Деньги и денежное обращение в Кыргызской Республике

Как видно из рис.2, первым основополагающим элементом денежной системы являются принципы организации системы. Под принципами денежной системы понимаются правила, в соответствии с которыми государство организует данную денежную систему.

По каким же принципам  строится современная денежная система рыночного типа? Рассмотрим их:

• Принцип централизованного управления денежной системой.
• Принцип прогнозного планирования денежного оборота.
• Принцип устойчивости и эластичности денежного оборота. Этот принцип заключается в том, что денежная система должна быть организована таким образом, чтобы, с одной стороны, не допускать инфляции; с другой – расширять денежный оборот, если возрастают потребности хозяйства в денежных средствах, и сужать их, если уменьшаются эти потребности.
• Принцип кредитного характера денежной эмиссии.
• Принцип обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков. В условиях рыночной модели экономики денежные знаки обеспечиваются находящимися в активах банков товарно-материальными ценностями, золотом и другими драгоценными металлами, свободноконвертируемой валютой, ценными бумагами и другими долговыми обязательствами.
• Принцип неподчиненности центрального банка правительству и подотчетности его парламенту страны.
• Принцип предоставления правительству денежных средств только в порядке кредитования.
• Принцип комплексного использования инструментов денежно-кредитного регулирования. Сущность его заключается  в том, что центральный банк не должен ограничиваться каким-либо одним инструментом денежно-кредитного регулирования для поддержания устойчивости денежного оборота, а должен использовать комплекс этих инструментов, иначе должного эффекта достигнуть не удается.⁵
• Принцип надзора и контроля за денежным оборотом.
• Принцип функционирования исключительно национальной валюты на территории страны.

Принципы построения денежной системы отражаются в других элементах денежной системы или  во всей их совокупности и влияют на них.

ГЛАВА 2. Деньги и денежное обращение в Кыргызской Республике

2.1. Предпосылки введения национальной валюты в Кыргызстане

Проблему введения национальной валюты необходимо рассматривать как в долгосрочном, стратегическом, так и в краткосрочном тактическом планах.

В стратегическом плане  необходимость введения своих денег  в республике была достаточно очевидна, ибо они являются атрибутом национальной государственности и одним из механизмов обеспечения суверенитета республики. Без них невозможно было проводить самостоятельную экономическую политику.

Понятно, что введение национальной валюты должно было повлечь за собой серьезные преобразования в экономической системе и народном хозяйстве, иначе она не может служить эффективным средством обращения и меры стоимости.

Какие же цели преследовало введение национальной валюты в условиях экономического кризиса и свирепствующей гиперинфляции, распада некогда единого экономического пространства на самостоятельные, политически независимые новые государства, экономика которых находилась в состоянии депрессии?

Первая. Уйти от зависимости рублевой зоны в эмиссии денег от российского печатного станка и обеспечить себя наличными средствами.

Вторая. Оградить Кыргызстан от общих инфляционных процессов и вести такую независимую финансово-кредитную и ценовую политику, политику в области труда и заработной платы, которые бы постоянно стимулировали производство.

Третья. Содействовать тому, чтобы республика стала жить «по заработанным средствам» и своим возможностям, реализовала бы свой путь к выживанию, а в дальнейшем - и к процветанию.

3 мая 1993 г., в Жогорку Кенеш было внесено предложение о введении национальной валюты. При отсутствии реального обеспечения сома обнадеживающим моментом было то, что Международный Валютный Фонд гарантировал материальное обеспечение кыргызских денег. После обсуждения в Парламенте предложение было принято. 10 мая 1993 г. национальная валюта Кыргызстана получила права гражданства.

