Основные формы организации валютной системы

регулятивное воздействие валютного законодательства на валютные отношения, осуществляемое с помощью предписаний, запретов и иных методов, а также путем установления мер ответственности в случае их нарушения субъектами.

Рассмотрим каждый структурный элемент в отдельности. Отметим, что на практике их разделение невозможно, лишь постоянно взаимодействуя, эти элементы представляют собой более или менее слаженно работающий механизм.

Являясь публично-правовой категорией, валютные операции закономерно отражают, прежде всего, особенности публично-правового регулирования, характеризуемого императивностью норм и неравенством субъектов соответствующих отношений. Наиболее ярко публично-правовое регулирование валютных операций можно отразить в их классификации на основные группы, в каждой из которых отражается специфика правового режима соответствующих валютных операций (объем прав и обязанностей их участников). Принимая за основу классификации разграничение различных режимов проведения валютных операций, можно выделить четыре наиболее важные классификации: по степени свободы проведения, по предмету, по субъектам и по форме проведения.

По степени свободы осуществления валютные операции можно подразделить на следующие виды.

1) Осуществляемые без ограничений, т.е. свободно, независимо от суммы и срока. В таком режиме по общему правилу (ст.6 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" осуществляются все валютные сделки между резидентами и нерезидентами.

Закон допускает возможность введения органами валютного регулирования ограничений (ст.6 Закона). Перечня видов валютных операций, могущих подпадать под такие ограничения, а также собственно видов подобных ограничений нынешняя редакция Закона не содержит. Тем не менее, основываясь на мировой практике и истории развития валютного законодательства России, можно предположить, что в первую очередь ограничениям могут подвергаться валютные операции по вывозу капитала (приобретение недвижимости, ценных бумаг, инвестиции, длительные займы и т.п.). Инструментами подобных ограничений могут быть:

а) обязательная продажа части поступающей резидентам валютной выручки от нерезидентов - на определенных условиях;

б) предварительное резервирование (депонирование) предполагаемой суммы валютной операции (ее части) на определенный срок;

в) введение специальных счетов с особым режимом для участников отдельных групп валютных сделок.

Подобные ограничения могут вводиться только в законодательном порядке, и только в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса нашей страны. К сожалению, Закон не разъяснил критерии наступления таких обстоятельств, как "существенное сокращение золотовалютных резервов", "резкое колебание курса валюты Российской Федерации", а также критерии наступления необходимости "поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации", позволяющих однозначно определить возникновение указанных случаев, являющихся основанием для введения органами валютного регулирования валютных ограничений. По всей видимости, данные экономические категории не могут быть однозначно и на длительный срок сформулированы в тексте Закона. В связи с этим, очевидно, текущая задача по их определению и квалификации возлагается на денежные власти государства (Центральный банк и Правительство РФ как органы валютного регулирования), исходя из возложенных на них законом функций. В этом проявляется их функция по конкретизации публичных интересов, разделению общих публичных целей на частные.

Важно также разделение валютных операций по форме проведения: наличные и безналичные. Вообще Закон исходит из необходимости максимального ограничения возможности осуществления расчетов в наличной иностранной валюте, что объясняется выполнением публичных задач валютной политики государства по защите национальной валюты, т.е. недопущению ее вытеснения из расчетов за счет замещения иностранной валютой. Преследуя достижение этих публичных интересов, Закон, императивно вторгаясь в частноправовую сферу, сводит наличные валютные операции к минимуму.

 

ГЛАВА 2. МЕСТО РОССИИ В МЕЖДУНАРОДНОЙ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЕ

2.1.Оценка внешнеэкономической деятельности РФ

В течение последнего года мировая экономика вступила на путь оживления после беспрецедентной рецессии, связанной с глобальным финансовым кризисом. 2009 г. в экономическом отношении был наихудшим со времени Великой депрессии 1930-х годов. Лишь немногие районы мира смогли избежать катастрофы; экономика продолжала расти только в странах Азии (исключая Японию), Африки и Среднего Востока. В том же 2009 г. падение приостановилось, однако темпы роста в первом полугодии 2010 г. были недостаточными для того, чтобы достичь уровня докризисного 2007 г. Бюджетные трудности в некоторых странах зоны евро развязали весной 2010 г. новый локальный финансовый кризис. Развитым странам, слишком рано приступившим к консолидации своих бюджетов, угрожает дефляция. Политика государственной поддержки экономического роста привела к сильной деградации государственных финансов, что заставило правительства разрабатывать планы оздоровления. После подъема мировой экономики в 2010 г. ожидается замедление роста в 2011 г. (с 4,5% до 3,7%), что связано с падением темпов в развитых странах (с 2,2% до 1,8%), а также в странах с формирующимися рынками (с 3,1% до 2,8%).

