Денежно-кредитная политика ЦБ

 

2.3 Депозитные операции, проводимые с использованием системы "Рейтерс-Дилинг"

 

Указанные депозитные операции проводятся в соответствии с Положением Банка России от 05.11.02 № 203-П. Информация об условиях проведения депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (по фиксированным процентным ставкам, процентным ставкам, определяемым по итогам аукциона) размещается на сайте Банка России в сети Интернет и в информационной системе "Рейтер".   

 Информация о ставках отсечения и средневзвешенных процентных ставках, сложившихся по итогам проведенных депозитных аукционов   

 Кредитной организации, имеющей намерение участвовать в депозитных операциях Банка России с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", следует обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту открытия корреспондентского счета с заявлением о заключении Генерального соглашения о проведении депозитных операций в валюте Российской Федерации с использованием системы "Рейтерс-Дилинг" (по форме приложения 3 или 4 Положения № 203-П). В день проведения депозитной операции кредитная организация обращается в Сводный экономический департамент Банка России по системе "Рейтерс-Дилинг" с предложением о совершении депозитной операции по фиксированной процентной ставке и/или с заявкой на участие в депозитном аукционе.   

 По итогам проведенной депозитной операции (в случае, если согласованы условия депозитной операции по фиксированной процентной ставке и/или аукционная заявка кредитной организации вошла в список удовлетворенных заявок) перечисление кредитной организацией в соответствии с условиями депозитной операции суммы депозита осуществляется на счет по учету депозита, открытый ей в ОПЕРУ-1 Банка России, в следующем порядке:

1. кредитной организацией московского региона с корреспондентского счета, открытого в Московском ГТУ Банка России;
2. кредитной организацией иного региона с корреспондентского субсчета московского филиала, открытого в Московском ГТУ Банка России.

 

 

Объемы депозитов кредитных  организаций, привлеченных Банком России                                                                                                                     Таблица. 1

год/месяц	Объем депозитов, в млн. рублей
Итого за 2011 г.	7 056 494,9
Итого за 2009 г.	9 630 609,4
Итого за 2010 г.	9 701 976,0
Итого за 2010 г.	45 095 839,9
2011 г.
Январь	2 139 692,3
Февраль	770 547,8
Март	770 688,2
Апрель	794 507,4
Май	1 278 653,2
Июнь	1 722 392,1
Июль	2 132 398,9
Август	581 621,0
Сентябрь	915 472,6
Октябрь	1 026 367,4
Ноябрь	2 160 996,1
Декабрь	3 436 604,7
Итого за 2012 г.	17 729 941,7
2012 г.
Январь	625 617,2
Февраль	398 245,8
Март	1 014 245,4
Апрель	1 260 331,0
Май	2 507 465,0
Июнь	3 132 239,1
Июль	2 568 989,9
Август	1 420 260,3
Сентябрь	717 311,0
Октябрь	1 062 317,9
Ноябрь	1 238 834,7
Декабрь	1 693 548,7
Итого за 2012 г.	17 639 406,5

 

     В рамках развития депозитных операций Банк России предполагает:   

- предоставить  кредитной организации возможность  исполнения обязательств по заключенной  депозитной сделке используя как корреспондентские счета, открытые в подразделениях расчетной сети Банка России, так и открытые в уполномоченных РЦ ОРЦБ – по выбору кредитной организации;    

- в целях  исполнения обязательств кредитных  организаций по заключенным депозитным  сделкам предусмотреть механизм  использования инкассовых поручений  Банка России (как в бумажной, так и в электронной форме – в зависимости от технических возможностей подразделений расчетной сети Банка России / уполномоченных РЦ ОРЦБ) для списания средств в депозит с используемых кредитными организациями корреспондентских счетов.

2.4. Анкетирование кредитных организаций

В 2009 году Банк России провел анкетирование региональных кредитных организаций по вопросу использования инструментов денежно-кредитной политики Банка России.   

 Участники  анкетирования 598 кредитных организаций,  зарегистрированных на территории  Российской Федерации (за исключением  кредитных организаций Московского  региона), или 48,9% от общего количества  кредитных организаций, действовавших  на территории Российской Федерации, по состоянию на 01.07.2009.   

 По величине  зарегистрированного уставного  капитала количество участников  анкетирования распределилось следующим  образом:   

1 группа КО - зарегистрированный уставный капитал  до 150 млн. руб. – 438 КО или  73% от числа опрошенных;    

2 группа КО - зарегистрированный уставный капитал  от 150 до 300 млн. руб. – 90 КО или  15% от числа опрошенных;   

3 группа - зарегистрированный  уставный капитал свыше 300 млн.  руб. – 70 КО или 12% от числа  опрошенных.   

