Сущность инфляции, ее причины и методы регулирования

Министерство образования и науки Российской Федерации

Государственное образовательное учреждение высшего  профессионального образования

Всероссийский заочный финансово-экономический  институт

Филиал  в г. Барнауле

 

 

 

 

Кафедра финансов и кредита

 

 

 

 

 

Контрольная работа

по дисциплине «Деньги, кредит, банки» на тему

Сущность  инфляции, её причины и методы регулирования

Вариант №7

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Барнаул 2011

Оглавление

 

1. Введение……………………………………………………………..3

2. Сущность инфляции, формы ее проявления и виды.

Социально-экономические  последствия инфляции……...................4

3. Причины инфляции спроса и инфляции издержек.

Особенности инфляционного процесса в России…………………..10

4. Методы стабилизации денежного оборота………………………14

5. Заключение………………………………………………………….18

6. Приложение…………………………………………………………19

5. Список использованной литературы…………….........................20

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Инфляционные процессы в настоящее время в той или иной степени охватывают практически все страны мира. В каждой стране они протекают по-разному, так как это зависит от ее уровня развития научно-технического прогресса,  рыночной специализации и других факторов. Большинство развитых стран добились существенного снижения уровня инфляции, в то время как в российской экономике эта проблема остается нерешенной. Хотя темпы инфляции в РФ неуклонно и медленно снижаются, но необходимость в дальнейшем ее снижении остается.

 Проблема инфляции – одна из самых актуальных проблем в современной экономике многих стран.  Она мешает социально-экономическому развитию, ведет к перераспределению национального дохода в пользу предприятий-монополистов и государства, теневой экономики, к снижению реальной заработной платы, пенсий и других фиксированных доходов, усиливает имущественную дифференциацию общества.

Цель  данной работы – изучение сущности процесса инфляции с подробным рассмотрением некоторых особенностей.

Для достижения поставленной цели нужно  решить ряд задач:

- дать определение понятия инфляция;

- изучить ее классификацию   по различным признакам;

- подробно изучить  причины инфляции спроса и инфляции издержек;

- осветить особенности инфляционного процесса в России;

- рассмотреть методы государственной  антиинфляционной политики.

 

 

 

 

 

Сущность  инфляции, формы ее проявления и  виды. Социально-экономические последствия инфляции

Инфляция – это процесс обесценения денег, проявляющийся в устойчивом повышении общего уровня цен и снижении курса национальной валюты. Инфляция представляет собой результат макроэкономической нестабильности, когда совокупный спрос превышает совокупное предложение. Термин «инфляция» происходит от латинского «inflatio» - вздутие, расширение. Этот процесс присущ не  только современности,  он имел место и в прошлом, как в России, так и за рубежом. Особенно ярко он проявлялся в сложные для стран периоды: революции, войны, нестабильное экономическое и политическое положение, социальные конфликты.

Современная инфляция имеет ряд особенностей: всеохватывающий характер, в отличие  от  прежнего локального, хронический характер в отличие от периодического. «В настоящее время под инфляцией понимают процесс обесценения денег, который проявляется в продолжительном устойчивом росте общего уровня цен и связан с появлением в обращении избыточной по отношению к товарному предложению денежной массы. Избыток денег в обращении рассматривается в качестве одного из главных условий развития инфляции» [3].Следствием инфляции является рост цен. Но рост цен не всегда является признаком инфляции. Он может быть вызван, например, ухудшением условий добычи сырья, более высоким качеством продукции, производством более сложных и современных ее моделей, сезонными колебаниями цен и прочее.

Формами проявления инфляции являются обесценение денег, понижение валютного курса национальной денежной единицы, повышение цены золота, выраженной в национальной денежной единице. Однако в условиях инфляции курс национальной валюты может и повышаться. В число наиболее существенных курсообразующих факторов, помимо инфляции, входят уровень процентных ставок, состояние платежного баланса, доверие к валюте и степень её востребованности и пр. В экономике все эти факторы взаимодействуют и это может привести к тому, что в условиях инфляции номинальный курс национальной валюты не понизится и даже повысится.

Например, возросшие при инфляции процентные ставки по депозитам могут приводить к росту курса национальной валюты. Помимо этого в условиях инфляции курс валюты также может повышаться благодаря валютной интервенции.

Инфляция  – это сложный процесс, который  охватывает все стороны жизни  людей. В экономической литературе выделяют следующие виды инфляции, классифицирующиеся по различным признакам:

По форме проявления: [4,ст 363]

а) открытая (проявляется в росте цен, снижении курса национальной валюты и т.п.), характеризуется невмешательством государства в процессы формирования цен и заработной платы

 б) подавленная (протекает в скрытой форме и проявляется в снижении качества продукции, изменении структуры ассортимента, увеличении дефицита в экономике и т.п.). Она существует, как правило, в нерыночной экономике, в которой цены и заработные платы контролируются и определяются государством. В условиях скрытой инфляции выигрывают лишь теневые и криминальные структуры. Такая инфляция существовала в СССР.

По темпу роста цен: [3]

а) Низкая инфляция - среднегодовой темп прироста цен не превышает 5%;

б) Ползучая или умеренная - проявляется в длительном, постепенном росте цен (менее 10% в год), сделки заключаются в номинальных ценах);

 Может  считаться позитивным явлением, если сопровождается ростом деловой активности, внедрением новых технологий и выпуском новых видов продукции.

в ) галопирующая (10-100% в год) - становится трудноуправляемой. В этом виде инфляции сделки индексируются, т.е. в них учитывается ожидаемый уровень инфляции.  Он характерен для стран с переходной экономикой.

