Понятие инфраструктуры и ее роли в процессе воспроизводства

При активной системе обеспечения  доставка материалов в цеха осуществляется заводской службой транспортного хозяйства по разработанному графику, что создает возможность существенно снизить расходы на содержание разветвленной сети заводского материально-технического обеспечения путем прямой, минуя заводские складские помещения, поставки материалов на рабочие места.

Вместе с тем возможен и другой способ организации системы материально-технического обеспечения цехов. Он состоит в том, что в обязанность материально-технических складов входит наряду с организацией хранения и учета товарно-материальных ценностей еще и подготовка их к запуску в производственный процесс. Это, конечно, приводит к удорожанию содержания складского хозяйства через создание участков по предварительной подготовке материалов и сырья. Выбор той или иной системы, типа, характера материально-технического обеспечения зависит от специфики функционирования производства, его организационно – производственного типа и местонахождения предприятия.

 

 

Задача №1

Хозяйствующий субъект застраховал  свое имущество сроком на один год  с ответственностью за кражу со взломом  на сумму 600000 у.е. Ставка страхового тарифа – 0,3% страховой суммы. По договору страхования предусмотрена франшиза «свободно от 1%». Скидка к тарифу – 2%. Фактический ущерб страхователя составил 3000 у.е.

Определите размер страхового платежа  и страхового возмещения.

 

Решение:

Размер страхового платежа:

600000*0,3%=1800 руб.

Учитывая 2% скидку к тарифу размер платежа составит:

1800-2%=1764 руб.

Фактический ущерб составил 3000 у.е., он меньше суммы франшизы (600000*0,01=6000 у.е.) и поэтому не возмещается.

Ответ: размер страхового платежа 1764 руб.; страхового возмещения нет.

 

 

Задача№2

Приведены данные о денежных потоках:

Поток	Величина, тысяч у.е.
	1 год	2 год	3 год	4 год	5 год
1	0	0	0	800	920
2	200	200	200	300	500
3	220	220	200	200	260
4	240	260	280	300	320

 

Рассчитайте для каждого потока будущую стоимость настоящих  денег при r=E%, настоящую стоимость будущих денег при r= F%. Расчет осуществлять для случаев организации потоков пренумерандо и постнумерандо.

Е=1%

F=8%

 

Решение:

Пренумерандо – поступления  выплат происходят в начале периода.

Формула будущей стоимости срочного аннуитета пренумерандо:

FV – будущая стоимость;

А – величина поступления;

r – процентная ставка, долей единиц;

n – количество лет.

1. FV=(1+0,01)*(0*(1+0,01)⁵ + 0*(1+0,01)⁴ + 0*(1+0,01)³ + 800*(1+0,01)² +  
+ 920*(1+0,01)) = 1762,7328

PV=(1+0,08)*(0/(1+0,08)⁵ + 0/(1+0,08)⁴ + 0/(1+0,08)³ + 800/(1+0,08)² +  
+ 920/(1+0,08)) = 1660,7408

2. FV=(1+0,01)*(200*(1+0,01)⁵ + 200*(1+0,01)⁴ + 200*(1+0,01)³ +  
+ 300*(1+0,01)² + 500*(1+0,01))=1504,8495

PV=(1+0,08)*(200/(1+0,08)⁵+200/(1+0,08)⁴+200/(1+0,08)³+300/(1+0,08)²+ 
+ 500/(1+0,08))=1255,0328

3. FV=(1+0,01)*(220*(1+0,01)⁵ + 220*(1+0,01)⁴ + 200*(1+0,01)³ +  
+ 200*(1+0,01)² + 260*(1+0,01)) = 1199,2457

PV=(1+0,08)*(220/(1+0,08)⁵ + 220/(1+0,08)⁴ + 200/(1+0,08)³ + 200/(1+0,08)² +  
+ 260/(1+0,08)) = 953,0220

4. FV=(1+0,01)*(240*(1+0,01)⁵ + 260*(1+0,01)⁴ + 280*(1+0,01)³ +  
+ 300*(1+0,01)² + 320*(1+0,01)) = 1532,0346

PV=(1+0,08)*(240/(1+0,08)⁵ + 260/(1+0,08)⁴ + 280/(1+0,08)³ + 300/(1+0,08)² +  
+320/(1+0,08)) = 1220,6553

Формула настоящей стоимости срочного аннуитета пренумерандо:

PV – приведенная (текущая) стоимость;

А – величина поступления;

r – процентная ставка, долей единиц;

n – количество лет.

Постнумерандо – поступления выплат происходят в конце периода.

Формула будущей стоимости срочного аннуитета постнумерандо:

FV – будущая стоимость;

А – величина поступления;

r – процентная ставка, долей единиц;

n – количество лет.