Кризис в наибольшей степени затронул государства, у которых в докризисный период наблюдались наибольшие макроэкономические диспропорции (Венгрию, Россию и страны Балтии), а также в наибольшей степени интегрированные с соседями в области торговли (Мексику и некоторые страны Азии). В лучшем положении оказались страны с емким внутренним рынком - Китай, Индия, Индонезия и Бразилия, а также те, где были разработаны программы поддержки экономики.

В 2010 году продолжалось восстановление российской экономики после глубокого спада, вызванного мировым финансово-экономическим кризисом. Улучшение конъюнктуры рынка основных товаров российского экспорта происходило наряду с восстановлением внутреннего спроса, который способствовал ускорению роста импорта.

Восстановлению роста в 2010 году способствовало улучшение ситуации в мировой экономике, оживляющийся внешний спрос и рост цен на сырьевые товары российского экспорта, восстановление фондовых индексов и укрепление позиций платежного баланса. Наряду с внешним спросом, положительный вклад вносило восстановление внутреннего спроса, как инвестиционного, так и потребительского, стимулируемого антикризисными мерами, а также восстановление запасов.

В первой половине 2010 года основным фактором роста был потребительский спрос. Во II квартале выросли инвестиции, что поддержало также рост промышленного производства. Позитивные тенденции в экономике в III квартале были прерваны, произошло снижение роста, связанное со сложными природно-климатическими условиями лета 2010 года.

Таблица 1 - Темпы прироста основных показателей экономики (в % к предыдущему периоду)

	2010
	1 кв.	2 кв.	3 кв.	4 кв.
ВВП	0,4	0,6	-0,4	2,6
Промышленное производство	2,1	2,2	-0,3	1,9
Инвестиции в основной капитал	-2,5	2,3	1,2	7,7
Строительство	-6,8	5,7	2,1	6,9
Реальные располагаемые денежные доходы населения	2,3	-2,8	-2,5	0,4
Реальная заработная плата	1,2	0,8	0,6	0,5
Оборот розничной торговли	1,4	1,2	1,1	-0,2

 

Сложные природно-климатические условия лета 2010 года и пожары привели снижению в экономическом росте в III квартале, когда, по оценке Минэкономразвития России, ВВП сократился с исключением сезонного фактора на 0,4 процента. С наступлением осени экономика России возобновила свой рост и в IV квартале выросла на 2,6% по сравнению с III кварталом.

В годовом выражении прирост ВВП за 2010 год составил 4,0 процента.

Рисунок 1 - Динамика ВВП за 2008-2010 г.

 

Внешнеторговый оборот, по оценке, в 2010 году увеличился по сравнению с 2009 годом на 30,6% и составил 646,8 млрд. долларов США, при этом экспорт вырос на 31,2%, импорт - на 29,7 процента.

В общем объеме товарооборота на долю экспорта приходилось 61,5%, импорта - 38,5 процента.

 

Таблица 2 - Внешняя торговля Российской Федерации (в млрд. долл.) США)

Покзатели	январь - декабрь 2009 г			январь - декабрь 2010 г.
		в том числе со странами			в том числе со странами
	Всего	Дальнее зарубежье	СНГ	Всего	Дальнее зарубежье	СНГ
Внешнеторговый оборот	495,2	423,0	72,2	646,8	549,6	97,2
темпы роста в %	64,9	64,7	65,6	130,6	129,9	134,6
Экспорт	303,4	255,3	48,1	398,0	336,2	61,8
темпы роста в %	64,3	63,7	67,6	131,2	131,7	128,5
Импорт	191,8	167,7	24,1	248,8	213,5	35,3
темпы роста в %	65,7	66,3	61,8	129,7	127,3	146,8
Сальдо	111,6	87,5	24,0	149,2	122,7	26,5
темпы роста в %	62,1	59,3	74,7	133,7	140,2	110,2

 

Постепенное оживление мировой экономики и улучшение условий торговли способствовали увеличению российского экспорта, восстановление стоимостных объемов импорта объясняется ростом российской экономики, ростом реальных располагаемых доходов населения, реальным укреплением российской валюты.

Сальдо внешнеторгового баланса сохранилось положительным и выросло на 33,7% относительно 2009 года, за счет опережающего роста экспорта.

Цены на нефть на мировом рынке в 2010 году преимущественно повышались. Повышение цен в основном было связано с ожиданиями роста спроса на нефть в условиях начавшегося увеличения производства в ряде стран, с продолжающимся ростом экономики Китая, с динамикой курса доллара США и последовательными повышениями прогнозов спроса на нефть в мире в 2010-2011 гг.

