Депозитные операции ЦБ РФ

Депозитные  операции ЦБ РФ

Депозитные операции — это совокупность краткосрочных (от 1 дня до 1 года) операций по размещению свободных денежных остатков, а также привлечению недостающих средств в иностранных валютах на различные сроки под определённый процент, совершаемых в целях управления краткосрочной ликвидностью банков, компаний, а также для получения прибыли.

В соответствии со статьями 4 и 46 Федерального закона "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России проводит операции по привлечению депозитов кредитных организаций в целях регулирования ликвидности банковской системы. Депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 5 ноября 2002 года № 203-П "О порядке проведения Центральным Банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации" (с изменениями).

В настоящее  время Банк России проводит следующие  виды депозитных операций с кредитными организациями-резидентами Российской Федерации в валюте Российской Федерации: по фиксированным процентным ставкам  и по процентным ставкам, определенным на аукционной основе /депозитные аукционы/.

Депозитные  операции по фиксированным процентным ставкам проводятся ежедневно на стандартных условиях (определены пунктом 4.3 Положения Банка России от 5.11.02 № 203-П "О порядке проведения Центральным банком Российской Федерации депозитных операций с кредитными организациями в валюте Российской Федерации").

Депозитные  аукционы проводятся еженедельно по четвергам на условиях, установленных  Банком России (в соответствии с квартальным графиком проведения депозитных аукционов). Депозитные аукционы проводятся по "американскому" способу, при этом кредитная организация может подавать на аукцион как конкурентные, так и неконкурентные заявки. Максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации в настоящее время установлена Банком России в размере 50%.

Депозитный  аукцион — это аукцион, в ходе которого Центральный Банк принимает к размещению депозиты коммерческих банков. Основной целью депозитных аукционов является стерилизация денежной массы (Регулятор в лице ЦБ скупает деньги у экономических субъектов и размещает у себя на счетах. Денежная масса в обороте между экономическими субъектами сокращается).

Депозитные  аукционы, как правило, проводятся по трем схемам:

• Американская схема. Заявки банков ранжируются в порядке возрастания процентной ставки, а затем удовлетворяются в том же порядке до полного исчерпания установленного для торгов лимита средств (возможно сокращение суммы последней удовлетворенной заявки)
• Голландская схема. Заявки банков ранжируются в порядке возрастания процентной ставки, а удовлетворяются по максимальной ставке, которую предлагают банки, попавшие в круг покупателей.
• Аукцион с фиксированной процентной ставкой. Все заявки подаются и удовлетворяются по фиксированной процентной ставке. Однако если сумма заявок превышает лимит для данных торгов, они удовлетворяются частично

В России депозитные аукционы проводятся на площадке ММВБ 

Подача  заявок кредитными организациями-контрагентами  Банка России в Банк России на участие  в депозитной операции может осуществляться:

1. путем передачи в территориальное учреждение Банка России Договора-Заявки (по установленной форме);
2. путем переговоров с использованием системы "Рейтерс-Дилинг"; (Основные продукты включают в себя терминалы для доступа к электронным торговым площадкам (Reuters Dealing) и терминалы для получения и анализа финансовой информации (Reuters 3000 Xtra). Через информационные терминалы можно получить доступ к текущим и историческим ценам практически на всех мировых биржах и многих внебиржевых рынках)
3. путем подачи заявки в систему электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи (СЭТ ММВБ).

Заключение  депозитных сделок с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" и СЭТММВБ осуществляет от имени Банка России уполномоченное подразделение Банка России – Сводный экономический департамент Банка России

Контрагентами Банка России по депозитным операциям являются банки, расчетные небанковские кредитные организации, небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитные и кредитные операции.

Требования  к кредитным организациям – контрагентам Банка  России

По состоянию  на день (дату) проведения депозитной операции Банка России кредитная организация  должна соответствовать следующим критериям:

1. отнесена к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России (для небанковских кредитных организаций - в соответствии с Указанием Банка России от 31.03.2000 № 766-У, с изменениями; для банков – в соответствии с Указанием Банка России от 30.04.2008 № 2005-У);

2. выполняет  обязательные резервные требования  Банка России (не имеет недовзноса  в обязательные резервы, неуплаченных  штрафов за нарушение нормативов  обязательных резервов, не представленного расчета регулирования размера обязательных резервов);

3. не  имеет просроченных денежных  обязательств перед Банком России.

Кредитная организация должна иметь заключенный  с территориальным учреждением  Банка России по месту открытия корреспондентского счета (субсчета(ов)) договор корреспондентского счета (субсчета(ов)) /дополнительное соглашение к договору корреспондентского счета (субсчета(ов))/, предусматривающий право Банка России на взыскание с корреспондентского счета (субсчета(ов)) без распоряжения кредитной организации-владельца счета суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной операции.

В рамках развития депозитных операций Банк России предполагает:

- предоставить  кредитной организации возможность  исполнения обязательств по заключенной  депозитной сделке используя  как корреспондентский(ие) счет(а), открытый(ые) в подразделении(ях) расчетной сети  Банка России, так и открытый(ые) в уполномоченной(ых) РЦ ОРЦБ – по выбору кредитной организации;

- в целях  исполнения обязательств кредитных  организаций по заключенным депозитным  сделкам предусмотреть механизм  использования инкассовых поручений  Банка России (как в бумажной, так и в электронной форме –в зависимости от технических возможностей подразделений расчетной сети Банка России / уполномоченных РЦ ОРЦБ) для списания средств в депозит с используемых кредитными организациями корреспондентских счетов;

- возможность  направления кредитными организациями – прямыми участниками расчетов БЭСП заявок на участие в депозитных операциях с использованием возможностей, предоставляемых БЭСП;

- предоставить  кредитным организациям возможность  досрочного востребования депозита, размещенного в Банке России на определенный срок;

- изменить  время заключения Банком России  с кредитными организациями депозитных  сделок с использованием системы  "Рейтерс-Дилинг" по фиксированным  процентным ставкам.