Формула приведенной стоимости  срочного аннуитета постнумерандо:

PV – приведенная (текущая) стоимость;

А – величина поступления;

r – процентная ставка, долей единиц;

n – количество лет.

1. FV=0*(1+0,01)⁵ + 0*(1+0,01)⁴ + 0*(1+0,01)³ + 800*(1+0,01)² + 920*(1+0,01)) = 1745,2800

PV=0/(1+0,08)⁵ + 0/(1+0,08)⁴ + 0/(1+0,08)³ + 800/(1+0,08)² + 920/(1+0,08)) =  
=1537,7230

2. FV=200*(1+0,01)⁵ + 200*(1+0,01)⁴ + 200*(1+0,01)³ + 300*(1+0,01)² +  
+ 500*(1+0,01)) = 1489,9500

PV=200/(1+0,08)⁵ + 200/(1+0,08)⁴ + 200/(1+0,08)³ + 300/(1+0,08)² +  
+ 500/(1+0,08)) = 1162,0674

3. FV=220*(1+0,01)⁵ + 220*(1+0,01)⁴ + 200*(1+0,01)³ + 200*(1+0,01)² +  
+ 260*(1+0,01)) = 1187,3720

PV=220/(1+0,08)⁵ + 220/(1+0,08)⁴ + 200/(1+0,08)³ + 200/(1+0,08)² +  
+ 260/(1+0,08)) = 882,4278

4. FV=240*(1+0,01)⁵ + 260*(1+0,01)⁴ + 280*(1+0,01)³ + 300*(1+0,01)² +  
+ 320*(1+0,01)) = 1516,8660

PV=240/(1+0,08)⁵ + 260/(1+0,08)⁴ + 280/(1+0,08)³ + 300/(1+0,08)² +  
+ 320/(1+0,08)) = 1130,2364

 

 

Задача №3

Для того, чтобы начать свое дело, Вам  необходимы собственные средства в  сумме 15000 у.е. Уровень Вашего текущего дохода позволяет Вам откладывать  на счёт 800 у.е. ежемесячно.

Через какое время Вы накопите нужную сумму, если банк выплачивает по вкладам 9% годовых?

 

Решение:

Ежемесячное начисление процента подразумевает, что сумма вклада ежемесячно увеличивается на сумму начисленного процента. Ежемесячный процент по вкладу составляет:

Расчёты представлены в таблице

 

Таблица - Расчёт накоплений

Месяц	Накопленная сумма	Сумма начисленного процента 0,75%	Сумма с учётом процента
1	800	6	806
2	1606	12,045	1618,045
3	2418,045	18,1353375	2436,180338
4	3236,180338	24,27135253	3260,45169
5	4060,45169	30,45338768	4090,905078
6	4890,905078	36,68178808	4927,586866
7	5727,586866	42,95690149	5770,543767
8	6570,543767	49,27907825	6619,822846
9	7419,822846	55,64867134	7475,471517
10	8275,471517	62,06603638	8337,537553
11	9137,537553	68,53153165	9206,069085
12	10006,06908	75,04551814	10081,1146
13	10881,1146	81,60835952	10962,72296
14	11762,72296	88,22042222	11850,94338
15	12650,94338	94,88207539	12745,82546
16	13545,82546	101,593691	13647,41915
17	14447,41915	108,3556436	14555,77479
18	15355,77479	115,168311	15470,94311

 

Ответ: Нужная сумма в 15000 у.е. накопится при заданных условиях через 18 месяцев.

Задача №4

Покупатель купил опцион на продажу  фьючерского контракта по цене 140 у.е. с уплатой премии в размере 20 у.е. Каков будет результат сделки для покупателя и продавца опциона, если к концу срока действия опциона цены составят:

Цена фьючерсного контракта, у.е.	Покупатель (прибыль, убыток), у.е.	Продавец (прибыль, убыток), у.е
80
100
120
140
160
180
200

 

Решение:

Цена фьючерсного контракта, у.е.	Покупатель (прибыль, убыток), у.е.	Продавец (прибыль, убыток), у.е
80	+ 40	- 40
100	+ 20	- 20
120	–	–
140	- 20	+ 20
160	- 20	+ 20
180	- 20	+ 20
200	- 20	+ 20

 

 

Используемая литература

 

1. Экономика организации: Учебник/ Под ред. проф. Н. А. Сафронова, М.: «Экономистъ», 2004 г. - 251 с.
2. Рыночная экономика: Учебник: в 3-х т. Т.2, ч.2 Основы бизнеса. – М.:СОМИНТЭК, 1992.
3. Банковское дело: Учебник / Под ред. Проф. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 1998
4. Белавин А.И. Страховое дело: Учебное пособие. – Ярославль, 1997