В январе-ноябре 2010 г. внешнеторговый оборот увеличился на 32,8 процента. Прирост экспорта составил 30,8%, импорта - 36,3 процента.

 

Таблица 3 - Индексы внешней торговли России

	сентябрь 2010 г. в % к сентябрю 2009 г.		октябрь 2010 г. в % к октябрю 2009 г.		ноябрь 2010 г. в % к ноябрю 2009 г.
	физического объема	средних цен	физического объема	средних цен	физического объема	средних цен
Экспорт	97,9	124,1	97,7	125,5	93,9	129,4
в страны дальнего зарубежья	101,8	122,7	100,7	123,8	99,8	130,5
в страны СНГ	76,3	134,5	81,9	136,8	70,2	123,4
Импорт	145,0	98,9	142,0	101,6	136,4	104,7
из стран дальнего зарубежья	149,3	97,5	145,2	101,9	139,7	104,0
из стран СНГ	117,6	109,4	122,0	99,8	115,1	109,8

 

В ноябре 2010 г. по сравнению с ноябрем 2009 года условия торговли России с другими странами улучшились: экспортные цены росли значительно быстрее, чем импортные. Индекс условий торговли в ноябре 2010 г. составил 123,6 пункта (в ноябре 2009 г. - 75,3 пункта).

В географической структуре внешней торговли России по-прежнему преобладали страны-члены Европейского союза (ЕС). Объем внешнеторгового оборота с этой группой стран в январе-ноябре 2010 г. возрос по сравнению с аналогичным периодом 2009 года на 30,3%, при этом экспорт вырос на 32,1%, импорт - на 26,6 процента.

Второй группой по объему внешнеторгового оборота являются страны Азиатско-Тихоокеанского экономического сотрудничества (АТЭС), удельный вес которых в январе-ноябре 2010 г. увеличился до 23,5% против 20,7% в январе-ноябре 2009 г., при этом прирост объемов во внешнеторговом обороте, составил 50,8%, по экспорту - 49,9%, по импорту - 51,6 процента.

Доля стран СНГ в январе-ноябре 2010 г. снизилась на 1 процентный пункт по сравнению с январем-ноябрем 2009 г. и составила 13,7%, прирост объемов составил во внешнеторговом обороте 23,8% (16,5% - экспорт; 39,5% - импорт).

 

Рисунок 2 - Структура внешнеторгового оборота России по группам стран в январе-ноябре 2010 года (январь-ноябрь 2009 года)

 

По всем группам стран, кроме АТЭС, сальдо торгового баланса сложилось положительное. Со странами дальнего зарубежья сальдо торгового баланса увеличилось на 30,4%, со странами СНГ уменьшилось на 3,6 процента. Значительное отрицательное сальдо у России в январе-ноябре 2010 г. было в торговле с Китаем (17,1 млрд. долларов США), Бразилией (2,0 млрд. долларов США).

2.2.Проблемы валютного регулирования в РФ

Интенсивное развитие трансграничного предпринимательства не только способствует развитию мировых финансовых рынков, международных валютных отношений, но и обостряет проблему выработки современных экономико-правовых инструментов регулирования валютных отношений.

Отчасти интерес к данным проблемам обусловлен необходимостью формирования современной валютной политики России. Безусловно, ее параметры задаются сложными экономическими процессами. Вместе с тем в институциональном плане нельзя сбрасывать со счетов воздействие глобализации и влияние принципов международного права.

Исторически институт валютного регулирования и валютного контроля развивался в системе финансового права, поскольку валютные отношения складывались в сфере финансовой деятельности государства в процессе аккумулирования, перераспределения и использования валюты и валютных ценностей. С переходом валютной политики в более либеральное русло и открытием границ, а также с отменой государственной валютной монополии феномен валютного регулирования и валютного контроля претерпел модернизацию под влиянием нового соотношения публичных и частных начал в регулировании валютных отношений.

Как следствие, серьезные изменения произошли в понятийном аппарате валютного права.

Так, валютное регулирование формируется под воздействием целостной системы экономико-правовых мер государственного воздействия на участников валютных отношений для целей надлежащего осуществления валютных операций.

Валютное правонарушение - универсальная категория, используемая для целей финансово-правового и гражданско-правового регулирования. В первом случае данный деликт выражает нарушение лицом законодательства о валютном регулировании и валютном контроле, а также законодательства об осуществлении валютных сделок. Во втором случае валютное правонарушение характеризует нарушение установленного порядка совершения гражданско-правовых сделок с валютными ценностями.