 Степень востребованности у опрошенных кредитных организаций такого инструмента изъятия ликвидности, как депозитные операции Банка России, проводимые в валюте Российской Федерации, характеризуется следующим:    

- депозитный  аукцион 4 недели – 49,8% КО;   

- депозитный аукцион 3 месяца – 44,3% КО;    

- депозиты "до  востребования" – 43,8% КО;    

- депозиты 1 день  – 43,5% КО;    

- депозиты 1 неделя  – 43,3% КО.

 

таблица. 2

таблица. 3

 

 

 

 

 

таблица.4

 

таблица 5

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Первоочередной  задачей государственного сектора  является  стабилизация экономики. Необходимо обеспечение экономического роста, борьба с инфляцией. Государство  этим занимается, проводя фискальную и денежно -кредитную политику.  Целью денежно - кредитной политики является контроль над денежной массой или уровнем ссудного процента - все это  делается для регулирования денежного предложения в стране.

Кредитно-денежная политика призвана способствовать установлению в экономике общего уровня производства, характеризующегося полной занятостью и отсутствием инфляции.

Денежно-кредитное регулирование, осуществляемое Центральным банком РФ, являясь одной из составляющих экономической политики государства, одновременно позволяет сочетать макроэкономическое воздействие с возможностями быстрой корректировки регулирующих мер.

Главным направлением деятельности центральных банков является регулирование  денежного обращения.

Преимущества кредитно - денежной политики состоят в ее гибкости и политической приемлемости. Руководящие кредитно - денежные учреждения сталкиваются с дилеммой - они могут стабилизировать процентные ставки или предложение денег, но не то и другое одновременно. При определенных условиях может возникнуть альтернатива - использовать кредитно - денежную политику для воздействия на стоимость доллара и тем самым для уничтожения дисбаланса торговли или же использовать кредитно - денежную политику в целях экономической стабилизации внутри страны.

При проведении денежно-кредитной  политики Банк России предполагает использовать не только все имеющиеся в настоящее время в его распоряжении инструменты, но и расширить их состав, сделав набор располагаемых методов контроля и управления денежным предложением полностью адекватным складывающимся общеэкономическим условиям.  Однако возможность и эффективность применения конкретных инструментов денежно-кредитного регулирования в значительной степени будут связаны с восстановлением и развитием сегментов финансового рынка и укреплением банковской системы. Достижение поставленных целей также будет зависеть от  наличия соответствующих условий, создаваемых функционированием всех секторов экономики и проведением необходимых институциональных преобразований.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Использованная литература:

 

1. Конституция Российской Федерации
2. Федеральный закон  «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 27 июля 2002 г
3. Указание ЦБ РФ от 21.06.2003 г. №1297-У "О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати", "Вестник Банка России", №36 от 27.06.2003 г.
4. Положение ЦБ РФ от 03.10.2000 г. №122-П "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительством", "Вестник Банка России", №54 от 09.10.2000 г.
5. Положение ЦБ РФ от 05.12.2002 г. №205-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", "Вестник Банка России", №70-71 от 25.12.2002 г.
6. Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебное пособие.- М.: ЮНИТИ, 2007.
7. Борискин А.В. Деньги Кредит Банки/ Е.Ф. Борискин,А.А. Тарабцева. – С-Пб.: СпецЛит, 2007.
8. Деньги. Кредит. Банки. Учебное пособие.- М.: КИОРУС, 2006.
9. Жукова Е. Ф. Общая теория денег и кредита. – М.: ЮНИТИ, 2003.
10. Кожухарь Л.И. Основы общей теории и статистики – М.: Финансы и статистика, 2000.
11. Крылова Л. В. Деньги, кредит, банки: учебное пособие/ Л. В. Крылова. – М. : ИД «АТИСО», 2008
12. Лаврушин О.И. Деньги Кредит Банки. – М.: Финансы и статистика, 2007.
13. Лаврушина О.И..; Деньги, кредит, банки: учебник/ 3-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2006.
14. Медведков С. Экономическая политика и банковская система// Вопросы экономики. – 2005.
15. Олейник. О.М. Основы банковского права. Курс лекций. – М.: Юристъ, 2007.
16. Семенюта О.Г.Основы банковской деятельности в Российской Федерации. - Ростов-на-Дону: Феникс, 2001.
17. Тагирбеков К.Р. Основы банковской деятельности: учебник для вузов.- М., 2007.
18. Финансы. Денежное обращение и кредит. Под ред. Г.Б. Полякова. М., 2001.
19. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Под ред. Дробозиной. М., 2001.
20. «Финансы», издательское объединение «Юнити», 2004.
21. Гончаров Д.. О банковской и коммерческой тайне. // Законность. 2000, №1