Роль золота в современной экономике

Роль золота в современной экономике

 

 

 

 

СОДЕРЖАНИЕ

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

 

Существование золота довольно тесно связано с историей развития человечества. Тысячелетиями этот металл являлся мировыми деньгами, формируя при этом базу валютно-финансовых отношений между государствами.

Сейчас, когда евро и доллар являются основными валютами в мире, можно считать ошибкой игнорирование роли золота в экономике. Золото  сегодня является вторым по важности резервным средством.

Обращение к золоту в качестве спасительного инструмента гарантии инвестиционной надежности актуально не только для Российской Федерации, но и для всей мировой валютно-финансовой системы.

Золото является главным драгоценным металлом, признанным по всему миру. Еще в древности не только жители нашего государства, но и другие народы использовали золото как аналог современных бумажных денежных купюр и прочих разновидностей используемых денег. 

Золото представляет актуальный интерес всех поколений и народов. Оно словно самой матушкой – природой создано для чеканки монет и изготовления различных электронных деталей. Золото можно встретить и в чистом виде. К его основным свойствам можно отнести пластичность и устойчивость к коррозии, однородность и компактность. Другими словами – это идеальный металл. Однако его добыча достаточно трудоемка и даже небольшое количество золота может воплощать много человеческого труда.

В древнем Египте источник золота – Нубия, для Греции – Индия и Лидия, для Рима – Испания и Венгрия. Сегодня золото добывается в основном в СНГ, Южной Африке, Канаде, США и Австралии. Основные международные рынки золота расположены в Цюрихе и Лондоне – цена тройской унции золота на данных рынках выступает как его мировая цена, которая применяется в международных расчетах.

Рынок золота в отличие от других видов рынка характеризуется чрезвычайной нестабильностью. Нет возможности заранее с высокой точностью прогнозировать скачок его оценок в будущем, так как данный показатель находится в зависимости не только от ценовых факторов, но и от различных неценовых факторов.  

Сегодня золото остается средством выравнивания платежного баланса на международном рынке.

Исходя из актуальности данной темы, целью курсовой работы является определение роли золота в современной экономике.

Исходя из поставленной цели исследования, в работе поставлены следующие задачи, определившие ее логику и внутреннюю структуру:

- исследовать структуру и принципы организации современного рынка золота;

- проанализировать влияние различных факторов на цену золота;

- рассмотреть современное состояние мирового рынка золота;

- определить основные перспективы развития мирового рынка золота.

Предметом данной курсовой работы является золото в различных его формах использования.

Объект исследования – роль золота в современной экономике на примере мирового рынка драгоценного металла.

В последние годы вопросы, связанные с рынком золота, обсуждаются отечественными экономистами. В частности, такие вопросы нашли свое отражение в работах О.В. Буториной, Н. Дудкина и Л.Н. Красавиной.

В качестве теоретической основы работы выступают труды российских и зарубежных ученых по вопросам функционирования и развития мирового рынка золота.

 

 

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ В ЭКОНОМИКЕ

 

 1.1 Золото как деньги

 

Изначально не существовало некоторого общепризнанного эквивалента, равного по стоимости товара, с помощью которого можно измерить стоимость других товаров при совершении обмена. Эквивалент представляет собой наличие равноценного по значимости товара, который может быть обмениваться на необходимый. Простой обмен одной полезной вещи на другую носил случайный и одноразовый характер.

Позже, с развитием общества и индивидуальности, а также ремесленного производства товары стали производиться в большем разнообразии. Потребности у людей также приобретали все более разнообразный вид. При этом определение эквивалентов становилось все сложнее. Такие же проблемы возникают всегда при бартерном обмене, представляющий собой обмен одного продукта на другой. Производство и обмен товаров становятся регулярными, начинает постепенно формироваться система обменов. Так, на местных рынках стали появляться общие эквиваленты в виде наиболее ходовых продуктов, на которые можно было обменять другие. Например, у греков и арабов таким эквивалентом служил скот, а у славян – меха. Однако в условиях международной торговли затруднительно было принятие в расчет самых различных местных эквивалентов, ценность которых достаточно сложно сопоставить.

