Роль і місце світових фінансових центрів в міжнародних розрахунках

Інший приклад: у Нью-Йорку не тільки найбільша  фондова біржа у світі, тут також розташований один з чотирьох основних депозитаріїв цінних паперів Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC); Нью-Йоркський фінансовий центр також має найбільшу приватну платіжну систему - СНIPS, яка забезпечує в режимі реального часу валові розрахункових послуг для 95 банків-членів з 21 країни. CHIPS (The Clearing House Interbank Payments System) - найбільша в США приватна електронна система грошових переказів, що належить ряду комерційних банків. По відношенню до клірингової системи ФРС - Fedwire вона є, з одного боку, її основним конкурентом, а з іншого - найбільшим клієнтом. Щоденний обсяг платежів CHIPS в грошовому вираженні становить приблизно 80% від загальної суми переказів за день через Fedwire. CHIPS була створена в 1970 році Кліринговою палатою Нью-Йорка (New York Clearing House Association), що представляє найбільші комерційні банки цього фінансового центру США. Незважаючи на той факт, що CHIPS є недержавною організацією, Федеральна резервна система надавала підтримку і брала безпосередню участь у її створенні.

Крім того, в Нью-Йорку сконцентрована найважливіша в світі система платежів в доларі - Fedwire. Згідно зі статистикою Банку міжнародних розрахунків у 2007 році обсяг трансакцій системи Fedwire - 671 трлн доларів США, на які припадає близько 21% світового розрахунків в реальному часі.

Розрахункова  і клірингова системи є фундаментальним в економічній та фінансовій системі. Вони сприяють стабільній роботі, ефективності і безперервним інноваціям в різних галузях економічної та фінансової діяльності шляхом забезпечення механізму трансферту капіталу та механізму управління ризиками. Взагалі кажучи, розрахункова та клірингова системи включають систему валових платежів в режимі реального часу центрального банку, соціальні роздрібні платіжні системи з комерційними банками в якості основних компонентів, і координаційний центр системи, яка надає клірингові послуги для конкретних ринків (товарних, фінансових).

Посередництво, яке забезпечує клірингове обслуговування для конкретних ринків має особливе значення для побудови і підтримки міжнародного фінансового центру. По-перше, посередництво є необхідною умовою для ефективного функціонування фінансових ринків. Будь-яка фінансових операція повинна пройти обробку, а потім виконати оплати і доставки. Таким чином, можливість забезпечення безпечних та ефективних клірингових послуг безпосередньо пов'язана з операційною можливістю фінансового ринку і функцію розподілу міжнародних фінансових ресурсів через світовий фінансовий центр. По-друге, клірингові організації мають можливість залучати міжнародний капітал, людські ресурси, товаропотоки, інновації у фінансовому центрі: клірингові палати можуть накопичувати міжнародного капіталу через їх розрахункові системи; кліринговим палатам потрібні професіонали для запуску бізнесу, створення клірингових палат, безумовно, може сприяти фінансовій інновації в зв'язку з їх дуже складними операціями і тісними зв'язками з фінансовими продуктами. По-третє, підприємство, установа та функціонування координаційного центру, безумовно, сприяють зайнятості населення, збільшення податкових надходжень і створення багатства. З глобальної точки зору, світовий фінансовий центр також має бути штаб-квартирою для головних посередників. Наприклад, Лондон є місцем не тільки розташування LCH.Clearnet, а також розташування бази даних Європейського розрахункового банку (Euroclear).

Провідна роль у міжнародних розрахунках належить банкам. Маючи широкий практичний досвід у сфері валютно-фінансових відносин, банки надають своїм клієнтам широкий спектр послуг, серед яких вибір ефективніших форм міжнародних розрахунків, консультації щодо складання платіжних умов зовнішньоторговельних контрактів, страхування ризиків, видача банківських гарантій тощо. Ступінь їх впливу в міжнародних розрахунках залежить від масштабів зовнішньоекономічних зв’язків країни, купівельної спроможності її валюти, спеціалізації та універсалізації банків, їх фінансового стану, ділової репутації, мережі філій і кореспондентських рахунків. Не останню роль в обслуговуванні клієнтів відіграє банківська практика, яка у кожній країні має свої традиції.