Необходимо отметить, что национальная валюта создавалась  в соответствии с поэтапной стратегией:

• В 1993 году появились первые кыргызские банкноты - деньги переходного периода (1, 10,50 тыйынов, 1,5,20 сомов). Начиная с 1995 года, был применен метод мягкого выведения банкнот первого выпуска из обращения (поступающие от коммерческих банков излишки касс, содержащие банкноты первого выпуска обменивались на банкноты второго выпуска). В настоящее время банкноты первого выпуска уже почти полностью изъяты из обращения. 
• В 1994 году вышли в обращение банкноты периода стабилизации, которые отвечали принципу разумного сочетания невысокой цены и защитных характеристик.
• В 1997 году появились первые банкноты следующей серии, обладающей высоким уровнем защиты – 5 и 10 сом. 
• В 2000 году появились банкноты достоинством 1 сом с улучшенными характеристиками, были выпущены в обращение банкноты 200, 500, 1000 сом. Введение банкнот высоких номиналов позволило своевременно обеспечить спрос экономики республики на национальную валюту и значительно снизить расходы на производство банкнот и обработку их учреждениями банковской системы.

Очередным этапом развития национальной валюты стал выпуск в  обращение с 1 января 2008 года металлических монет: коллекционной монеты номиналом 1 тыйын и циркуляционных монет номиналом 10, 50 тыйын, 1, 3,5 и 10 сом. Наличие мелких разменных монет позволяет легко и удобно проводить расчеты при совершении торговых операций.

Слово «сом» в кыргызском языке имеет несколько значений. По определению Константина Юдахина, «сом» обозначает рубль; болванка; необработанный кусок металла; в переносном значении - цельный, сплошной, монолитный.

В процессе работы над  художественным оформлением, выбором  наименования национальной валюты использовались данные науки, мнения ученых, экспертов, художников и других специалистов. В своем предложении эксперты опирались на данные исторической науки. Историк А. Мокеев заявил, что еще у енисейских кыргызов в качестве эквивалента обмена использовалась шкура серой белки: «тыйынчычкан» по древнекыргызски - «серая белка». Постепенно наряду с изначальным смыслом слово «тыйын» все больше утверждалось как наименование монеты определенного достоинства. Так, в X в. тыйын равнялся 2,5 серебрянных дирхема, а сто тыйынов составляли один сом.

Таким образом, «сом»  и «тыйын» как наименования денежной единицы и разменной монеты имеют  у кыргызов давние, исторические традиции. По-видимому, следуя этим традициям, кыргызы и в новое время называли и кокандские, и российские деньги привычными терминами «сом» и «тыйын», хотя раньше ходили деньги и других наименований — дирхем, тилла, таньга и др. И все же, принятые в качестве названий кыргызской национальной валюты сом и тыйын обоснованы как с точки зрения развития исторической семантики этих терминов, так и в плане возрождения историко-культурных традиций самого кыргызского народа.

Введение национальной валюты способствовало проведению республикой  самостоятельной экономической, в том числе финансово-кредитной политики. Были проведены реформы налоговой системы, ориентированной на поощрение предпринимательства, установилась двухуровневая банковская система, изменились взаимоотношения республиканского и местных бюджетов, введен жесткий контроль за расходованием бюджетных средств государственных предприятий, развивается фондовый рынок.

2.2. История современного денежного обращения в Кыргызской Республике

Переход от административно-командной  системы управления народным хозяйством к рыночной экономике в корне изменил представления о теории и практике планирования и регулирования денежного обращения. В условиях строгой централизации и плановой системы управления народным хозяйством понятие денежного обращения связывали только с обращением наличных денег. При плановой системе ценообразования именно в этой сфере быстрее и сильнее всего проявлялись экономические и социальные последствия нарушения закона денежного обращения. Это проявлялось в росте цен на товары народного потребления, в нарастающем дефиците товаров, а, следовательно, в снижении уровня жизни населения.

В 1993 году Правительством Кыргызской Республики была проведена жесткая финансовая политика, основанная на либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса сома за счет валютных резервов. Однако под угрозой нарастания платежного кризиса жесткая финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием предприятий. Спрос на валюту увеличился, а валютные резервы были исчерпаны за короткий срок.