В результате выделяется один общий эквивалент – деньги. Для выполнения роли денег лучше всего подходило золото как благородный металл, которому свойственны сохранность и ценность. Золоту характерны и другие необходимые для общего эквивалента качества: легкость, делимость, наличие в достаточном количестве для обмена (так, такой благородный металл, как платина встречается намного реже) и сравнительно высокая стоимость (добыча 1 г золота требует больших затрат труда).

Таким образом, деньги являются особым товаром, являющимся единственным всеобщим эквивалентом. А золото стало общепризнанным воплощением стоимости и выступало в роли эталона  (либо стандарта) – измерителя стоимости различных товаров. 

С ростом покупательной силы денег стали решать судьбу не только товаров, но и участников любой торговой сделки или экономических агентов. Золотой стандарт является денежной системой, в которой золото играет роль всеобщего эквивалента. В обращении использовались золотые монеты и денежные знаки, которые можно было легко разменять на золото.

Денежная система, которая основана на золоте, основана в Великобритании в конце XVIII в. и приобрела широкое распространение в последней четверти XIX века во Франции, в Германии, Японии и России.1

Экономическая роль денег при золотом стандарте проявляется в следующих функциях: мера стоимости, средство обращения и платежа; средство накопления и мировой денежный запас (мировые деньги).  

Деньги, в первую очередь, выполняют функцию меры стоимости. Другими словами, измеряют стоимость всех товаров. Так, стоимость вещи, которая выражена в деньгах является его ценой, представленная его стоимостью, выраженной в денежной форме. Цены товаров при золотом стандарте выражались в некотором количестве золота, которое измерялось его весом. Некоторый вес золота принимался за единицу измерения его массы. Эта единица устанавливалась государством в качестве денежной единицы называлась масштабом цен.

Масштаб цен и его отдельные части служат для измерения массы золота. Все цены на товары выражались в некотором количестве денежных единиц либо в определенном числе весовых единиц золота. В России в качестве денежной единицы принят рубль, для которого эквивалентное количество золота в 1897 г. определялось в 0,774254 г.

Первоначально масштаб цен совпадал с весовым масштабом, а потом по различным причинам данное соответствие было упразднено. Помимо стоимости товара субъект хозяйствования выражает в денежной форме свои доходы и затраты на  производство. Деньги достаточно удобны в качестве единой  меры при проведении оценки прибыли и убытков. Как средство обращения денежные средства выступают посредником в обращении (в обмене товара на деньги и обратно), совершаемое по формуле: Т (товар) - Д (деньги) - Т (товар). Такую схему сформулировал еще Адам Смит. В этом случае деньги надолго не задерживаются в руках покупателей и продавцов, а переходят из рук в руки, выполняя при этом свою функцию постоянно. 2

Изначально золото использовалось как средство обращения в слитках. Так, чтобы каждый раз не взвешивать золото при обмене, некоторыми купцами и государством стала придаваться небольшим золотым слиткам  определенная стандартная форма и ставился на них соответствующий штамп. Золото в качестве денег получило форму монеты. Постепенно государства начали производить замену полноценной золотой монеты отчеканенными медными и серебряными знаками. В дальнейшем такая практика привела к выпуску номинальных знаков стоимости – бумажных денег как заменителей металлических монет.

Обращение является ключевым свойством денег.  Деньги находятся в обращении при постоянном использовании в процессе купли-продажи. Если же продавцом полученные за свой товар деньги не сразу расходуются на покупку нужных ему вещей, то такой процесс обращения прерывается. Тогда деньги начинают выполнять функцию средства накопления (образования сокровищ). Функцию сокровища могут выполнять не только золотые монеты, но также слитки и изделия из золота.  

При продаже товаров в долг с отсрочкой платежа (кредит) деньги уже выполняют функцию платежного средства. Ими можно расплачиваться за ранее приобретенный товар при наступлении срока погашения задолженности. В этой роли денежные средства используются и вне сферы товарного обращения, например, при выплате заработной платы. В данном случае выполняются различные финансовые обязательства (по налогам, по займам, за аренду земли либо помещения).

Деньги в качестве платежного средства  любому субъекту хозяйствования просто необходимы. Такому субъекту необходимо выплачивать денежные средства по собственным обязательствам: налоги, заработная плата рабочим, а также долги  и кредиты. 

