Торговая политика. Тарифные и нетарифные методы регулированя международной торговли

Лицензирование может  являться составной частью процесса квотирования или быть самостоятельным инструментом государственного регулирования. В первом случае лицензия является лишь документом, подтверждающим право ввезти или вывезти товар в рамках полученной квоты; во втором — приобретает ряд конкретных форм:

· разовая лицензия — письменное разрешение сроком до 1 года на ввоз или вывоз, выдаваемое правительством конкретной фирме на осуществление одной внешнеторговой сделки;

· генеральная лицензия — разрешение на ввоз или вывоз  того или иного товара в течение года без ограничений количества сделок;

· глобальная лицензия —  разрешение ввезти или вывезти данный товар в любую страну мира за определенный промежуток времени без ограничения количества или стоимости;

· автоматическая лицензия — разрешение, выдаваемое немедленно после получения от экспортера или импортера заявки, которая не может быть отклонена государственным органом.

Лицензирование используется многими странами мира, прежде всего развивающимися, для целей государственного регулирования импорта. Развитые страны чаще всего используют лицензии как документ, подтверждающий право импортера на ввоз товара в рамках установленной квоты.

Количественное ограничение импорта в страну может быть достигнуто не только за счет действий ее правительства по введению импортного тарифа или импортных квот, но и в результате мер, принятых правительством экспортирующей страны в рамках так называемых «добровольных» ограничений экспорта. «Добровольное» ограничение экспорта вводится правительством обычно под политическим давлением более крупной импортирующей страны, которая угрожает применением односторонних ограничительных мер на импорт в случае отказа «добровольно» ограничить экспорт, который наносит ущерб ее местным производителям.

«Добровольное» ограничение экспорта - количественное ограничение экспорта, основанное на обязательстве одного из партнеров по торговле ограничить или, по крайней мере, не расширять объем экспорта, принятом в рамках официального межправительственного или неофициального соглашения об установлении квот на экспорт товара.

2. Валютный рынок

Валютный рынок - это  система устойчивых экономических  и организационных отношений, связанных  с операциями купли-продажи иностранных валют и платежных документов в иностранных валютах. Валютный рынок  делится на биржевой  и внебиржевой (межбанковский).

На валютном рынке  осуществляется широкий круг операций по внешнеторговым расчетам, туризму, миграции капиталов, страхованию валютных расходов, диверсификации валютных резервов и перемещению валютной ликвидности, производятся различные меры валютного вмешательства, производится купля-продажа, обмен иностранкой валюты, чеков, векселей, денежные расчеты, связанные с внешней торговлей, зарубежными инвестициями, туризмом и т.д.

В качестве главных субъектов  валютного рынка выступают крупные  транснациональные банки, биржи. Роль тех или иных валют на валютном рынке определяется их местом в международных  хозяйственных связях. Большая часть операций приходится на доллары США, а тж. на марки ФРГ, английские фунты стерлингов, японскую иену, французский и швейцарский франки. В последнее время в оборот включаются и международные платежные средства - ЭКЮ, СДР. Территориальные валютные рынки обычно привязаны к крупным банковским и валютно-биржевым центрам (Лондон, Париж, Нью-Йорк, Сингапур, Токио, Франкфурт-на-Майне и т.д.)

Валютные рынки могут  быть свободными, без валютных ограничений  и несвободными, где для проведения операций необходимо соответствующее разрешение и соблюдение официального валютного курса.

 

Мировой валютный рынок, образуемый через корреспондентские  связи между банками разных стран, является механизмом, посредством которого производятся международные денежные расчёты, связанные с внешней торговлей, инвестициями, туризмом и др. деловыми и культурными отношениями. Во многих странах купля-продажа иностранных валют производится также на бирже брокерами и дилерами.

По своему режиму валютные рынки подразделяются на свободные (в странах, где нет валютных ограничений) и несвободные (где эти ограничения установлены и валютные операции возможны только с разрешения уполномоченных организаций по официальным курсам). В странах с валютными ограничениями нередко возникают нелегальные, «чёрные» валютные рынки.

