.	Пд	Q * ( С1 – С2)	414,54
4	Прирост прибыли в год, руб.    (годовая экономия) на отделение	Пг	Пд* Qр.д	126020,16
5	Количество клиентов в день  (чел.)	Q		126
6	Затраты на оформлении документов до внедрения системы «Лин»	С1		13,62
7	Затраты на оформлении документов после внедрения системы «Лин»	С2		10,33
8	Годовой экономический эффект, руб/отделение	Э	Э= П–К*Ен	125982,32
9	Годовой экономический эффект, руб/банк в целом	Э		132281436
10	Количество рабочих дней в 2014 году	Qр.д		304

 

 
 
      Таким образом, годовой экономический эффект от внедрения системы «Лин» равен 132281436  руб., что составляет 12% прибыли. Полученной Сберегательным банком в 2013 году .

      Далее необходимо рассчитать показатели рентабельности деятельности Сбербанка после внедрения системы «Лин» и сравнить их с аналогичными показателями до внедрения системы бережливого производства. 
 
Таблица 3.2 Изменение показателей рентабельности деятельности Сбербанка в следствии внедрения системы «Лин»

№п/п	Финансовый коэффициент	Порядок расчёта	До	После	Изменение,+/-
1	ROE	Чистая прибыль/ Собственный капитал	15,1%	16,9%	1,8%
2	Коэффициент рентабельности УК	Чистая прибыль/ УК	15,0%	16,8%	1,8%
3	ROA,%	Чистая прибыль/ Активы	1,7%	1,9%	0,2%

 

        Из таблицы видно, что применение Сбербанком России системы «Лин» незамедлительно приведёт к повышению рентабельности его деятельности.   
        Таким образом, в результате проведённого анализа, мы можем с уверенностью утверждать, что внедрение такого рода изменений является резервом повышения прибыли и соответственно рентабельности деятельности Сберегательного банка.

         Подводя итоги главы необходимо сказать о том, Сбербанку для реализации поставленных целей необходимо искать несколько иные, новые для России пути повышения эффективности деятельности, которые лежат в плоскости изучения мировых тенденций развития банковского бизнеса.  
         Одним из таких путей является внедрение в деятельность Сбербанка системы «Лин», главной особенностью которой является включение всех сотрудников компании в процесс бережливого производства. 
          Применение такой системы позволит Банку увеличить прибыль банка на 132281436 рублей, а рентабельность в среднем на 1,3%.

 

 

 

 

                                   Заключение

Анализ основных показателей финансово-экономической деятельности Сбербанка Росси показал, что на сегодняшний день Сбербанк России является крупнейшим банком Российской Федерации, занимает лидирующие позиции в основных сегментах финансового рынка России.

Надежность банка, его достижения и безупречная деловая репутация в России и за рубежом подтверждаются высокими рейтингами ведущих международных рейтинговых агентств.

Сбербанк Росси стремиться сохранить и упрочнить свое положение на российском рынке финансовых услуг, с этой целью банк планирует построить более эффективную работу с клиентами, выход на новые сегменты финансового рынка, создание новых продуктов финансовых услуг.

Производственная практика длилась четыре недели в секторе обслуживания физических лиц. В начале практики я ознакомилась с нормативно-правовой базой, необходимой для работы в секторе. Именно на практике мне довелось сопоставить теоретические основы и знания с практической деятельностью.

В своей дальнейшей работе дополнительному офису следует обратить внимание на следующие направления:

           - проведение целенаправленной работы  по привлечению на обслуживание  новых  физических лиц;

- повышение эффективности  работы с иностранной валютой;

- повышение профессионального  уровня служащих секторов.

Преимущества пройденной мною практики я нахожу в том, что я ознакомилась с большим количеством информации, на которой базируется банковская деятельность, ознакомилась с компьютерными рабочими программами Сбербанка России, в частности с системой «Клиент-Сбербанк» и приобрела навыки работы с его внутренней документацией.

 

 

                           Список использованных источников

 

1. Устав Банка, утвержденный годовым Общим собранием акционеров 31 мая 2013 года

2. http://www.minfin.ru – Министерство финансов РФ.