Именно долговые обязательства порождают новую форму денег – кредитную. Производитель, который продал товар в долг, получает от покупателя вексель или долговое обязательство, которые могут быть использованы взамен денег для расчетов за вещь, приобретенную у третьего лица. Однако векселя используются достаточно ограниченно, так как они гарантируются (либо обеспечиваются) только имуществом одного собственника. В современных условиях хозяйствования гарантии стали обеспечиваться банками, выпускающими с определенной выгодой для себя  взамен частных векселей стали выпускать банкноты (либо банковские билеты).

В отличие от векселей, выпуск банкнот осуществлялся на круглые суммы с золотым обеспечением. Такие банкноты обладали широкой способностью к обращению. Наряду с ними в обороте участвуют и прочие виды кредитных средств обращения. 

Для успешного функционирования субъект хозяйствования активно использует кредиторскую задолженность при нехватке собственных средств. В международной торговле выполнялась функция мировых денег. Последние начали выступать в роли всеобщего эквивалента в международных хозяйственных взаимоотношениях. На мировом рынке денежные средства зачастую «сбрасывали» все свои «национальные мундиры» в форме монетных, бумажных и кредитных денег определенных государств и выступали уже в натуральной форме, как слитки золота. Золото, в данном случае, являлось мерой стоимости и уже использовалось на мировом рынке как средство платежа. Между государствами в торговых сделках реализация товаров осуществлялась крупными оптовыми партиями, и расчеты производились в основном путем зачета долговых обязательств через банковские учреждения. Наличное золото перевозилось из одного государства в другое только тогда, когда погашение долга не происходило путем взаимных расчетов. В этом случае деньги на мировом рынке выступали в форме всеобщего платежного средства. Иногда международные товарные сделки оплачивались золотом. Тогда мировые деньги уже являлись всеобщим покупательным средством.

Перемещение денег и золота из одной страны в другую происходило и при переводе предпринимателями своих сбережений для их хранения за границу. В данном случае золото выступало в качестве общественной материализации богатства. К сожалению, в XX веке золотой стандарт перестал существовать, что привело к коренным изменениям сущности, назначения и вида денег.

Подытоживая сказанное, необходимо отметить важное значение золота, как средства оплаты и средства накопления. Его универсальность подтверждается легкой конвертацией в любую валюту. Именно поэтому целесообразно в данной работе рассмотреть соответствующие рынки золота в следующем разделе данной главы.

 

1.2 Рынки золота 

 

Во все времена золото являлось измерителем богатства. Хранимое в монетах, слитках и украшениях, оно всегда приковывало взгляды людей. Можно с уверенностью утверждать, что многовековая история обращения благородных металлов неотделима от истории развития человеческого общества.

Золото не только являлось средством платежа. С ним связаны открытия новых континентов и разрушения цивилизаций, а также кровопролитные войны и периодически поражающие мир золотые лихорадки. Благодаря развитию такой отрасли, как добыча золота, стало осуществляться заселение труднодоступных районов с последующим развитием новых отраслей промышленности. 

С того периода, когда произошло закрепление золота как единоличного всеобщего эквивалента, выделившегося из разнообразия прочих товаров, сменилось не одно поколение людей. Однако именно двойственная природа золота в качестве товара и средства платежа предопределила его прохождение по всем континентам. С совершенствованием человеческого общества стали видоизменяться роль и функции желтого металла. Сегодня оно уже не может быть использовано как средство платежа, но продолжает играть свою роль в системе экономических отношений.

На одном из этапов общественного развития золото стало приобретать статус денежного металла. В дальнейшем на его основе сформировалась система золотого стандарта, без которой довольно трудно представить развитие мировой экономики в XIX–XX вв. Позже, с преодолением национальных границ, золото становится основой мировой валютной системы, выполняя данную функцию до 70-х годов XX в. Данный период характеризуется двойной системой жесткого регулирования операций с драгоценными металлами на межгосударственном и национальном уровне. Основное движение золота сосредотачивалось между монетарными властями государств и международными финансовыми организациями. Частный сектор в это время имел серьезные ограничения в операциях с физическим металлом. Достаточно отметить, что в США, являющихся оплотом либеральной экономики, свободное владение золотом в слитках частным лицам было разрешено только в 1975 году. 3