Понятие денежного оборота, его структура и содержание

Установленные целевые значения были определены с учетом среднесрочного макроэкономического прогноза Банка России и рассматриваются как достижимые при основных предпосылках его базового варианта без создания существенных рисков для устойчивости экономического роста. В частности, данный прогноз предполагает снижение темпов индексации регулируемых цен (тарифов) на услуги естественных монополий, отсутствие значительных негативных шоков на рынке продовольствия, а также инерционный характер инфляционных ожиданий.

Цель по инфляции определена для индекса потребительских цен, в расчет которого включаются цены широкого набора товаров и услуг. В связи с этим при принятии решений по денежно-кредитной политике Банк России учитывает все факторы, оказывающие влияние на динамику инфляции. Однако в силу наличия лагов воздействия мер денежно-кредитной политики на экономику возможности влияния Банка России на инфляцию в краткосрочном периоде в случае возникновения непредвиденных факторов ограничены. Учитывая высокую изменчивость инфляции в России, Банк России определил диапазон отклонений инфляции от целевого уровня, отражающий наиболее вероятный масштаб ее колебаний в результате действия непредвиденных факторов. Границы диапазона отклонений инфляции установлены на уровне ±1,5 процентного пункта от целевого уровня.

Стремясь достичь точечной цели по инфляции, Банк России в то же время не изменяет направленность денежно-кредитной политики в ответ на краткосрочные отклонения инфляции от цели, находящиеся в пределах установленного диапазона, в случае если они не препятствуют достижению цели в среднесрочной перспективе (такая политика могла бы привести к увеличению волатильности процентных ставок, совокупного выпуска и иных показателей). В то же время возникновение факторов, приводящих, по оценкам Банка России, к отклонению инфляции от цели в среднесрочной перспективе, вне зависимости от их природы является основанием для изменения направленности денежно- кредитной политики. Скорость возвращения инфляции к целевому значению определяется с учетом необходимости его достижения без создания рисков существенного охлаждения или перегрева экономики.

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

 

 Цель и задачи, поставленные в курсовой работе, выполнены. Исследовано понятие денежного оборота, его структуру и содержание, контроль и прогнозирование денежной массы, методы и инструменты денежно-кредитного регулирования.

Итак, подводя итоги, можно констатировать следующее:

Денежный оборот - это процесс беспрерывного движения денег во всех их формах между субъектами экономических отношений. Он обслуживает потоки продуктов и доходов в общественном воспроизведении.

Денежный оборот состоит из множества разнообразных денежных потоков, которые между собой тесно связаны, постоянно переходят один в другого, взаимобалансируя. Это предоставляет денежному обороту характера замкнутого, единого, сбалансированного процесса, независимо от того, в какой форме деньги выступают и какими способами они приводятся в движение.

За экономическим назначением отдельных денежных потоков совокупный денежный оборот делится на три сектора: денежное обращение, которое обслуживает создание, реализацию, обмен и потребление материальных ценностей и услуг; кредитный оборот, который обслуживает перемещение стоимости между экономическими субъектами на обратных, эквивалентных и платных основах; фискально-бюджетный оборот, который обслуживает распределительные отношения между экономическими субъектами.

Денежная масса является ключевым индикатором денежного оборота, а регулирование ее объема - решающий способ достижения целей денежно-кредитной политики.

Совокупность мероприятий денежной политики (регулирует изменение денежной массы) и кредитной политики (нацелена на регулирование объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей рынка ссудных капиталов) получила название денежно-кредитной политики государства.

Цели кредитно-денежной политики:

1)      устойчивые темпы роста национального производства;

2)      стабильные цены;

3)      высокий уровень занятости населения;

4)      равновесие платежного баланса.

Хотя денежно-кредитная политика определяется правительством страны, ее проводником является Центральный банк. Он располагает набором средств, которые называются инструментами денежно-кредитной политики. Эти инструменты в основном воздействуют либо на количество денег, главным образом в виде банковских депозитов, либо на процентные ставки.

На первом этапе Центральный банк воздействует на предложение денег, уровень процентных ставок, объем кредитов. На втором -  изменения в данных факторах передаются в сферу производства, способствуя достижению конечных целей.

Инструменты денежно-кредитной политики не обязательно используются по отдельности, а наоборот, обычно используется сразу два инструмента и более, чтобы их эффекты взаимно усиливали друг друга. Мероприятия подобного рода называются комплексной политикой.

Основными общими инструментами кредитно–денежной политики являются:

1)      изменение нормы обязательного резервирования;

2)      изменение учетной ставки (ставки рефинансирования);

3)      операции на открытом рынке.