Міжнародні  розрахунки базуються на проведенні банками різного роду фінансових платежів. Для здійснення платежів, що перетинають кордони, банки відкривають іноземні філії або рахунки в банках-кореспондентах за кордоном. Усі великі банки, які активно працюють на міжнародному рівні, мають власні закордонні філії у найважливіших торговельних центрах світу — в Нью-Йорку, Лондоні, Токіо, Люксембурзі, Цюріху, Франкфурті-на-Майні, Гонконзі і Сінгапурі.

Висновки

Сучасний етап розрахунків світової економіки  характеризується подальшим поглибленням та зміцнення взаємозв’язків між  національними економіками, які передбачають здійснення міжнародних розрахунків. Міжнародні розрахунки – це грошові розрахунки між установами, підприємствами, банками та окремими особами, пов’язані з рухом товарно-матеріальних цінностей та послуг у міжнародному обороті. Міжнародні розрахунки охоплюють торгівлю товарами та послугами, а також некомерційні операції, кредити й рух капіталів між країнами, у тому числі відносини, пов’язані з будівництвом об’єктів за кордоном і наданням економічної допомоги країнам.

Міжнародні  розрахунки здійснюються крупними банківськими установами. Ступінь їх впливу в міжнародних розрахунках залежить від масштабів зовнішньоекономічних зв’язків країни базування, застосування нею національної валюти, спеціалізації, фінансового положення, ділової репутації, мережі банків-кореспондентів. У зв’язку з цим з організаційно-технічного погляду міжнародні розрахунки – це регулювання платежів за грошовими вимогами й зобов’язаннями, які виникають між суб’єктами зовнішньоекономічної діяльності.

З огляду на те, що для проведення міжнародних розрахунків необхідною умовою є наявність банківської установи, то міжнародні розрахунки на особливо великі суми проводяться через провідні банки світу, які сконцентровані в основному в світових фінансових центрах.

Світовий фінансовий центр володіє всією необхідною інфраструктурою для ефективного проведення міжнародних розрахунків і для зниження ризику таких розрахунків, так як гарантами і посередниками виступають провідні фінансові установи світу.

Таким чином, світові  фінансові центри пришвидшують міжнародні розрахунки, беруть участь у їх проведенні і зменшенні ризику, а також володіють значним потенціалом для інновацій саме в цій сфері.

Список  використаної літератури

1. Попович О.В. Міжнародні розрахунки. Валютний кліринг – Електронний ресурс. Режим доступу: http://www.nbuv.gov.ua/e-journals/pspe/2007-1/Popovich_107.htm.

2. Платіжні системи: Навч. посібник для студентів вищ. закладів освіти /    В.А.Ющенко, А.С. Савченко, С.Л. Цокол, І.М. Новок, В.П. Страхарчук. К.: Либідь, 1998. – 416 с.

3. Чиж Н.М. Теоретичні  основи міжнародних розрахунків.  – Електронний ресурс. Режим доступу: http://www.nbuv.gov.ua/portal/soc_gum/en_etei/2008_5_2/zbirnuk_ETEI_08_2_302.pdf

4. Кравец П.О., Дуэль И.В. Мировые финансовые центры в посткризисный период. – Електронний ресурс. Режим доступу: http://auditfin.com/fin/2010/2/10_06/10_06%20.pdf

5. Руденко Л.В. Міжнародні  кредитно-розрахункові та валютні  операції. Видання 2-ге, перероблене  і доповнене. Підручник – К.: Центр учбової літератури, 2007. –  632 с.

6. Юзвяк О.В. Конкурентоспроможність світових фінансових центрів в посткризовий період. Режим доступу: http://www.nbuv.gov.ua/portal/soc_gum/tppe/2011_25/Zb25_32.pdf

7. The Netherlands: the Global center of Financial Logistics. Режим доступу: http://www.hollandfinancialcentre.com/brochures/HFC-SIBOSpocketboek-screen.pdf

8. http://www.shclearing.com/English/ShowInfo.asp?InfoID=125