Принято выделять следующие  крупные рынки: европейский, североамериканский, азиатский. В них выделяют крупные  международные валютно-финансовые центры: в Европе — Лондон, Цюрих, Франкфурт-на-Майне, Париж и т.д.; в Северной Америке — Нью-Йорк; в Азии — Токио, Сингапур, Гонконг. Можно говорить о существовании национальных валютных рынков (например, внутренний валютный рынок РФ), для которых свойственны те или иные валютные ограничения на покупку, продажу, кредитование и проведение расчётов в иностранной валюте.

Основными участниками  валютного рынка являются:

•Центральные банки. В их функцию входит управление государственными валютными резервами и обеспечение  стабильности обменного курса. Для  реализации этих задач могут проводиться  как прямые валютные интервенции, так и косвенное влияние - через регулирование уровня ставки рефинансирования, нормативы резервирования и т.п.

•Коммерческие банки. Они  проводят основной объём валютных операций. В банках держат счета другие участники  рынка и осуществляют через них необходимые для своих целей конверсионные и депозитно-кредитные операции. В банках концентрируются совокупные потребности товарных и фондовых рынков в обмене валют, а также в привлечении/размещении средств. Помимо удовлетворения заявок клиентов, банки могут проводить операции и самостоятельно за счёт собственных средств.

Биржевой валютный рынок - сектор финансового рынка, на котором  осуществляется биржевая деятельность с иностранной валютой.

Межбанковский валютный рынок - внебиржевой валютный рынок, на котором совершается купля-продажа иностранной валюты на основе спроса и предложения между банками.

Международные финансовые центры

Мировые финансовые центры (англ. International financial centres) — центры сосредоточения банков и специализированных кредитно-финансовых институтов, осуществляющих международные валютные, кредитные и финансовые операции, сделки с ценными бумагами, золотом. МФЦ постепенно превращаются в мощные информационно-аналитические и организационно-управленческие комплексы, обладающие значительным кредитным потенциалом. Ведущие позиции в МФЦ занимают фирмы, обслуживающие их потребности, в том числе юридические и аудиторские, а также управленческие консультанты (McKinsey, Ernst and Young Global Limited, и др.).

 Кроме того, МФЦ привлекают широкий круг специалистов (экспертов по сопоставительному экономическому и юридическому анализу и др.), которые занимаются анализом состояния и перспектив мирового хозяйства и экономики стран мира. Возрастает значение аналитических центров, способных обеспечить проведение междисциплинарных исследований, подготовку индексов и рейтингов (Moody’s, Standard and Poor’s и др.).

В процессе повышения  своего статуса до международного любой  финансовый центр обычно должен пройти следующие стадии:

1. развитие местного рынка;

2. преобразование в  региональный финансовый центр;

3. развитие до стадии международного финансового рынка.

 

Развитие местных финансовых рынков идет параллельно общему экономическому развитию. Для направления внутренних сбережений или иностранного капитала в продуктивные капиталовложения требуется эффективный механизм финансового рынка Результатом расширения международной торговли и увеличения международных потоков капитала является возрастание потребности обслуживания операций международного капитала. Это требует от многих стран расширения деятельности их финансовых рынков и вовлечения в нее соседних (по региону) стран.

В настоящее время  многие национальные финансовые рынки, такие как Франкфурт, Париж и  Цюрих, в значительной мере вовлечены в международные операции. Но очень немногие страны имеют:

- широкий спектр инструментов финансового рынка;

- всемирное участие в их внутреннем и иностранном секторах;

- эффективные международные системы связи;

- соответствующим местом страны в мировой системе хозяйства и ее валютно-экономическим положением;

-наличием развитой кредитной системы и хорошо организованной фондовой биржи;

- умеренностью налогообложения;

-льготностью валютного законодательства, разрешающего доступ иностранным заемщикам на национальный рынок и иностранных ценных бумаг к биржевой котировке. США первыми начали либерализацию национальных валютных, кредитных и финансовых рынков с середины 70-х годов. С конца 1981 г. создана свободная банковская зона в США, где иностранные банки освобождены от американского налогообложения и банковской регламентации. Либерализация деятельности американских банков, их банкротства и концентрация дали толчок развитию финансовых инноваций;

- удобным географическим положением;

Указанные факторы ограничивают круг национальных рынков, которые  выполняют международные операции. В результате, конкуренции сложились  мировые финансовые центры — Нью-Йорк, Лондон, Цюрих, Люксембург, Франкфурт-на-Майне, Сингапур и др. Мировые финансовые центры — центры сосредоточения банков и специализированных кредитно-финансовых институтов, осуществляющих международные валютные, кредитные, финансовые операции, сделки с ценными бумагами, золотом. Исторически они возникли на базе национальных рынков, а затем — на основе мировых валютных, кредитных, финансовых рынков, рынков золота.