3. http://www.government.ru/content/  - Интернет-портал Правительства РФ.

4. http://www.gks.ru/  - Федеральная служба государственной статистики (Росстат).

5. garant.ru

6. http://www.consultant.ru/

7. Официальный сайт Сберегательного Банка РФ – www.sbrf.ru.

8. http://www.morebanks.ru/mgks-501-1.html

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                         

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                      

 

 

                        

                         ПРИЛОЖЕНИЯ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                                                   Приложение 1

Основные данные ОАО «Сбербанка России»

 

Лицензия	Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481 от 08.08.2012 г.
Орган банковского надзора	Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу  Адрес: Москва, 115035, ул. Балчуг, д. 2  Телефоны: + 7 (495) 950-09-40, + 7 (495) 950-21-90   Телефакс: + 7 (495) 230-34-12   E-mail: http://www.cbr.ru/regions/UsersMessage
Полное фирменное наименование	Открытое акционерное общество «Сбербанк России»
Сокращенное фирменное наименование	ОАО «Сбербанк России»
Юридический адрес	Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19
Почтовый адрес	Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19
Телеграфный адрес	г. Москва, В-312, Россбербанк
Телефакс	+ 7 (495) 957-57-31, + 7 (495) 747-37-31, (Искра (097) 7-37-31)
Телетайп	114569 SBRF RU
Телекс	414733 SBRF RU
SWIFT-код	SABRRUMM
Код Reuters Dealing	SBRF, SBRR, SBRO
E-mail	sbrf@sbrf.ru
Сайт	www.sberbank.ru
Реквизиты ОАО «Сбербанк России»	Расчетный счет 30301810000006000001  Кор. счет 30101810400000000225 в Операционном управлении Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (ОПЕРУ Москва)  БИК 044525225  КПП 775001001  ИНН 7707083893
Коды	продолжение приложения 1     ОКПО 00032537  ОКТМО 45397000  ОКВЭД 65.12  ОКОГУ 15007  ОКФС 41  ОКОПФ 47  ОКАТО 45293554000
Реквизиты для оплаты расходов по изготовлению копий документов, предоставляемых ОАО «Сбербанк России»  владельцам ценных бумаг и иным лицам в соответствии с законодательством (иными нормативно-правовыми актами)	Получатель: ОАО «Сбербанк России»  Адрес: Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19  Счет МФР 30301810000006000001  Корреспондентский счет 30101810400000000225  БИК 044525225  ИНН 7707083893  КПП 775001001  В соответствии с действующими тарифами стоимость изготовления копии одного листа документа составляет 10 рублей (включая НДС).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                                              Приложение 2

 

СОСТАВ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА ПО СОСТОЯНИЮ НА 31 ДЕКАБРЯ 2013 ГОДА

Ф.И.О.	Должность	Доля в уставном капитале банка, %	Доля принадлежащих обыкнов. акций банка, %
Греф Герман Оскарович	Президент, Председатель Правления	0,0031	0,003
Полетаев Максим Владимирович	Первый заместитель Председателя Правления	0,0001	Не имеет
Хасис Лев Аронович	Первый заместитель Председателя Правления	Не имеет	Не имеет
Горьков Сергей Николаевич	Заместитель Председателя Правления	Не имеет	Не имеет
Донских Андрей Михайлович	Заместитель Председателя Правления	0,0012	0,0013
Златкис Белла Ильинична	Заместитель Председателя Правления	0,0004	0,0005
Кузнецов Станислав Константинович	Заместитель Председателя Правления	Не имеет	Не имеет
Кулик Вадим Валерьевич	Заместитель Председателя Правления	Не имеет	Не имеет
Морозов Александр Владимирович	Заместитель Председателя Правления	0,0014	0,0009
Торбахов Александр Юрьевич	Заместитель Председателя Правления	Не имеет	Не имеет
Базаров Александр Владимирович	Старший вице-президент	0,0022	0,0023
Бугров Денис Андреевич	Старший вице-президент	Не имеет	Не имеет
Канович Ольга Николаевна	Старший вице-президент	Не имеет	Не имеет
Цехомский Николай Викторович	Вице-президент — директор Департамента финансов	Не имеет	Не имеет