Хочется надеяться, что реализация правительственной программы по осуществлению денежно-кредитной политики явится тем условием, которое сможет обеспечить качественный и стабильный рост отечественной экономики.

 

 

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК

 

1. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями и дополнениями) от 10.07.2002 г. N 86-ФЗ
2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г. № 395-1-ФЗ
3. Федеральный закон Российской Федерации «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 г. N 161-ФЗ
4. Указание Банка России от 20.06.2007 N 1843-У (ред. от 28.04.2008) "О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 05.07.2007 N 9757)

5. Деньги. Кредит. Банки: [Текст] : учебник для вузов / Под ред. проф. Е.Ф.Жукова. – М.: ЮНИТИ, 2007.

6. Деньги, кредит, банки : учебник / Под ред. О.И.Лаврушина.- М.: КНОРУС, 2007.

7. Челноков В.А. Эволюция денег, кредита и банков. – М.: Финансы и статистика, 2008.

8. Борисов Е.Ф. Экономическая теория: учеб. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ТК Велби , Изд-во Проспект, 2005.-544с.

9. Курс экономической теории /Под общ.ред. М.Н.Чепурина , Е.А.Киселевой: учебник– 5-е перераб. и доп.-Киров: ”АСА”,2002.-832с.

10. Лушин С.И. Функции денег и финансы //Финансы. 2006. № 6. С.63-68.

11. Пичугина Т., Дубровская Д. Как появились деньги // Вокруг света. 2006. №3. С.61-73.

12. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки. – Ростов-на-Дону : Феникс, 2001. – 448с.

13. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник.-2-е изд., перераб. и доп./ В.К.Сенчагов, А.И.Архипов и др.; Под ред. В.К.Сенчагова, А.И.Архипова. - М.: ТК Велби ,Изд-во Проспект, 2004.-720с.

14. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Под ред. проф. Г.Б.Поляка. – М.: ЮНИТИ – ДАНА,2-е изд., 2002. – 512с.

15. Издание Банка России журнал «Деньги и Кредит» 7/2012.

16. Сайт Банка России

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

Денежная масса (национальное определение) в 2014 году  
(млрд. руб.)

Дата	Наличные деньги в обращении вне банковской системы (денежный агрегат M0)	Переводные депозиты	в том числе:		Денежный агрегат М11	Другие депозиты, входящие в состав денежного агрегата М2	в том числе:		Денежная масса в национальном определении (денежный  агрегат М2)2	Темпы прироста денежного агрегата М2, %
			населения	нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций			населения	нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций		к предыдущему месяцу	к 01.01.2014	к соответст-  вующему месяцу предыдущего года
	1	2 = 3 + 4	3	4	5 = 1 + 2	6 = 7 + 8	7	8	9 = 5 + 6	10	11	12
01.01.2014	6 985,6	8 551,0	3 015,7	5 535,3	15 536,6	15 868,1	10 838,8	5 029,3	31 404,7	7,7	—	14,6
01.02.2014	6 663,1	8 079,5	2 512,6	5 566,8	14 742,6	15 393,5	10 760,4	4 633,1	30 136,1	-4,0	-4,0	12,7

 

 

1 Денежный агрегат М1 включает наличные деньги в обращении вне банковской системы (денежный агрегат М0) и остатки средств в национальной валюте на расчетных, текущих и иных счетах до востребования населения, нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций, являющихся резидентами Российской Федерации.

2 Денежный агрегат М2 включает денежный агрегат М1 и остатки средств в национальной валюте на счетах срочных депозитов и иных привлеченных на срок средств населения, нефинансовых и финансовых (кроме кредитных) организаций, являющихся резидентами Российской Федерации.

 

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

Дата	Наличные деньги (М0)	Безналичные средства	Общая сумма (М2)
01.01.2000	266,1	448,4	714,6
01.01.2001	418,9	731,7	1 150,6
01.01.2002	583,8	1 025,6	1 609,4
01.01.2003	763,2	1 367,3	2 130,5
01.01.2004	1 147,0	2 058,2	3 205,2
01.01.2005	1 534,8	2 819,1	4 353,9
01.01.2006	2 009,2	4 022,9	6 032,1
01.01.2007	2 785,2	6 185,6	8 970,7
01.01.2008	3 702,2	9 166,7	12 869,0
01.01.2009	3 794,8	9 181,1	12 975,9
01.01.2010	4 038,1	11 229,5	15 267,6
01.01.2011	5 062,7	14 949,1	20 011,9
01.01.2012	5 938,6	18 544,5	24 483,1
01.01.2013	6 430,1	20 975,3	27 405,4
01.01.2014	6 985,6	24 419,1	31 404,7