г) гиперинфляция (свыше 50% в месяц, более 1000% в год) разрушает банковскую систему, парализует производство и механизм рынка и  т.д. Происходит быстрый рост цен, ведущий  к быстрому обесцениванию денежной единицы и экономическому кризису  в стране. В России ярким примером является 1992 год, когда инфляция составила 2000%.

В большинстве развитых стран  трехпроцентный темп инфляции считается  допустимым и более того признается в качестве фактора стимулирования экономического роста и снижения безработицы.

По причинам (факторам):

а) инфляция спроса: возникает в ситуации, когда спрос на товары превышает их предложение. В этом случае возникает дефицит товаров и на прежнее количество денег уже нельзя приобрести необходимую продукцию.

б) инфляция издержек: представляет собой рост цен на ресурсы, факторы производства, вследствие чего возрастают издержки производства,  а с ними и цены на выпускаемую продукцию.

 Эти виды инфляции  взаимосвязаны, их трудно четко подразделить. Избыточная денежная масса в экономике всегда порождает повышенный спрос, вызывая неравновесие рынков в сфере совокупного спроса и совокупного предложения, реакцией на которое выступает рост цен. Являясь продуктом разбалансированного денежного рынка, инфляция спроса распространяется дальше, поражая производство и потребление, деформируя потребительский спрос, усиливая неравномерность и непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, приводя, в конечном счете, к инфляции издержек.

 По показателю - виду индекса потребительских цен, используемого для определения уровня инфляции различают:

 а) общую, уровень которой определяется сводным индексом потребительских цен (СИПЦ);

 б) базовую, уровень которой определяется базовым индексом потребительских цен (БИПЦ рассчитывается без учета цен, регулируемых государством и подверженных воздействию сезонных факторов).

Индекс потребительских  цен является одним из важнейших  показателей, характеризующих уровень  инфляции, и используется в целях  осуществления государственной  финансовой политики, анализа и прогноза ценовых процессов в экономике, регулирования реального курса  национальной валюты, пересмотра минимальных  социальных гарантий, решения правовых споров. 

Индекс  потребительских цен рассчитывается по формуле:

Базовая инфляция - это та часть инфляции, которая непосредственно  зависит от денежно-кредитной политики и политики валютного курса. Её показатель регулярно рассчитывается и анализируется почти всеми центральными банками мира, именно он занимает главное место при определении направлений денежной политики, поскольку раскрывает основной компонент движения инфляции. Базовая инфляция представляет собой главный, долгосрочный тренд. При ее вычислении не учитываются краткосрочные факторы, которые постоянно меняются. Ее уровень определяется базовым индексом потребительских цен. Базовый индекс потребительских цен может иметь три численных значения:

- индекс цен  равен 100 % - цены являются неизменными;

- индекс цен  выше 100% - цены повысились в текущем  году по сравнению с базовым, т.е. произошло инфляционное обесценение денег;

- индекс цен ниже 100% - произошла  дефляция (от лат. deflatio - выдувание, сдувание), т.е. имело место падение уровня цен.

В России Федеральная служба государственной  статистики публикует индексы потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. В качестве базового периода выступает предыдущий месяц или декабрь предыдущего года.

Рис1.

«Уровень инфляции (темпы прироста цен) рассчитывается на основе индекса потребительских цен как:

[4, ст.368].

Социально-экономическими последствиями инфляции являются:

- перераспределение доходов между группами населения, сферами производства, регионами, государством, предприятиями, населением, кредиторами и заемщиками;

-  обесценение денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов, средств государственного бюджета;

- снижение реальных денежных доходов населения, особенно получателей фиксированных доходов;

- сокращение реального объема платежеспособного спроса на предметы потребления, а значит и их производства;

- деформация структуры потребительского спроса;

- усугубление неравномерности и непропорциональности развития различных отраслей экономики;

- ухудшение инвестиционного климата в стране, снижение экономической активности;

-  отвлечение капиталов из сферы производства в сферу обращения, усиление спекуляции;

- обесценение амортизационных фондов предприятий, что затрудняет процесс расширения и обновления основного капитала;

- снижение покупательной способности национальной валюты и искажение ее реального курса по отношению к иностранным валютам;

- увеличение оттока капитала из страны;

- обострение социальных и экономических противоречий» [3].

Таким образом, инфляция ведет к нарушению процесса воспроизводства во всех его звеньях.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Причины инфляции спроса и инфляции издержек. Особенности инфляционного процесса в России

Современная инфляция - многофакторный процесс, т.е. она вызывается различными причинами. Основные причины (факторы) инфляции делятся на две группы.

К первой группе относятся  денежные (монетарные) факторы, вызывающие нарушение закона денежного оборота, т.е. выпуск денег сверх потребностей в них товарооборота. Избыточная денежная масса порождает расширение спроса, результатом которого является рост цен.

Вторая группа объединяет неденежные факторы, обуславливающие рост издержек производства, который, в свою очередь, вызывает рост цен, поддерживаемый последующим подтягиванием денежной массы к возросшему уровню последних.

В действительности обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют  друг с другом, вызывая рост общего уровня цен на товары и услуги. В зависимости от преобладания факторов той или иной группы различают два вида инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек. 

Инфляция спроса вызывается следующими  денежными факторами: [1,ст.62]

- Милитаризация экономики и рост военных расходов – ведет к появлению излишних денег в обращении.

-Дефицит государственного бюджета и рост внутреннего долга – нередко ведет к дополнительной эмиссии банкнот, необеспеченных товарами. С 1995 года в России запрещено финансирование дефицита бюджета с помощью эмиссии ЦБ РФ.

- Кредитная экспансия банков – из общего объема кредитов банков более 70% приходится на долгосрочные и среднесрочные кредиты, что снижает ликвидность банков.

- Импортируемая инфляция – эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты  странами с активным платежным балансом.