Автор работы: Пользователь скрыл имя, 10 Марта 2014 в 18:16, курсовая работа
Бурное развитие экономических отношений в мире за последние столетия обусловили развитие и постоянное усложнение финансовой системы и как следствие банковской деятельности. Не обошел стороной этот процесс и вопросов управления банковской ликвидностью. В результате чего на каждом этапе развития стали меняться не только задачи и приемы управления ликвидностью, но постепенно изменяется экономическая сущность самого понятия ликвидность. Учитывая серьезные отличия функционирования в экономических механизмах России и ряда западных стран, в настоящее время понятие ликвидности в зарубежных и отечественных источниках авторами трактуется различным образом, как по форме, так и по содержанию. Принципиальное различие определений, на наш взгляд, связано с различным объемом характеристик, приписываемых ликвидности и соответственно отражающих разной степени сложности банковский механизм.
Ведение 2
Глава 1. Теоретические и методические основы управлением ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка. 4
1.1. Понятие ликвидности банка 4
1.2. Факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность коммерческого банка 9
1.3. Основные направления анализа ликвидности баланса банка и платежеспособности банка 15
Глава2. Анализ деятельности объекта исследования. 22
2.1. Характеристика деятельности банка ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» 22
2.2 Анализ финансово-экономической деятеьности ОАО «Россельхозбанк» 25
2.3 Расчет коэффициентов ликвидности 29
Глава 3. Рекомендации по управлению ликвидностью банка ОАО «Россельхозбанк» 34
3.1. Рекомендации по управлению активами банка с целью повышения ликвидности и платежеспособности. 34
3.2. Рекомендации по управлению пассивами банка с целью повышения ликвидности и платежеспособности. 36
Заключение 40
Список используемой литературы 43
Приложение 1. БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС 48
Приложение 2. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ 50
Приложение 3. СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ 52
Приложение 4. ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ 54
Приложение 5. ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ 56
| | | государственный |номер (/поряд- | |
| | |регистрационный номер| ковый номер) | |
+--------------+--------------
|45296561000 |52750822 |1027700342890 | 3349 | 044525111 |
+--------------+--------------
ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ
по состоянию на 01.01.2011 г.
Сокращенное фирменное наименование кредитной организации
ОАО Россельхозбанк
Почтовый адрес
119034 город Москва Гагаринский переулок дом 3
1. Расшифровки отдельных балансовых счетов для расчета обязательных нормативов
+-----------------------------
|
Код обозначения
+-----------------------------
| 1 | 2 |
+-----------------------------
| 8806 | 140324.00 |
+-----------------------------
| 8807 | 98227.00 |
+-----------------------------
| 8810 | 6714943.00 |
+-----------------------------
| 8811 | 162827.00 |
+-----------------------------
| 8902 | 2964748.00 |
+-----------------------------
| 8904 | 2529739.00 |
+-----------------------------
| 8909 | 76887.00 |
+-----------------------------
| 8910 | 22049042.00 |
+-----------------------------
| 8912 | 37294129.00 |
+-----------------------------
| 8913 | 3994288.00 |
+-----------------------------
| 8914 | 135072.00 |
+-----------------------------
| 8918 | 411486054.00 |
+-----------------------------
| 8921 | 33694129.00 |
+-----------------------------
| 8925 | 1110383.00 |
+-----------------------------
| 8927 | 3751.00 |
+-----------------------------
| 8928 | 73647.00 |
+-----------------------------
| 8933 | 10889554.00 |
+-----------------------------
| 8934 | 10929206.00 |
+-----------------------------
| 8938 | 140788.00 |
+-----------------------------
| 8940 | 2012.00 |
+-----------------------------
| 8941 | 1595676.00 |
+-----------------------------
| 8942 | 1472365.00 |
+-----------------------------
| 8945 | 129579817.00 |
+-----------------------------
| 8953 | 31631232.00 |
+-----------------------------
| 8955 | 285691.00 |
+-----------------------------
| 8956 | 17395595.00 |
+-----------------------------
| 8957 | 17827711.00 |
+-----------------------------
| 8960 | 13143195.00 |
+-----------------------------
| 8962 | 16101406.00 |
+-----------------------------
| 8963 | 4702500.00 |
+-----------------------------
| 8964 | 3261353.00 |
+-----------------------------
| 8966 | 2544612.00 |
+-----------------------------
| 8967 | 752.00 |
+-----------------------------
| 8972 | 3054823.00 |
+-----------------------------
| 8973 | 14666179.00 |
+-----------------------------
| 8981 | 1991.00 |
+-----------------------------
| 8984 | 7081358.00 |
+-----------------------------
| 8989 | 20297350.00 |
+-----------------------------
| 8991 | 28101427.00 |
+-----------------------------
| 8993 | 93.00 |
+-----------------------------
| 8994 | 68446.00 |
+-----------------------------
| 8995 | 6498306.00 |
+-----------------------------
| 8996 | 493641563.00 |
+-----------------------------
| 8998 | 69253257.00 |
+-----------------------------
Контрольная сумма раздела 1: 59987
2. Значения обязательных
нормативов и отдельных
используемых для
расчета обязательных
H1 = 18.88
H2 = 87.17
H3 = 76.47
H4 = 87.85
H7 = 46.04
H9_1 = 0
H10_1 = 0.74
H12 = 3.13
Ариск0 = 204074400
Лат = 118310598
Овм = 86069111
Контрольная сумма раздела 2: 43418
------------------------------
2а. Информация по расчету обязательных нормативов
AR1 = 0
AR2 = 8602458
AR3 = 7843904
AR4 = 740891744
AR5 = 0
KAP = 150430998
LAT = 118310598
OVT = 154716665
LAM = 75025814
OVM = 86069111
KRD = 493641563
OD = 411486054
KINS = 4702500
KSKR = 69253257
AR = 757338105
LAT1 = 0
O = 0
KBR = 0
F = 0
KR = 0
KRAS = 0
KRIS = 1110383
KRV = 6714943
KRS = 162827
KZ = 0
ARISK0 = 204074400
VO = 0
OP = 1472365
KF = 0.88
OSKR = 970710873
RR = 0
PRIZ =
1 - Банковская кредитная
2б. Переменные и корректировки
для расчета обязательных
+------------+----------------
| Код | Сумма | Пояснения |
|обозначения |
|
+------------+----------------
| 1 | 2 | 3 |
+------------+----------------
| 9020 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9021 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9022 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9023 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9024 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9025 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9026 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9027 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9028 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9029 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9030 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9031 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9032 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9035 |
58924630.00 |
+------------+----------------
| 9036 |
0.88 |
+------------+----------------
| 9038 |
414399.00 |
+------------+----------------
| 9039 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9040 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9042 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9043 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9044 |
0.00 |
+------------+----------------
| 9045 |
0.00 |
Информация о работе Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка