Функции и операции Банка России

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И  НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Федеральное государственное  бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального  образования

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

КУРСОВАЯ РАБОТА

 

по дисциплине «Деньги, кредит, банки»

 

тема «Функции и операции Банка России»

 

 

 

 

 

 

                                                        Выполнил:

                                                   Студент

 

 

 

                                                   Принял:

                                                                       Руководитель работы

                                                                                  

 

 

 

 

 

Содержание

Введение	3
Глава 1 Теоретические аспекты деятельности Центрального Банка Российской Федерации	5
1.1 Сущность, цель деятельности Центрального Банка Российской Федерации и его структура управления	5
1.2 Правовое положение	6
1.2.1 Правовой статус	6
1.2.2 Нормативно-правовая база	9
Глава 2 Функциональная деятельность Центрального Банка Российской Федерации	11
2.1 Перечень функций Центрального Банка России	11
2.2 Характеристики функций	15
2.3 Операции Центрального Банка	41
Заключение	52
Список используемых источников	54
Приложения	55

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 На современном  этапе развития российской экономики,  в условиях продолжающейся ее трансформации и становления денежного рынка ключевую роль играет эффективная деятельность, как Центрального банка, так и всей банковской системы в целом, которая обеспечивает финансовыми ресурсами предприятия, организации и малый бизнес, составляющий основу любой развитой рыночной экономики.

Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром  кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать.

Актуальность исследования выбранной темы состоит в том, что Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список  его функций и задач огромен, однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики.

В настоящее время  деятельность Центрального банка России приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

Цель курсовой работы – исследование деятельности Центрального банка Российской Федерации, его операции и функций в развитии банковского дела на современном этапе.

Для выполнения поставленной цели в работе должны быть решены следующие задачи:

1. определение экономико-правового статуса ЦБ РФ;
2. изучение источников информации;
3. проанализировать структуру Банка России;
4. определение задач и функций Центрального банка России;
5. дать характеристику основным функциям и операциям ЦБ РФ;

Объект исследования – Центральный банк Российской Федерации.

Предметом исследования является деятельность Центрального банка  Российской Федерации.

При выполнении работы применены  экономический, логический методы исследования.

Информационными источниками являются научная, методическая, правовая, специальная литература.

В работе приводится фактический  статистический материал.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 1 Теоретические аспекты деятельности Центрального Банка Российской Федерации

1.1 Сущность, цель деятельности Центрального Банка Российской Федерации и его структура управления

 

Идея центрального банка зародилась в условиях относительно развитых капиталистически - рыночных отношений, когда в нем возникла историческая и экономическая потребность.

Выделение из общего ряда банков одного из них на роль центрального означало начало формирования в соответствующей  стране двухуровневой банковской системы, на верхнем уровне которой располагается  центральный банк.

Первоначально термин «центральный банк» подразумевал самый крупный банк, находившейся в центре системы. Затем такие банки постепенно монополизировали некоторые специфические функции, а на определенном этапе власти национализировали их.

Центральный банк - это  центр кредитной системы.

В банковской системе России ЦБ РФ определен как главный банк страны. Центральный банк РФ представляет собой единую централизованную систему с вертикальной структурой управления (Схема 1).

Высший орган Банка  России - Совет директоров. В Совет  директоров входят: Председатель Банка России и 12 членов Совета. Наряду с Советом директоров вне банка функционирует и Национальный банковский совет. В его состав включаются представители президента, представители высших органов законодательной и исполнительной власти и эксперты. Общая численность Совета не превышает 15 человек.

В соответствии с Федеральным  законом "О Центральном банке  Российской Федерации (Банке России)" основными целями являются:

1. защита и обеспечение устойчивости рубля, в т.ч. его покупательская способность и курс по отношению к другим валютам;
2. развитие и укрепление банковской системы России;
3. обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования

системы расчетов.

Получение прибыли не является целью деятельности Центрального Банка России.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Схема 1 Система Центрального Банка Российской Федерации с вертикальной структурой управления

1.2 Правовое  положение

1.2.1 Правовой  статус

Статьей 75 Конституции  Российской Федерации установлен особый конституционно-правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции – защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2).

Ключевым элементом  правового статуса Центрального банка Российской Федерации является принцип независимости, который проявляется, прежде всего, в том, что Банк России выступает как особый публично-правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительные права по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами. Банк России в соответствии с Конституцией Российской Федерации не обладает правом законодательной инициативы, однако его участие в законодательном процессе, помимо издания собственных правовых актов, обеспечивается также и тем, что проекты федеральных законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться за заключением в Банк России.

Банк России является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и своим наименованием. Уставный капитал (Банк России имеет уставный капитал в размере 3 млрд. рублей.) и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Прибыль Банка России определяется как разница между суммой доходов от операций и сделок и доходов от участия в капиталах кредитных организаций и расходами, связанными с осуществлением Банком России своих функций. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах. Банк России не регистрируется в налоговых органах.

Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так  же, как и Банк России – по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России не отвечает по обязательствам кредитных организаций, а кредитные организации не отвечают по обязательствам Банка России, за исключением случаев, когда Банк России или кредитные организации принимают на себя такие обязательства.

В своей деятельности Банк России подотчетен Государственной  Думе Федерального Собрания Российской Федерации, которая назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России (по представлению Президента Российской Федерации) и членов Совета директоров Банка России (по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом Российской Федерации); направляет и отзывает представителей Государственной Думы в Национальном банковском совете Банка России в рамках своей квоты, а также рассматривает основные направления единой государственной денежно-кредитной политики и годовой отчет Банка России и принимает по ним решения. На основании предложения Национального банковского совета Банка России Государственная Дума вправе принять решение о проверке Счетной палатой Российской Федерации финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений. Кроме того, Государственная дума проводит парламентские слушания о деятельности Банка России с участием его представителей, а также заслушивает доклады Председателя Банка России о деятельности Банка России при представлении годового отчета и основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики.

1.2.2 Нормативно-правовая  база

Правовую основу банковского  регулирования и надзора составляет, прежде всего, законодательство Российской Федерации, в частности:

1. Конституция РФ;
2. Федеральный закон «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.02 №86-ФЗ (с изменениями от 26.04.07);
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» №395-ФЗ от 02.12.90 (с изменениями от 03.03.08);
4. Нормативные акты Банка России:

а. инструкции: 129-И 26.04.2006 Инструкция «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением»; 124-И 15.07.2005 Инструкция «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями» и др.;

б.  положения: 313-П  14.11.2007 Положение «О порядке расчета кредитными организациями величины рыночного риска»; 310-П 07.09.2007 Положение «О кураторах кредитных организаций»; 283-П 20.03.2006 Положение «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери» и др.;

в.  указания: 2030-У 18.06.2008  Указание «О внесении изменений в приложение 1 к Инструкции Банка России от 16 января 2004 года № 110-И "Об обязательных нормативах банков"»; 2028-У  16.06.2008  Указание «О внесении изменений в Положение Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности"» и др.;