Главная задача финансовой стабилизации в 1995 году состояла в сдерживании инфляционных процессов.

С введением монетаристской политики, направленной на ограничение денежной и кредитной массы в товарно-хозяйственном обороте, уровень инфляции стал снижаться: 1994 г. – 187,2%, 1995 г. – 131,9%, 1996 г. – 134,9%, 1997 г. – 114,8%. Так, рост потребительских цен замедлился в 2,73 раза, с 7,26 в месяц в 1994 году до 2,65 % в 1995 году, оптовых цен – с 8,34 до 2,15 %.

Ключевую роль в снижении уровня инфляции в 1995 году сыграли следующие факторы: устойчивость валютного курса сома, замедление роста цен на энергоресурсы, уменьшение инфляционных ожиданий.

Действие антиинфляционных факторов происходит на фоне расширения денежной массы со II полугодия 1995 года. Так в течение всего года спрос на деньги опережал предложение. Дефицит денег в обращении снизил инфляционный эффект расширения денежной массы, как показано в таблице 2.

Взаимосвязь инфляции и  темпа прироста денежной массы в  Кыргызской Республике в период 2007-2011 гг (%)

Таблица 2.

Комплекс проводимых реформационных акций фактически привел к трансформации всей денежной системы в средства с кратким сроком обращения.

2.3. Особенности организации налично-денежного обращения в Кыргызской Республике

Налично-денежное обращение  представляет собой процесс непрерывного движения наличных денежных знаков (банкнот, казначейских билетов, разменной монеты, других кредитных инструментов: векселей, чеков, кредитных карточек).

Наличные деньги используются: для оплаты товаров, работ, услуг; для  расчетов, не связанных с движением  товаров и услуг (расчетов по выплате  заработной платы, премий, пособий, стипендий, пенсий, по выплате страховых возмещений по договорам страхования, при оплате ценных бумаг и выплате дохода по ним, по платежам населения, на хозяйственные нужды, на оплату командировок, на представительские расходы, на закупку сельхозпродукции и т.д.).

Налично-денежный оборот страны - это часть денежного оборота, равная сумме всех платежей, совершенных  в наличной форме за определенный период времени. Данный оборот в основном связан с поступление денежных доходов  населения и их расходованием.

Согласно Закону «О Национальном банке Кыргызской Pecпyблики» организацию налично-денежного обращения на территории Кыргызской Республики осуществляет центральный банк страны - Национальный банк КР. Для этого НБКР:⁶

1. разрабатывает и утверждает порядок ведения кассовых операций банков и финансово-кредитных учреждений, деятельность которых лицензируется и регулируется Банком Кыргызстана;
2. прогнозирует потребности республики в банкнотах и монетах;
3. обеспечивает создание резервных фондов банкнот и монет, размещает заказ на изготовление денежных знаков (банкнот и монет);
4. устанавливает общие требования для хранения, перевозки и инкассации наличных денег для банков;
5. устанавливает порядок определения платежности денежных знаков в 
   осуществлении платежей;
6. определяет признаки защиты и порядок замены выпускаемых в обращение денежных знаков, а также порядок уничтожения поврежденных и изъятых из обращения банкнот и монет;
7. применяет другие способы и механизмы регулирования, принятые в международной практике.

Национальный банк КР по согласованию с государственными органами определяет сумму увеличения денежной массы, ограничивая ее приростом в реальном исчислении. Эта мера рассматривается как важная форма борьбы с инфляцией и обеспечения стабилизации экономики.

Регулирование экономики путем воздействия на состояние кредита и денежного обращения – составной элемент экономической политики правительства, главными целями которой являются достижение стабильного экономического роста, низкого уровня безработицы и инфляции, выравнивание платежного баланса.

Для воздействия на денежно-кредитную  сферу Национальный Банк использует прежде всего способность коммерческих банков увеличивать или уменьшать  депозиты, а следовательно, денежную массу.