Страны ЕС давно стремились создать собственный финансовый центр. Однако интеграция валютных, кредитных, финансовых рынков долгое время отставала от интеграции в области промышленности, сельского хозяйства, внешней торговли. Это обусловлено противоречиями в ЕС, нежеланием стран-членов поступиться своим суверенитетом в проведении бюджетной, кредитной, инвестиционной политики в пользу наднациональных решений. В 90-х годах в соответствии с «планом Делора» о создании экономического и валютного союза страны ЕС активно формировали единое финансовое пространство путем отмены всех валютных ограничений. В соответствии с Маастрихстким договором, вступившим в силу с ноября 1993 г., венцом интеграции стал единый западноевропейский рынок капиталов и финансовых услуг. С введением евро в 1999 г. рынок ЕС стал вторым по масштабу фондовым рынком после США.

Мировым финансовым центром  является Цюрих, который оспаривает первенство у Лондона по операциям с золотом, а также Люксембург. На долю последнего приходится около 1/4 всех евровалютных кредитов. Мировым финансовым центром стал Токио в результате усиления позиций Японии в мировом хозяйстве в ходе конкурентной борьбы, создания за рубежом мощной банковской сети, внедрения ¥ в международный экономический оборот, отмены валютных ограничений. В отличие от США, которые с 1985 г. стали нетто-должником, Япония — ведущая страна нетто-кредитор. Японские банки доминируют в мире, в том числе в сфере международных операций (почти 40% в начале 90-х годов), опередив банки США (15%) и Западной Европы. В конце 90-х годов произошло временное ослабление международных позиций Японии в связи с экономическим кризисом и в значительной степени под влиянием небывалого за последние 30 лет финансового и валютного кризисов в регионе ЮВА.

Для того чтобы быть развитым международным центром, способным  обслуживать мировые потоки капитала между собой и другими международными, региональными и местными финансовыми рынками, центр должен обладать необходимыми элементами поддержки своих национальных и международных операций. Эти элементы включают в себя устойчивую финансовую систему и институты, обеспечивающие правильное функционирование финансовых рынков. США не могли стать международным финансовым центром до 1913 г. из-за отсутствия центрального банка — Федеральной резервной системы. Следующий важный элемент — гибкая система финансовых инструментов, обеспечивающая кредиторам и заемщикам разнообразие вариантов с точки зрения затрат, риска, прибыли, сроков, ликвидности и контроля

Еще один элемент —  способность канализировать иностранный  капитал. Финансовый центр не сможет контролировать значительный объем  международных операций без хорошо осведомленных людей, работающих на финансовых рынках, и средств связи, соединяющей его с другими центрами внутри страны и за рубежом. Также для мирового финансового центра необходимы структура и достаточные правовые рамки, способные вселить доверие в международных заемщиков и инвесторов.

Основные условия  международного финансового центра

Для того чтобы создать  свой международный финансовый рынок, Лондону потребовалось несколько  столетий. Нью-Йорку и Токио на этот процесс потребовалось около  ста лет. Берлин был одним из важнейших европейских финансовых рынков, но его значение после второй мировой войны снизилось. Множество оффшорных банковских центров, функционирующих в качестве международных транзитных центров (Гонконг, Сингапур, Багамские о-ва), ведут банковские операции преимущественно с евровалютами. Такие финансовые центры служат также налоговым убежищем, поскольку операции на них не облагаются местными налогами и свободны от валютных ограничений. Развитие финансовых институтов, инструментов и специальных знаний, необходимых для превращения в международный центр, требует значительного времени и усилий. Превращение в один из основных международных финансовых центров требует соблюдения нескольких условий.

-   Экономическая свобода: финансовый рынок не может существовать без свободы деятельности, потребления, накопления и инвестирования.

- Стабильная валюта, поддерживающая внутреннюю экономику, обеспечивающая доверие иностранных инвесторов.

     - Эффективные финансовые институты и инструменты, способные канализировать сбережения в продуктивные капиталовложения.